Danske Bank: новые подробности скандала с отмыванием сотен миллиардов российских капиталов
В фокусе расследования схемных операций отмывания денег появились новые фигуранты. Как заявляет Bloomberg, финансовый регулятор Нью-Йорка осуществляет расследование деятельности двух скандинавских банков, руководствуясь мотивированным подозрением относительно их причастности к операциям по отмыванию теневых капиталов в Danske Bank A / S. Благодаря инсайдерам, сведения по операциям Danske Bank A / S и новых фигурантов расследования, как одного из аспектов глобального расследование по отмыванию денег, в деталях стали известны изданию Bloomberg.
Напомним, крупнейший банк Дании Danske Bank A / S прекращает свою деятельность в России и Прибалтике после скандала с отмыванием в размере $ 150 млрд. Это произошло на фоне жесткого требования покинуть страну, которую власти Эстонии поставила перед банком вследствие растущего скандала по отмыванию денег из стран бывшего СССР. В заявлении Danske сообщил, что прекратит свою деятельность не только в Эстонии, но и в Латвии, Литве и России.
Согласно отчету, подготовленному банком, раскрыто схемы с отмыванием денег с участием 15000 нерезидентов, которые обслуживали в основном российский рынок.
Эта схема зародилась в двух эстонских банках, созданных еще в 1992 году специально для обслуживания розничных и корпоративных клиентов с РФ, которые переводили средства из рублей в другую валюту и отправляли доходы в третью страну.
Развитие расследование на фоне громкого скандала остановился пока на двух скандинавских банках. Два банка, Nordea Bank Abp Финляндии и SEB AB Швеции, попали в поле зрения регулятора, который обязал банки раскрыть информацию Нью-Йоркскому Департаменту финансовых услуг о своем сотрудничестве с Mossack Fonseca & Co., юридической фирмой, создавшей налоговые гавани для большого количества состоятельных людей по всему миру.
Нет никаких официальных заявлений по поводу того, что Nordea или SEB являются объектом расследования. Однако запросы DFS, свидетельствуют о том, что регулятор не был удовлетворен информацией, полученной после ответа на запрос в феврале.
Развернутый запрос на получение информации появился в тот же день, когда был уволен главный исполнительный директор Swedbank AB. Это произошло на фоне падения капитализации банка, вызванного скандалом по отмыванию средств. Также сообщалось, что банк скрывал информацию от регуляторов, включая DFS.
Представитель DFS отказался от комментариев. В комментарии, направленном по электронной почте, которую прислал пресс-секретарь Nordea, Afroditi Kellberg, было заявлено, что происходит тесное сотрудничество с официальными органами «во всех странах, где мы ведем бизнес».
«Борьба с финансовыми преступлениями является частью нашей ежедневной деятельности», - отмечают в Nordea. «В случаях, когда мы видим подозрительные операции, мы сообщаем об этом компетентным органам, чтобы они имели возможность своевременно реагировать в пределах своих полномочий».
Представитель SEB Фрэнк Хойм отметил, что банк имеет «постоянный контакт» с органами власти, осуществляющих контроль за рынками, где они осуществляют свою деятельность.
Главный исполнительный директор SEB Йохан Торгеби, заявил на прошлой неделе, что его банк «не нашел никаких признаков того, что он систематически использовался для отмывания денег».
Но рынок очень чувствителен к таким сообщениям. Сейчас в пятницу после открытия рынка в Стокгольме капитализация SEB упала на 3,5%, Nordea снизилась примерно на 2%.
Как отмечает Bloomberg, разоблачения того, что Danske Bank помог перевести сотни миллиардов долларов в основном российских капиталов в банковскую систему Запада, имело колоссальный резонанс, который перерос в один из крупнейших скандалов по отмыванию денег в истории банковской деятельности. Скандал стал причиной пристальной проверки других европейских банков.
Письма DFS в феврале были сосредоточены на Mossack Fonseca, чьи конфиденциальные файлы о состоятельных клиентов были похищены и получили массовое распространение в 2015 году. Банк Лтд., Учреждение которая проводила деятельность на Кипре и Танзании, был отключен от финансовой системы США в 2017 году, а затем закрылся.
