Как британский стартап Seon помогает финтех-компаниям соблюдать санкции против россии?

Как британский стартап Seon помогает финтех-компаниям соблюдать санкции против россии?

Алёна Шевцова
Автор
Алёна Шевцова
UA.NEWS
Поделиться:

Лондонский стартап Seon помогает финтех-компаниям, таким как Revolut, бороться с онлайн-мошенничеством. В рамках нового раунда финансирования он привлек $94 млн. инвестиций. Компания планирует на эти деньги разработать новые инструменты борьбы с уклонением от российских санкций в условиях войны в Украине.

История стартапа началась с дружбы двух студентов — Кадара и Ендрушака. Их объединил интерес к криптовалюте, и они решили создать собственную биржу виртуальных активов. Тогда друзья столкнулись с проблемой постоянных атак мошенников. Решение вопроса они нашли в основании стартапа, главной целью которого стала помощь онлайн-бизнесу в противодействии мошенничеству. Компания Seon начала свой путь в 2017 году в Будапеште. Seon конкурирует с рядом стартапов, включая израильскую компанию Riskified и американскую Arkose Labs. Ее программное обеспечение анализирует адрес электронной почты, номер телефона и другие данные потребителя для создания «цифрового следа» и с помощью программного обеспечения определяет, является ли он подлинным или подозрительным.

Действия подсанкционных граждан россии только усилили ранее существующую проблему незаконной деятельности с использованием финтех-компаний. На этот раз стартап привлек дополнительные инвестиции из Кремниевой долины для решения проблемы возможного использования финтех-приложений для отмывания денег и уклонения от санкций. Инструменты сервиса позволяют вычислить подставные компании для получения незаконной прибыли или идентифицировать фальшивую личность для скрытия своих активов. 

Еще одна веская причина таких инвестиций – давление правительства на финтех-компании с целью заставить их бороться с уклонением от российских санкций. Опасения связаны с тем, что их контроль может быть более слабым, чем у банков. Поэтому Seon планирует создать функцию, которая позволит проверять предприятия в режиме онлайн и узнавать, не находятся ли их акционеры в каких-либо санкционных списках.

Для Украины важен тот факт, что стартап достаточно перспективный, и поэтому он продолжит борьбу с незаконными действиями россиян на финансовых рынках. Сейчас компания оценивается в $500 миллионов, ее годовой доход в 2021 увеличился в три раза, а клиентская база выросла более чем в два раза.

Таким образом, война россии с Украиной подтолкнула финтех-компании к поиску новых способов борьбы с незаконной финансовой деятельностью, такой как отмывание денег и уклонение от санкций. А проекты британского стартапа Seon подтверждают необходимость технических решений по борьбе с мошенничеством.

 

How is UK startup Seon helping fintech companies comply with sanctions against russia?

London-based startup Seon is helping fintech companies such as Revolut fight online fraud. It has raised $94m in investment in a new funding round. The company plans to use the money to develop new tools to combat Russian sanctions evasion in the context of the war in Ukraine.

The startup’s story began with the friendship of two students, Kadar and Jendrushak. They had a common interest in cryptocurrency and decided to create their own virtual asset exchange. Then the friends faced the problem of constant attacks by fraudsters. They found a solution to the problem by founding a startup whose main goal was to help online businesses to counteract fraud. Seon began its journey in 2017 in Budapest. Seon competes with a number of start-ups, including Israeli company Riskified and US-based Arkose Labs. Its software analyses a consumer’s email address, phone number, and other details to create a «digital footprint» and uses the software to determine whether they are genuine or suspicious.

The actions of Russia’s sub-sanctioned citizens have only exacerbated a pre-existing problem of illegal activity using fintech companies. This time, the startup has attracted additional investment from Silicon Valley to address the potential use of fintech applications for money laundering and sanctions evasion. The service’s tools can identify shell companies for illicit profits or identify fake identities to hide their assets. 

Another compelling reason for this investment is the government’s pressure on fintech companies to fight the evasion of russian sanctions. Concerns include the fact that their supervision may be weaker than that of banks. Therefore, Seon plans to create a feature that will allow companies to check online and find out if their shareholders are on any sanctions lists.

For Ukraine, the fact that the startup is quite promising is important, and so it will continue to fight the illegal actions of the Russians in the financial markets. The company is now valued at $500 million, its annual revenue in 2021 has tripled, and its customer base has grown more than twice as much.

In summary, russia’s war with Ukraine has prompted fintech companies to look for new ways to combat illegal financial activity, such as money laundering and sanctions evasion. And the projects of British startup Seon confirm the need for technical solutions to combat fraud.

Поделиться: