Названы самые распространенные схемы хищения денег из украинских банков

Фонд гарантирования вкладов физических лиц назвал пять самых распространенных схем, с помощью которых руководители и владельцы банков воруют деньги вкладчиков.

Как сообщает ФГВФЛ, в своей работе он часто сталкивается со следующими схемами:

• кредитование связанных лиц с предоставлением кредитов неплатежеспособным заемщикам (или без фактического наличия предметов обеспечения),


• изменение владельца с помощью госрегистраторов и нотариусов,


• покупка «мусорных» ценных бумаг,


• списание средств с корреспондентских счетов в иностранных банках,


• хищения на основании поддельных SWIFT-сообщений.

По состоянию на 28 января 2019 стоимость активов всех банков, находящихся в управлении Фонда, по балансовой отчетности составляет 538,3 млрд грн. Фактически их оценочная стоимость меньше более чем в 5,5 раза и составляет 93,9 млрд грн, отметили в Фонде. Это происходит именно из-за хищения владельцами и менеджерами банков активов с помощью вышеназванных схем. Сейчас ФГВФЛ пытается через суды взыскать с 594 связанных лиц 31 неплатежеспособного банка более 66,3 млрд грн. Также Фондом гарантирования вкладов подано более 5,4 тыс. заявлений о совершенных уголовных правонарушениях на сумму более 356,3 млрд грн.

Ранее в Фонде рассказали, как из банка «Хрещатик» вывели с помощью «мусорных» бумаг миллиарды гривен, и сообщили, когда вырастут гарантии по вкладам. Также Фонд гарантирования назвал, сколько миллиардов аккумулировано для выплат вкладчикам.