$ 38.08 € 41.49 zł 9.64
+15° Киев +14° Варшава +10° Вашингтон

Хроники очистки банковского сектора: разоблачена очередная схема вывода средств

Діденко Сергій 08 Жовтня 2018 11:37
Хроники очистки банковского сектора: разоблачена очередная схема вывода средств

Характерной особенностью современного этапа развития банковского сектора Украины является так называемое "очищение" - сокращение количества банков, которое началось с конца 2013. Это мероприятие стало первым этапом реализации Комплексной программы развития финансового сектора Украины до 2020 года, которым предусматривалось "очистка" финансового сектора - кардинальное решение проблемы "балластов" прошлого, вывода с рынка недобросовестных игроков, раскрытие владельцев участников финансового сектора. Ведь обычный способ ведения банковского бизнеса в Украине до 2014 года был характерен спецификой банковского дела того времени, а именно, масштабным кредитованием связанных лиц; непрозрачная структура собственности, когда реальные владельцы скрываются за цепочкой номинальных директоров; показуха финансовых отчетов, фиктивные корреспондентские счета в иностранных банках. Имело место, также и политически мотивированное кредитования со стороны государственных банков, что приводит к большим потерям и дальнейших масштабных вливаний государственных средств; отмывание денег как основной вид деятельности банка. Венцом такой деятельности является ситуация, когда акционеры и руководство, оставляют обанкротившиеся банки, прихватывают деньги клиентов, и никаких обвинений за доведение банков до банкротства.

Одним из таких наглядных примеров является история вывода средств с ОАО «АВАНТ-БАНК», изложенной на официальном сайте Фонд гарантирования вкладов физических лиц Украины.

Вывод средств с ОАО «АВАНТ-БАНК», накануне признания его неплатежеспособным, происходило через схемы кредитования связанных с банком лиц. Хищение активов происходило заемщиками по предварительной договоренности с должностными лицами ОАО «АВАНТ-БАНК». Для того чтобы скрыть преступную деятельность должников и их сообщников в банке, происходило похищение и сознательное уничтожение банковских документов, а сами заемщики признавались банкротами.

Вопреки интересам банка и без реального анализа кредитоспособности заемщиков, должностные лица ОАО «АВАНТ-БАНК», выдали кредиты 12 компаниям на сумму 601, 95 млн грн. Так, в нарушение очевидных и основных принципов кредитования, ссуды были выданы ООО «Спортком-УКРАИНА», ООО «БИЗНЕСКРЕДИТИНВЕСТ», ООО «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЙ АЛЬЯНС», ООО «Амис Креатив», ООО «ТОРГОВЫЙ ЕДИНСТВЕННЫЙ РЕСУРС КС», ООО «БУДПРОМТЕХ 1», ООО «СТРОЙКАПИТАЛ», ООО «Лойер КОМПАНИ», ООО «ГУДВИН ГРУПП», ООО «ВЕКТОР», ООО «БУДМЕТАЛЛ ТРЕЙД», ООО «АВТОСН».

Для того, чтобы придать вид законности своей противоправной деятельности, должностные лица указанных предприятий за счет средств, полученных за очередными траншами по кредитным линиям, частично погашают задолженность, а в дальнейшем вообще инициировали процедуру банкротства. Впоследствии, чтобы скрыть преступление должностные лица банка способствовали похищению банковских документов, касающихся кредитования вышеуказанных предприятий. Хозяйственный суд Киевской области отклонил обращение ОАО «АВАНТ-БАНК» признать денежные требования банка на сумму долга и включить их в реестр требований кредиторов банкротов. Суд аргументировал свое решение тем, что в банке отсутствуют оригиналы документов, подтверждающих наличие задолженности. Задолженность по указанным кредитам по состоянию на 12 апреля 2017 года, составляла 1 141,37 млн грн.



