Несколько крупнейших мировых банков давали своим клиентам возможность много лет отмывать деньги. Об этом говорится в секретных документах банков, которые они передавали Минфину США, в частности подразделению финансовой разведки Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). В целом речь идет о транзакциях на сумму около $2 трлн., совершенные в период с 1999 по 2017 годы. Среди банковских клиентов, которые упоминаются в расследовании, - Игорь Коломойский и Дмитрий Фирташ, а также экс-руководитель администрации президента Януковича Андрей Клюев.
Кроме этого, в досье FinCEN говорится об отмывании средств банками страны-агрессора в размере более $11 млрд.
Крупнейшие мировые банки годами помогли клиентам обходить санкции и за 20 лет отмыли незаконно полученные средства в размере $2 триллиона. В файлах FinCEN речь идет о транзакциях, которые были совершены в период с 1999 по 2017 год.
Документы FinCEN получили журналисты Buzzfeed, которые затем передали их Международному консорциуму журналистов-расследователей (ICIJ). Группа ICIJ объединяет представителей 108 новостных организаций в 88 странах.
Документация, которой внесено более 2 тыс. так называемых отчетов банков о подозрительных операциях клиентов - SAR (suspicious activity reports) - показала, что JP Morgan Chase, HSBC, Standard Chartered и Bank of New York Mellon игнорировали собственные правила внутреннего контроля, продолжая обслуживать клиентов надеясь, что сумма штрафов и будет стоимостью сделки с правосудием.
Сообщается, что несмотря на строгие финансовые правила много международных банков принимали средства в мафиози, мошенников и олигархов и осуществляли для них переводы на миллиарды долларов. Такие транзакции осуществляли такие учреждения, как Deutsche Bank, JP Morgan, HSBC, Barclays и другие, пишет Deutsche Welle.
Среди других клиентов банков, которые упоминаются в расследовании, указанные украинские олигархи Игорь Коломойский, Дмитрий Фирташ и Андрей Клюев.
Некоторые банки продолжили сотрудничество со своими клиентами даже после того, как стало известно, что их средства были получены преступным путем. Банки также осуществляли сотрудничество с теми клиентами, против которых были введены различные санкции.
Нарушая собственные стандарты противодействия легализации средств, полученных преступным путем, например, процедуры проверки новых клиентов (KYC), банки обслуживали высокорисковых клиентов, говорится в сообщении Deutsche Welle. В частности, из Московского отделения Deutsche Bank отмывали средства российские преступники, а также лица, работавшие на террористические группировки.
Финразведка США: банки страны-агрессора отмыли $11 млрд
База данных ICIJ, составленная из отчетов Financial Crimes Enforcement Network, содержит информацию о 3810 потенциально подозрительных транзакциях, в которых принимали участие российские банки, общим объемом почти $11 млрд.
В этих транзакциях российские банки получили $7,28 млрд, а отправили $3,5 млрд. Самым активным иностранным контрагентом российских банков был Bank of New York Mellon (2992 транзакции).
Росбанк стал лидером по объемам подозрительных операций, заинтересовавших финразведку США. Через Росбанк прошли три сотни транзакций в $1,5 млрд, а в банке осело $3,5 млрд сомнительных денег.
Несколько отстали Альфа-банк и Сбербанк. По счетам каждого из них проведено около 500 таких транзакций, в объеме — по $425 млн.
В перечне российских банков, которые проводили такие транзакции — ВТБ, Еврофинанс Моснарбанк, Внешэкономбанк, Номосбанк, «Возрождение», Газпромбанк, Юникредит, Промсвязьбанк, Новикомбанк, Райффайзенбанк и другие.
Среди крупнейших транзакций — перевод $2,72 млрд с нидерландского Amsterdam Trade Bank («дочка» Альфа-банка) в Росбанк в 2011 году, $570 млн из латвийского Expobank в банк «Союз» в 2013 году, $300 млн из швейцарского Credit Suisse в Еврофинанс Моснарбанк в 2008 году, $150 млн из банка «Приморье» жены бывшего губернатора в РФ в сингапурский United Overseas Bank Limited в 2014 году.
