$ 38.08 € 41.49 zł 9.64
+11° Киев +12° Варшава +10° Вашингтон

Финмониторинг в условиях войны: ослабление надзора и международное давление на агрессора

Діденко Сергій 24 Березня 2022 19:52
Финмониторинг в условиях войны: ослабление надзора и международное давление на агрессора

На период действия военного положения регулятор упростил порядок идентификации и верификации покупателей военных облигаций, а также приостановил выездные проверки по финансовому мониторингу.

Об этом сообщает пресс-службе Нацбанка. Только для покупателей облигаций внутреннего государственного займа «Военные облигации» регулятор ввел упрощенный механизм идентификации и верификации. Такой подход регуляторных изменений в условиях войны предусмотрен к гражданам Украины, которые постоянно проживают или временно находятся за границей, а также граждан других стран, кроме граждан страны-агрессора — российской федерации, и ее пособника – республики беларусь.

Нацбанк также остановил на период действия военного состояния проведение плановых и внеплановых выездных проверок банков и небанковских учреждений по осуществлению надзора в сфере финмониторинга, соблюдения валютного и санкционного законодательства, говорится в сообщении.

Мы решили осветить изменения, произошедшие в условиях войны по упрощению механизмов надзора за соблюдением банками требований в сфере противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем, то есть финансового мониторинга.

Изменения в отдельных требованиях законодательства в сфере финмониторинга

В условиях войны, 23 марта 2022 года Нацбанк принял постановление об особенностях выполнение отдельных требований законодательства в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в течение действия военного положения.

Постановлением предусмотрено, что банки Украины не осуществляют мер по проверке источников происхождения средств, предусмотренных Законом Украины «Об предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и нормативно-правовым актам Нацбанка, в случае проведения финансовых операций по внесению клиентами средств наличными с целью их зачисления на нужды Вооруженных Сил Украины (ВСУ). Речь идет прежде всего о предоставлении помощи ВСУ и специальном счете, открытом Нацбанком для оказания помощи армии; текущий счет Министерства социальной политики, открытый в Национальном банке Украины для благотворительной помощи и обеспечения поддержки наиболее уязвимых категорий населения; счета банков Украины на приобретение облигаций внутреннего государственного займа «Военные облигации».

Идентификация и верификация клиентов на приобретение ими военных облигаций

Перед открытием счета для приобретения облигаций внутреннего государственного займа «Военные облигации» банкам предложить использовать новую упрощенную модель идентификации и верификации физического лица, в частности получить копии документов средствами дистанционных систем обслуживания, электронной почты с применением квалифицированной электронной подписи/усовершенствованного электрон связи в пределах технических возможностей банка; подписать КЭП полученные копии документов; осуществить видеосвязь с клиентом, получить согласие клиента на видеосвязь и фотофиксацию, сделать во время видеосвязи фото лица и фото лица с идентификационным документом и сохранять запись видеосвязи.

Остальные мероприятия в сфере финмониторинга банки осуществляют при обслуживании клиента, но до проведения финансовой операции по возмещению номинальной стоимости ОВГЗ «Военные облигации» с выплатой дохода в соответствии с условиями размещения облигаций.

Также регулятор повысил лимит для упрощенных моделей верификации с 40 тысяч гривен до 400 тысяч гривен в месяц, говорится в сообщении.

Следует отметить, что все остальные условия для упрощенных моделей идентификации и верификации остались без изменений, говорится в сообщении Нацбанка.

Остановлено проведение выездных проверок в сфере финмониторинга

Проведение выездных проверок в сфере финансового мониторинга, соблюдение валютного и санкционного законодательства остановлено в условиях военного положения.

На период действия военного положения Нацбанк остановил проведение плановых и внеплановых выездных проверок, предусмотренных Положением о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций).

На период действия военного положения, исключением остается процедуры надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), поэтому эти вопросы остаются в поле зрения безвыездного надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора.

В итоге следует отметить, постановление «Об особенностях выполнения отдельных требований законодательства в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в течение действия военного положения» вступает в силу с 24 марта 2022 г. и действует на период действия Указа Президента Украины от 24 февраля 2022 г. № 64/2022 «О введении военного положения в Украине».

Международная деятельность Госфинмониторинга и Нацбанка в сфере противодействия россии

Центробанк Украины призвал центробанки ЕС, Канады, Японии, Великобритании, США и Швейцарии разорвать корреспондентские отношения со всеми банками России и Беларуси.

Об этом сообщает Нацбанк. Таково обращение Главы НБУ, которое, в частности, содержит просьбу направить соответствующие рекомендации во все банки этих стран.

В ответ на российскую военную агрессию против Украины Швейцарская Конфедерация, Великобритания, США и ЕС ввели санкции в отношении некоторых банков россии. В частности, произошло замораживание активов, запрет доступа к финансовым ресурсам, превышающим определенный срок их возврата, и применены ограничения корреспондентских отношений.

Последние действия агрессора в Украине свидетельствуют, что армия россии при содействии беларуси перешла к целенаправленному уничтожению мирного населения и объектов гражданской инфраструктуры. Это грубое нарушение норм международного права, Устава ООН, Женевской Конвенции о правилах ведения войны 1949 года, Европейской Конвенции о защите прав человека и основополагающих свобод 1950 года. Такие действия российских военных преступников свидетельствуют, что принятых до сих пор мер недостаточно. Ведь они и дальше продолжают получать финансирование, в том числе при участии банковских учреждений своих стран, против которых вышеуказанные санкции еще не применены, говорится в обращении Главы Нацбанка.

С начала широкомасштабного вторжения оккупационных войск россии, Государственная служба финансового мониторинга Украины, как подразделение финансовой разведки Украины, прилагает максимум усилий международного характера в четкой координации с другими государственными органами для привлечения к строгой ответственности российской федерации и ее приспешника в республику беларусь за их преступления против человечества, в том числе за финансирование терроризма и оружие массового поражения.

В направлении международной деятельности Госфинмониторингом применяется широкий комплекс мер, направленных на лишение россии и беларуси финансово-экономического потенциала для продолжения кровопролитной агрессии в Украине и неотвратимости полного возмещения всего вреда, причиненного агрессором.

Об этом сообщает пресс-служба Госфинмониторинга. В целом Государственная служба финансового мониторинга реализует ряд стратегических международных мероприятий, которые заключаются в следующем, в том числе исключение россии из Комитета Совета Европы MONEYVAL, санкционирование россии, а именно исключение страны-агрессора из FATF и включение россии в черный список FATF. Также осуществляется работа по санкционированию беларуси за поддержку россии. Кроме того, Госфинмониторинг выступает за отстранение россии от работы в Эгмонтской группе подразделений финансовых разведок. И, безусловно, осуществляется работа по недопущению использования россией криптовалют для обхода санкционных ограничений.