Кабинет министров Украины одобрил предложенный Минфином вариант стратегии реформирования государственного банковского сектора, соответствующее решение было принято вчера - 2 сентября 2020 года — на заседании КМУ, сообщает пресс-служба Министерства финансов.
Сегодня, когда реформа корпоративного управления госбанков фактически завершена, Минфин обновляет и усиливает стратегические основы реформирования банков государственного сектора, для обеспечения четкого понимания целей для новых наблюдательных советов и правления, достижения, которых от них ожидает акционер. В соответствии с утвержденными Кабмином Основ стратегического реформирования банковского сектора, государство планирует проводить стратегии для каждого государственного банка. Также к 2025 году планируется снизить долю государства в банковском секторе с 60% до 25%, сократить долю неработающих активов на балансах государственных банков, защищать и поддерживать реализацию реформы корпоративного управления с большинством независимых членов в наблюдательном совете, с обеспечением необходимого уровня подотчетности, сообщается на сайте ведомства.
Ключевые приоритеты банков государственного сектора: готовность к приватизации
Стратегическое видение банков государственного сектора — стать эффективными участниками рынка, готовыми к приватизации, отмечают в Минфине.
Это означает, что во внимание принимаются следующие приоритеты, которые внедряются в два этапа: действия, предпринятые во время пандемии COVID-19 и на этапе восстановления (рис. 1).
Рисунок 1 - Ключевые приоритеты развития банков государственного сектора
Источник: Минфин.
Внедрение планов выхода государства из капиталов банков обеспечит повышение их стоимости и уменьшит долю государства в банковском секторе.
Государство также воздержится от стратегических инициатив, которые могли бы привести к долгосрочному увеличению доли государства в финансовом секторе, включая создание новых государственных банков или совместных с государством институтов, увеличивающие расходы государства.
В краткосрочной перспективе, во время пандемии COVID-19, экспозиция государства в банках государственного сектора, а также ее рыночная доля, могут временно увеличиться в результате приобретения краткосрочных государственных облигаций и экстренного кредитования ГП, гарантированного правительством, при условии, что такая экспозиция не будет влиять на среднесрочные цели по уменьшению влияния государства, заложенных в стратегиях отдельных банков. Банки государственного сектора, как и другие банки Украины, могут участвовать в программе «Доступные кредиты 5-7-9%» и других программах для обеспечения роста кредитного портфеля в сегментах малого и среднего бизнеса и развития предпринимательства.
Ожидания относительно стратегии АО КБ «Приватбанк»
ПриватБанк демонстрировал тенденцию к росту в течение 2018 - 2019 годов. Это единственный банк, который достиг показателя ROE в 76% и прибыли, увеличив его до 32,6 млрд грн. Без учета редких случаев эффектов от переоценки валютных активов, ROE и прибыль ПриватБанка составили соответственно 61% и 26 млрд грн.
Рисунок 2 - Ожидания относительно стратегии АО КБ «Приватбанк»
Источник: Минфин.
Основными факторами, повлиявшими на значительное улучшение финансовых показателей банка, имеются благоприятные рыночные условия и выполнения ключевых целей, определенных стратегией банка.
ПриватБанк прикладывает усилия и делает особый акцент на важности возвращения средств бывших владельцев, обеспечивая достаточное выделение ресурсов на эти усилия и связанные с ними судебные процессы, говорится в сообщение Минфина.
Напомним, Печерский райсуд Киева удовлетворил иск оффшорных компаний братьев Суркисов в ПриватБанк. Речь идет об иске по обязательствам ПриватБанка обслуживать суркисовские депозиты, размещенные в 2012-2014 годах на кипрских счетах. Сейчас, если ПриватБанк не заплатит Суркисам, его имущество могут арестовать.
Ожидания относительно стратегии АО «Ощадбанк»
В целом финансовые результаты Ощадбанка в течение 2017 - 2019 годов были в рамках утвержденной стратегии, которая предусматривала нерыночный ROE для этого периода. Банк достиг прибыли 0,28 млрд грн. в 2019 году. Показатель ROE банка составил ниже 2% в 2018 - 2019 годах.
Рисунок 3 - Ожидания относительно стратегии АО «Ощадбанк»
Источник: Минфин.
Государство ожидает, что Ощадбанк станет полноправным членом Фонда гарантирования вкладов физических лиц в 2020 году.
Опираясь на ранее выбранное направление и сильные стороны банка, а также ключевые предположения о бизнес-модели банка и макроэкономической ситуации, Ощадбанку рекомендуется пересмотреть стратегию дальнейшего развития, отмечают в ведомстве.
Ожидания относительно стратегии АО «Укрэксимбанк»
В течение 2017 - 2019 годам финансовые показатели Укрэксимбанка существенно не менялись. По результатам деятельности 2019 года из заявленной прибыли банка в размере 1 млрд грн., независимым аудитором было подтверждено финансовый результат только в размере 0,06 млрд грн, в результате ROE банка составил почти 0%.
Рисунок 4 - Ожидания относительно стратегии АО «Укрэксимбанк»
Источник: Минфин.
Основные стратегические цели и направления Укрэксимбанка в 2018 году, не были определены. Теперь, когда был выбран новый наблюдательный совет, и основываясь на ранее указанных макроэкономических предположениях, акционер ожидает, что вскоре будет утверждена стратегия, которая включает дальнейший план трансформации Укрэксимбанка.
Ожидания относительно стратегии АБ «Укргазбанк»
В период 2017 - 2019 годов банк значительно улучшил свои ключевые финансовые показатели. Чистая прибыль Укргазбанка увеличилась вдвое, достигнув 1,3 млрд грн. Банк также достиг значения показателя ROE на уровне 20,5% в 2019 году.
Банк продвинулся в переговорах с Международной финансовой корпорацией о продаже до 20% собственных акций дополнительной эмиссии, соглашение будет заключено до октября 2020 года. Кроме положительных результатов деятельности и построения эффективной системы корпоративного управления, банк также придерживался стратегических целей, определенных в стратегии банка.
Рисунок 5 - Ожидания относительно стратегии АБ «Укргазбанк»
Источник: Минфин.
Применение эко-банкинга АБ «Укргазбанк» как конкурентного преимущества является важным, ведь банк успешно позиционировал себя как эко-банк, и до 2019 года эко-продукты уже составили 35% кредитного портфеля. Более 90% кредитного портфеля банка сосредоточено в корпоративном сегменте и МСБ, что свидетельствует об успешном достижении определенных стратегических целей.
В итоге стоит отметить, исходя из определенных бизнес-моделей и предположений, ожидается, что все банки государственного сектора достигнут, по крайней мере, ориентира рыночных уровней и сгенерированы значений совокупный доход для акционера.
Напомним, украинские государственные банки в итоге первого полугодия 2020 года списали неработающие кредиты на 26 млрд грн. за счет сформированных резервов, а также провели реструктуризацию проблемных задолженностей на 2,6 млрд грн., сообщают в Минфине. Портфель неработающих кредитов снизился на 6 млрд грн.