Реакция рынка на скандал
Большая часть скандальных данных является исторической. Хотя некоторые сведения действительно новые и обусловливают реальный риск для банков и их инвесторов. Примечательно, что нидерландский гигант ING Groep испытал падение на 7,7% после того, как стало известно, что его польская дочерняя компания была привлечена к схеме перевода на сотни миллионов долларов из Восточной Европе аналогично «зеркальным операциям», которые проводил российский офис Deutsche Bank. По крайней мере двое из сотрудников ING, упомянутых в прессе, были бывшими сотрудниками Deutsche Bank.
Проблема ING в том, что прошло менее двух лет с тех пор, как ее оштрафовали на $900 млн за отмывание денег. Учитывая послужной список нидерландской госкомпании, опасения относительно дальнейших наказаний кажутся более обоснованными.
Гонконгские акции HSBC и Standard Chartered упали в понедельник после того, как СМИ сообщили об их причастности к скандалу с отмыванием средств в течение почти двух десятилетий, несмотря на красные флажки о происхождении денег, пишет Reuters.
Эти разоблачения подчеркивают проблемы, с которыми регулирующие и финансовые учреждения сталкиваются, пытаясь остановить поток грязных денег, несмотря на миллиарды долларов инвестиций в системы внутреннего контроля и штрафы, налагаемые на банки в течение последнего десятилетия.
Акции HSBC в Гонконге сегодня упали на 4,4% до 29,60 гонконгских долларов, самого низкого уровня с мая 1995 года. С начала года акции упали почти вдвое.
Акции StanChart упали на 3,8% до 35,80 гонконгских долларов, самого низкого уровня с 25 мая 2020 года. Индекс Hang Seng снизился почти на 1%.
В последние годы HSBC и StanChart со штаб-квартирой в Лондоне, заплатили миллиарды долларов штрафов за нарушение санкций США в отношении Ирана и правил борьбы с отмыванием средств.
Проблемы HSBC связаны не только с новыми разоблачениями, а тем, что китайское правительство готовится ввести этот банк в список «ненадежных организаций». Согласно обновленным положениям Министерства торговли КНР, это обусловливает санкции в отношении банка, вплоть до запрета на инвестирование в Китай и запрет на въезд в страну его сотрудников.
Такой результат был бы катастрофой для HSBC, учитывая трудности подразделений банка в Великобритании, США и Европе. Ведь, в первом полугодии на азиатский регион пришлось $7,3 млрд прибыли до налогообложения, в то время как остальная прибыль банка была всего $4,3 млрд.
HSBC всегда подвергался риску в Китае, но основное предположение инвесторов всегда заключалась в том, что он может защитить себя от худшего, структурируя свой бизнес в Гонконге путем использования особого статуса бывшей британской колонии в качестве моста между Китаем и Западом. Однако такой механизм больше не действует, поскольку США отменили особый статус Гонконга после введения в действие Китаем нового закона о безопасности города.
Борьба с финансовой преступностью
Согласно отчету SARs, банки довольно часто совершали переводы средств для компаний, зарегистрированных в оффшорных зонах, таких как Британские Виргинские острова, и не знали конечного владельца счета (конечного бенефициара).
Стоит отметить, сотрудники крупных банков часто использовали поиск в Google, чтобы узнать, кто стоит за большими транзакциями.
В некоторых случаях банки продолжали переводить незаконные средства даже после того, как официальные лица США предупредили их об уголовном преследовании, если они будут продолжать вести дела с преступниками или коррумпированными режимами, пишет Reuters.
Несмотря на то, что в последние годы глобальные банки нарастили инвестиции в технологии и персонал, чтобы справиться с усилением нормативных требований по борьбе с отмыванием денег и санкциями во всем мире, сотрудничество с «теневыми» фондами не прекратилась.
Однако счета тысяч клиентов были закрыты в крупных финансовых центрах, включая Гонконг и Сингапур, после скандала с отмыванием денег в Малайзии, разоблачением «Панамских документов» и глобального стремления к налоговой прозрачности.
В заявлении для Reuters в воскресенье HSBC сообщили, что вся информация, предоставленная ICIJ, является исторической. В банке заявили, что с 2012 года он сделал «многолетний путь к капитальным изменениям, и обеспечению способности бороться с финансовыми преступлениями».
В заявлении StanChart говорится, что он «очень серьезно относится к своей ответственности в борьбе с финансовыми преступлениями и вложил значительные средства в программы соблюдения нормативных требований и развитие комплаенс-контроля банка».
Напомним, в конце августа 2020 Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL) опубликовал отчет о прогрессе Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
