$ 38.08 € 41.49 zł 9.64
+12° Киев +11° Варшава +11° Вашингтон
Банковский сектор Украины демонстрирует уверенный рост: детали прогресса

Банковский сектор Украины демонстрирует уверенный рост: детали прогресса

14 Вересня 2018 14:23

Повышение эффективности банковской системы Украины приобретает особую актуальность в условиях макроэкономической и финансовой нестабильности, усиление процессов глобализации, требует от банков поддержания на высоком уровне финансовой устойчивости и конкурентоспособности не только на внутреннем рынке, но и на международных финансовых рынках. Проблема повышения эффективности всегда была и остается актуальной для банковской системы Украины, как в условиях ее динамичного роста, так и в период финансовой нестабильности. Это обусловлено особенностями банковской деятельности, связанной с повышенными внутренними и внешними рисками, а также определяется той важной ролью, которую банки выполняют в развитии финансовых и социально-экономических систем.

По данным официального интернет-представительства регулятора в банковском секторе Украины наблюдается рост по ключевым показателям банковской деятельности. В частности, кредитный портфель банков в национальной валюте в августе вырос на 2,3% до 607,8 млрд грн. Об этом свидетельствуют предварительные данные «Денежно-кредитной статистики» за август 2018, которые опубликованы на сайте НБУ.

Объем гривневых кредитов бизнеса за август вырос на 1.8% до 480, 3 млрд грн, валютных - почти не изменился и составил 14,5 млрд долл. США.

Как и в предыдущие месяцы, банки активно работали с населением - объем гривневых кредитов населению вырос на 4% до 126,2 млрд грн.

В августе объем гривневых депозитов в банковской системе Украины сократился на 4,1% до 494,5 млрд грн.

10 сентября 2018 Рейтинговое агентство «Стандарт-Рейтинг» (Украина) подвело итоги своего уже двадцать второго «Рейтинга надежности (привлекательности) банковских депозитов».

Частные банки четвертый квартал подряд продолжают успешно работать. Рекорды рентабельности за первое полугодие 2018 показали «Райффайзен Банк Аваль», «ТАСкомбанк», «УкрСиббанк», «Кредобанк» и другие.

Как сообщает Рейтинговое агентство «Стандарт-Рейтинг», по итогам 1-го полугодия 2018 года, так и по итогам последних нескольких рейтингов 2017 и 2018 года, тройка лидеров рейтинга осталась неизменной: «Райффайзен Банк Аваль», «Альфа-Банк» и «ТАСкомбанк». Показательно, что в тройку лидеров по надежности депозитов входит банк с частным украинским капиталом.

В ТОП-3 рейтинга уверенно входит «ТАСкомбанк». Уже второй год банк с украинским капиталом остается в числе банков с наиболее надежными депозитами. Первое полугодие 2018 «ТАСкомбанк» закончил с чистой прибылью 203, 193 млн. грн. За тот же период чистый процентный доход банка составил 516,624 млн. грн., а чистый комиссионный доход банка – 147, 048 млн. грн. За первое полугодие 2018 собственный капитал «ТАСкомбанк» вырос почти на 21%, а доля NPL в кредитном портфеле банка составила 19,81% при среднем показателе по рынку 29,04%.

Существенно улучшил свои позиции в рейтинге «Мегабанк», который завершил первое полугодие 2018 году с чистой прибылью 5,874 млн. грн., чистые процентные доходы в 76872000 грн. и чистым комиссионным доходом – 115037 млн грн. Доля NPL в кредитном портфеле «Мегабанк» составила 14,76% при среднерыночной ориентир по банкам, которые участвуют в рейтинге, на уровне 29,04%. За первое полугодие 2018-го «Мегабанку» удалось сократить долю NPL в кредитах почти на 1,0 п.п. Агентство также высоко оценило уровень поддержки со стороны акционеров «Мегабанка», которая неоднократно оказывалась банка, когда это было нужно. Среди акционеров банка ЕБРР, МФК, KfW и другие международные организации.

В первую десятку лидеров рейтинга также входит «VTB Bank». За первое полугодие 2018 банк нарастил капитал на 68% и удерживал свои рыночные позиции, являясь участником международной банковской группы VTB. На 01.08.2018 года регулятивный капитал банка составлял 1384 млрд грн., Адекватность регулятивного капитала банка - 17,79% при минимуме, установленном Национальным банком Украины на уровне 10%, а мгновенная ликвидность превышала 51%.

Стабильно в ТОП-10 банков с самым высоким уровнем надежности депозитов входит «Банк Глобус». Банк завершил первое полугодие 2018 году с прибылью в 10 785 млн грн., Чистые процентные доходы 39 857 млн грн. и чистым комиссионным доходом – 78 212 млн грн. За первое полугодие «Банк Глобус» обеспечил прирост чистого процентного дохода в 1,52 раза по сравнению с тем же периодом 2017 года. Доля NPL за первое полугодие сократилась на 10,65 п.п. в 12,16% при среднем значении по 56 банкам, которые приняли участие в нашем рейтинге, на уровне 29,04%.
Первое полугодие 2018 «Банк Форвард» завершил с чистым процентным доходом в 78972000 грн и чистым комиссионным доходом 17081000 грн банк сократил долю неработающих кредитов клиентов за первое полугодие 2018 на 4,1 п.п. до 46,2%, что, учитывая его специализацию на кредитовании населения, является очень хорошей тенденцией. Однако главным событием для банка оказалось успешное завершение докапитализации, на 01.09.2018 года регулятивный капитал банка превысил 238 млн. грн., А адекватность регулятивного капитала превысила 16%.

Существенно улучшил свои позиции в рейтинге «ПриватБанк». За первое полугодие 2018 банк показал прибыль в сумме 6 926 млрд грн. и чистый процентный доход на уровне свыше 7 млрд. грн., увеличив его по сравнению с первым полугодием 2018 на 264%. Ситуация в "Сбербанке" и в "Укрэксимбанке" была несколько хуже, однако ни один из этих госбанков так и не выпал из группы с наивысшей оценкой надежности во многом благодаря поддержке своего акционера - государства Украина. Из банков с участием в капитале государства хорошие показатели были в "Укргазбанка" - за первое полугодие 2018 года ему удалось снизить долю плохих кредитов в кредитном портфеле на 1,65 п.п. в 22,73%, что намного лучше среднего значения по рынку.

В соответствии с макроэкономического и монетарного обзора, представленных на сайте официального интернет представительства Национального банка Украины, объемы гривневых средств бизнеса на счетах в платежеспособных банках сократились на 6,7% до 242 300 млрд грн, в значительной степени из-за уплату квартальных налоговых и других платежей в бюджет. Гривневые средства физических лиц на счетах в платежеспособных банках сократились на 1,3% до 251 500 млрд грн под влиянием сезонных факторов и ухудшением курсовых ожиданий.

В условиях увеличения волатильности на валютном рынке и девальвационного давления на гривну выросли объемы валютных депозитов: бизнеса - на 2,1% до 5 200 млрд долл. США, население - на 2,2% до 8700 млрд долл. США.

Стоимость гривневых кредитов и депозитов для бизнеса незначительно выросла, для населения - осталась почти на уровне предыдущего месяца.

Процентные ставки по гривневым депозитам для бизнеса в августе повысились на 0,4 п.п. до 12,4%, по кредитам в национальной валюте - выросли на 1 п.п. до 17,9% годовых.

Ставки по гривневым депозитам населения остались на уровне июля, по кредитам в национальной валюте снизились на 0,2 п.п.