10 июня 2017 года истек срок, по которому финансовые компании и финучреждения должны были привести свою деятельность в соответствие с условиями Закона о лицензировании 2015 года. Мы попросили участников рынка финуслуг дать ответы на дискуссионные вопросы о взаимодействии с госрегуляторами.
Почему компании с лицензиями НБУ на перевод денежных средств находятся в реестре Нацкомфинуслуг, если лицензия данного регулятора не является необходимой для их деятельности?
Виталий Андросович, директор ТОВ ФК «Леогейминг Пей»:
Это вопрос юрисдикции, прописанной в Законе Украины. Возьмем постановление Правления Национального банка Украины №80 от 17.08.2017 г. и находим правила выдачи лицензий. Лицензия на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов выдается небанковскому финансовому учреждению. В свою очередь, небанковское финансовое учреждение – это юридическое лицо, которое, в соответствии с законодательством Украины не является банком, предоставляет одну или несколько финансовых услуг и внесено в Государственный реестр финансовых учреждений.
Теоретически: может ли в финансовую компанию прийти проверка во время моратория на проверку бизнеса? Как может быть аннулирована лицензия НБУ у таких компаний?
Анна Тымчак, директор «ТОВ ФК «Бизнес Ритейл Групп»:
Да, но только на на основании пункта 67 раздела VIII, т.е. через аннулирование лицензии, процедура которой расписана в поставлении Правления НБУ №80 от 17.08.2017 г.. Нацбанк вправе отозвать в небанковского финансового учреждения лицензию в следующих случаях, а их довольно много:
1. Если будет установлен факт представления в Нацбанк документов, содержащих недостоверную информацию;
2. Если финучреждение исключат из Реестра;
3. Если финучреждение прекратит свою деятельность. Этот пункт не работает в случае преобразования.
4. Если небанковское финучреждение как участник платежной системы услуг по переводу средств не будет предоставлять соответствующую услугу в течение 180 календарных дней с даты подписания лицензии зампредом НБУ;
5. Если финучреждение не устраненило причины, по которым во время действия лицензии были применены меры воздействия за нарушение законов Украины, регулирующих осуществление перевода средств;
6. Если в течение 12 месяцев были повторно нарушены требования законодательства Украины по вопросам перевода средств;
7. Если были выявлены факты осуществления рисковой деятельности;
8. Также если у НБУ имеется документально подтвержденная информация спецорганов по борьбе с организованной преступностью (или органов государственной власти) о том, что финучерждение нарушало требования нормативно-правовых актов НБУ, законодательства Украины по вопросам: перевода средств, предотвращения и противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма.
9. Если небанковское финучреждение не соблюдало внутренних правил о переводе средств и или правил платежных систем, участником которых она является;
10. Несоответствия структуры собственности юридического лица требованиям законодательства Украины или пунктам Положения, которое мы рассматриваем.
11. При обстоятельствах, которые доказывают несоответствие финучреждения, его руководителей требованиям к деловой репутации, определенным настоящим Положением;
Сколько времени есть у финансовых учреждений, получивших лицензию НБУ, чтобы привести свою работу в соответствие требованиям ПП НБУ №80 от 17.08.2017 г.?
Виталий Андросович, директор ТОВ ФК «Леогейминг Пей»:
Снова обращаемся к поставлению НБУ, а точнее к пункту 3. В нем говорится, что небанковские финансовые учреждения, которые получили лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, должны:
В течение двух месяцев с даты вступления в силу Постановления представить в Национальный банк Украины анкету и сведения о своей структуре собственности в соответствии с требованиями раздела VI Положения. Важный момент: если у финучреждения, кроме описанной выше лицензии, есть генеральная лицензия на осуществление валютных операций, подавать сведения о своей структуре собственности не нужно.
На все это у вас есть полгода со дня вступления постановления в силу. Это касается как приведения своей деятельности, так и структуры собственности, финансового состояния и даже деловой репутации в соответствии с требованиями Положения. После этого нужно в обязательном порядке подать в НБУ письменное заверение о данном соответствии.
Леонид Кравцов