Уполномоченное лицо ФГВФЛ сообщила правоохранительные органы о выявленных правонарушениях, совершенных должностными лицами ОАО «АВАНТ-БАНК» и направили соответствующие заявления в июне 2016 году до Генеральной прокуратуры Украины и 22 августа 2016 в Государственную фискальной службы Украины ГУ ДФС в г.Киеве, по фактам доведения до банкротства банка должностными лицами ОАО «АВАНТ-БАНК» и связанными с банком лицами, растраты активов банка и недостачи имущества финансового учреждения. По указанным фактам, где только кредитная задолженность по необеспеченным кредитам составляет более 862 890 млн грн, следственным отделом финансовых расследований ГНИ в Днепровском районе Главного управления Государственной фискальной службы в г.. Киеве проводится досудебное расследование в уголовном производстве по признакам ст. 218-1 и 219 УК Украины.

В том же году 10 августа было направлено заявление в Государственную фискальной службы Украины ГУ ДФС в г.. Киеве по фактам противоправной деятельности должностных лиц ООО «Амис Креатив», ООО «Спортком-Украина», ООО «БИЗНЕСКРЕДИТИНВЕСТ», ООО «ТОРГОВЫЙ ЕДИНСТВЕННЫЙ РЕСУРС КС », ООО« БУДПРОМТЕХ-1 », ООО« МЕЖДУНАРОДНЫЙ ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЙ АЛЬЯНС »и других, которыми банка нанесены убытки более чем на 500 млн грн. По указанным фактам Следственным отделом финансовых расследований ГНИ в Днепровском районе Главного управления Государственной фискальной службы в г.. Киеве зарегистрировано уголовное производство от 15.08.2016 по ст. 219 УК Украины.

31 августа 2016 было направлено в Генеральную прокуратуру Украины заявление с сообщением о похищении служебных документов ОАО «АВАНТ-БАНК» и доведение банка до неплатежеспособности.

Согласно указанных заявлений, с целью сокрытия преступной деятельности, компрометирующие должностных лиц банка, оригиналы кредитных дел и приложения к ним были похищены, в том числе ООО «Спортком-Украина», ООО «БИЗНЕСКРЕДИТИНВЕСТ», ООО «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЙ АЛЬЯНС", ООО " Амис Креатив », ООО «ТОРГОВЫЙ ЕДИНСТВЕННЫЙ РЕСУРС КС », ООО« БУДПРОМТЕХ-1», ООО «ГРЕЙ СИСТЕМС», ООО «Спецсервисбудпром», ООО «Новострой », ООО« ФК Марко Поло », ООО« Спецопторг », ООО« Модуль М.К.-П », ООО« Просперити Фьорс », ООО« Калина Трейд », ООО« М.В.И. Колсалтинг ». Были похищены также оригиналы части депозитных договоров, оригиналы протоколов кредитного комитета - 298 шт., Оригиналы протоколов Правления за период деятельности с 2009 по 2015 годы - 273 шт., Оригиналы протоколов Наблюдательного совета - 106 шт., Протоколы заседаний общего собрания акционеров банка.

Общая балансовая стоимость активов ОАО «АВАНТ-БАНК» на момент утверждения ликвидационной массы составила 1954,06 млн грн, при этом рыночная стоимость активов составила 703,1 млн грн, и оказалась в 2,8 раза ниже, чем «цена на бумаге». Общая сумма акцептующих кредиторских требований банка составляет 1385,95 млн грн, по состоянию на настоящее время погашения требований не происходило. Вкладчикам банка по состоянию на 1 сентября 2018 выплатили 517,24 млн грн. Кредитный портфель юридических лиц «на бумаге» составляет 1446 млн грн, а его рыночная стоимость составляет 383,56 млн грн.

НБУ оказывает давление на банки для выявления их реальной структуры собственности, ранее спрятанной за бесчисленными компаниями специального назначения (КСП) и компаниями по управлению активами. Сейчас банковский сектор Украины полностью прозрачным - всего три года назад это казалось немыслимым. Основным результатом этой реформы является то, что конечные владельцы могут быть привлечены к юридической ответственности за доведение их банков к банкротству.

В 2015 году НБУ начал диагностическое исследование украинской банковской системы, как часть программы сотрудничества Украины и МВФ.

Напомним, что Национальный банк Украины впервые за все годы существования отечественной банковской системы провел комплексную ежегодную оценку устойчивости банков Украины. В октябре НБУ завершил оценку устойчивости банковского сектора в 2018 году.