НБУ оштрафовал украинский банк на миллионы за рисковую деятельность

Национальный банк провел в феврале проверки финучреждений по вопросам соблюдения законодательства о предотвращении и противодействии легализации доходов. По результатам мониторинга «Мегабанк» был оштрафован на 6,2 млн грн, банк «Земельный капитал» отделался предупреждением.

Как сообщает Finbalance, НБУ обнаружил осуществление «Мегабанком» рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга. В частности, финучреждение провело финансовые операции по выдаче наличных средств группе физических лиц-клиентов банка на общую сумму около 211,8 млн грн. Характер этих операций дает основания полагать, что они могут быть связаны с конвертацией (переводом) безналичных средств в наличность. Эти деньги предварительно поступали на счета клиентов со счета юридического лица-клиента банка, как предоставление кредитов в пределах от 4,2-10,3 млн грн. Но при этом реальных доходов физических лиц было недостаточно для погашения таких кредитов. А возмещали эти кредиты исключительно два юридических лица-клиента банка с имеющимися признаками фиктивности.

Другим нарушителем по данным февральского мониторинга оказался банк «Земельный капитал», к которому НБУ применил меру воздействия в виде письменного предупреждения. Регулятор имеет к данному финучреждению следующие претензии:

- нарушение требований по идентификации, верификации и изучения клиентов банка, в частности, клиентов банка - публичных деятелей, их близких лиц;
- необеспечение выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу;
- невыполнение банком обязанности обеспечивать в своей деятельности управления рисками и осуществлять переоценку рисков клиентов;
- нарушение порядка регистрации финансовых операций, подлежащих в соответствии с законодательством подлежат финансовому мониторингу;
- несвоевременное представление специально уполномоченному органу информации в случаях, предусмотренных законодательством.

Ранее Национальный банк Украины опубликовал перечень банков, которые по состоянию на 1 февраля 2019 нарушили ряд нормативов по своей деятельности. Напомним, НБУ повысил свои требования к банкам по прозрачности их деятельности и обязал их публиковать показатели финансовой устойчивости. Также стало известно, какие банки будет  проверять НБУ в 2019.