В дополнение к названным связей, Nordea и SEB обязывают раскрыть информацию DFS об операциях с молдавским кредитором Moldindconbank SA; Trasta Komercbanka A / S Латвии; и ABLV Bank A / S, частного банка в Риге, который решили ликвидировать в прошлом году после того, как США санкционировали его для ведения бизнеса с Северной Кореей.
DFS также расследует связи с Ukio Bankas Литвы - довольно скандального банка, связанного с схемными операциями по отмыванию денег, которые были основаны в РФ и известны как прачечная «Тройка».
Напомним, одной из breaking news финансового мира стали новости о «отмыванию денег» через «прачечную Тройки». Сейчас скандал получил развитие, поскольку фигурантами дела оказалась ряд европейских банков: Raiffeissen Bank International AG, Deutsche Bank AG, ING Groep NV, Credit Agricole SA, Swedbank AB и др.
«Прачечная Тройка» — это схема проведения фиктивных финансовых операций, созданная российским инвестиционным банком «Тройка диалог». Операции проводились с целью выведения денег из экономики РФ и последующей легализацией заграницей, скрыв их на счетах банков в оффшорных юрисдикциях.
Отметим, последствия сотрудничества с российскими «прачечными» являются катастрофическими не только для некоторых банков, но и целых стран. В водовороте этого же скандала, банковская система Латвии, которая стала одной из крупнейших «прачечных» по отмыванию теневого капитала из РФ, - под угрозой международной изоляции.
В частности, в результате скандала с ABLV Bank - банком, который занимает второе место по величине активов, страна подвергается кризису финансовой системы. Скандал с латвийским банком ABLV разгорелся в феврале, когда Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США объявила, что банк был замешан в операциях по легализации средств, полученных преступным путем из России и других стран бывшего союза.
Банк обвинили в «проведении через фиктивные компании миллиардов долларов, полученных в результате коррупционных действий и похищения активов», а также в том, что отмывание денег стало основой его бизнеса.
Латвийские банки более двух десятилетий выполняли роль плацдарма для транзита капиталов из стран бывшего Советского Союза в ЕС, но резкий рост количества российских клиентов произошло в начале 2010 года. Первая волна - когда Латвия начала выдавать вид на жительство при открытии депозита (инвестиционная программа), а вторая - после банковского кризиса на Кипре в 2013 году.
В результате чего, к началу 2016-го страна с населением в 1,95 миллиона и ВВП в 0,03% от мирового, проводила 1% всех долларовых платежей в мире.
Как ранее отмечали, ABLV Bank был уличен в незаконной деятельности по перемещению в офшоры миллиардов долларов из РФ и стран бывшего СССР, что обусловило высокий риск занесения Латвии в «серый список» FATF.
Стоит отметить, что проблемы цепляют не только физлиц, но и экономику в целом, что отразится на объемах экспорта, который существенно сократится, поскольку будут затруднены транзакции по оплате поставок.
Комитет экспертов Совета Европы MONEYVAL предоставил Латвии полгода на то, чтобы покончить с теневыми операциями и «упорядочить финансовый сектор».
В третьем квартале в страну прибывает делегация MONEYVAL, которая совместно с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) оценит прогресс, и если он будет недостаточным, то в феврале 2020 года, на пленарном заседании FATF, Латвия официально получит статус «серой зоны».
Напомним, Украина также не лишена проблемы отмывания грязных денег. Национальным банком Украины по 2018 в результате надлежащей оценки рискованности операций банков было ликвидировано схемные операции банков на сумму – 36,7 млрд гривен. Соответствующие операции проводились, в частности, на основании документов, содержащих недостоверную информацию или при отсутствии каких-либо подтверждающих документов. Операции проводились с целью перераспределения финансовых потоков, полученных от контрагентов за один вид товаров (услуг) для дальнейшего перечисления средств другим контрагентам за совсем другие товары (услуги).