НБУ планирует отменить тотальный контроль за валютными операциями

Национальный банк разработал положение, после введения которого будет упрощены процедуры надзора за валютными операциями и внедрен эффективный риск-ориентированный подход в этой сфере.

Об этом говорится в обнародованном на сайте НБУ проекте нормативно-правового акта, разработанного для исполнения норм Закона Украины «О валюту и валютных операциях». Его цель -  переход от системы тотального валютного контроля по каждой операции до валютного надзора, построенного по принципу «больше рисков - больше внимания», «меньше рисков - меньше внимания».

В случае принятия новых правил под надзор будут подпадать операции, которые будут иметь следующие признаки:
• несовпадение объемов операций с объемами обычной деловой активности,
• несоответствие сути операции содержанию деятельности клиента,
• значительное расхождение в заявленных ценах товаров и их справедливой стоимости,
• использование в расчетах компаний-оболочек и тому подобное.

В других случаях банки/небанковские финансовые учреждения/операторы почтовой связи смогут осуществлять надзор по своему усмотрению, используя собственные индикаторы. Также из-под валютного надзора будут выведены мелкие платежи за границу на суммы до 150 тыс. грн. Кроме того, предлагается отменить двухэтапный анализ клиентских операций по привлечению кредитов от нерезидентов - проверка будет проводиться только на этапе возврата кредита - а также требование по составлению банками обязательного письменного заключения о результатах анализа клиентской операции.

Нагадаємо, 21 червня Рада ухвалила новий закон «Про валюту». Раніше НБУ пояснив, кому вигідний новий закон про валюту. У нашому матеріалі «Закон« Про валюту»: дозволено все, що прямо не заборонено. Як це працює» детально розглянуті всі особливості нового документа.