Широкие полномочия и власть, которыми наделены общественные деятели для выполнения функций государства, является источником коррупционных рисков и рисков отмывания коррупционных средств. К публичным деятелям должны быть применены особые правила контроля финансовых операций, что позволит своевременно выявлять случаи легализации средств, приобретенных публичными деятелями в результате коррупционных деяний, в том числе получения взяток, хищения, неправомерного присвоения или нецелевого использования имущества, злоупотребление служебным положением и тому подобное. Структура банков также является публичной.
Если надзорные процедуры в отношении банков нормированы в этом аспекте, то небанковские финучреждения лишь несколько месяцев в системе пруденциального надзора, осуществляемого НБУ. Сейчас Национальный банк повышает прозрачность небанковского финансового рынка, и частью этого процесса является расширение перечня информации об этом рынке, которая публикуется регулятором. Так, Национальный банк начинает публикацию информации о лицах, получивших согласование регулятора на приобретение существенного участия в финучреждении, а также лиц, которым было отказано в этом, и соответственно не могут пользоваться правом голоса и принимать участие в управлении такой организацией, сообщает пресс-служба регулятора.
Политически значимые лица (PEP) - лица, которые занимают важные государственные должности. Таковыми являются президенты государств, премьер-министры, министры и их заместители, депутаты, политические деятели высших рангов, высокопоставленные судебной системы, правоохранительных органов, юстиции, обороны, руководство НБУ и тому подобное. Исчерпывающий перечень должностей изложены в ст. 1 закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
PEP в Украине разделено на национальные общественные деятели, иностранные публичные деятели и общественные деятели международных организаций. Этот перечень примерно одинаков во всех странах и соответствует рекомендациям Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF).
К категории PEP также относятся члены семьи государственных деятелей и ассоциированные лица (например, деловые и бизнес-партнеры). В новой редакции закона «О финансовом мониторинге» сокращен перечень тех, кого следует считать членами семей. В этот перечень пока относятся только ближайшие родственники.
Как долго лицо является PEP
По новому закону категория PEP — это пожизненный статус после освобождения, тогда как ранее лицо оставалась публичным деятелем в течение трех лет после увольнения с должности. Затем к категории PEP принадлежат народные депутаты ВР всех созывов, премьер-министры и другие государственные деятели, независимо от времени.
Пожизненный подход применен, руководствуясь логикой, если даже формально PEP прекращает выполнять функции государственного деятеля, может продолжать существенно влиять на органы власти и руководящих лиц государства. Такова международная требование, зафиксированная в последнем отчете MONEYVAL. Напомним, в конце августа 2020 года Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL) опубликовал отчет о прогрессе Украины в этой сфере. Об этом говорится в сообщении пресс-службы Госфинмониторинга Украины. Принятие нового закона о финансовом мониторинге способствовало положительной оценке MONEYVAL.
Стоит также заметить, новый закон позволил украинским банкам не всегда относить национальных публичных деятелей к высокой категории риска. Все основывается на риск-ориентированного подхода.
Поэтому банк самостоятельно оценивает влияние PEP, его былые полномочия и его связь с действующими государственными деятелями. Также зависит от банковских услуг и продуктов. Например, обслуживание PEP в рамках зарплатного проекта или получения пенсии не рисковое. Если объем по всем открытым счетам не превышает 200 тыс. гривен за квартал, банки могут считать PEP риском умеренным.
Однако банки обязательно должны относить международных публичных деятелей к категории высокорисковых.
Как банки и небанковские учреждения могут проверить информацию о PEP
Государственный деятель, член его семьи, связанное с ним лицо при открытии счета в банке должен самостоятельно указать в опроснике банка свой статус. Со своей стороны банк должен проверить такую информацию. Практика показывает, что клиенты не всегда отмечают свой статус PEP. После установления принадлежности клиента к категории PEP, члена его семьи, связанной с ним лица работник банка выполняет действия, определенные законом, а именно: устанавливает источники происхождения состояния, средств, получает разрешение руководства на установление деловых отношений с таким клиентом.
Стоит отметить, Центр Противодействия Коррупции начал проект — Открытый Реестр Национального Публичных Деятелей Украины, содержащий поименный перечень физических лиц, подпадающих под определение «национальный публичный деятель», закрепленное Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Каждый национальный публичный деятель, занесенный в Реестр, имеет короткий и расширенный профиль, сообщают в Профессиональной ассоциации участников рынков капитала и деривативов.
Банки также могут использовать международные коммерческие базы (например, World Check и другие).
Банки должны формировать сведения о РЕР используя информацию из нескольких источников.
НБУ расширяет перечень публичной информации о небанковские финучреждения
С расширением полномочий регулятора, распространившихся и небанковский финансовый сектор, НБУ продолжает повышать прозрачность соответствующего рынка. Частью этого процесса является расширение перечня информации о небанковский финансовый рынок, которая публикуется регулятором.
Так, Нацбанк начинает публикацию информации о лицах, получивших согласование регулятора на приобретение существенного участия в финучреждении, а также лиц, которым было отказано в этом, и соответственно не могут пользоваться правом голоса и принимать участие в управлении такой организацией.
Источники информации о лицах, получивших существенное участие
Перечень этих лиц будет доступен на вебпортале НБУ в разделе «Надзор/Регулирование рынка небанковских финуслуг («сплит»)» следуя по ссылке «Поиск небанковских финансовых учреждений».
Информация будет обновляться после принятия соответствующего решения по результатам рассмотрения Нацбанком соответствующих заявлений на приобретение или увеличение существенного участия в финучреждении.
Последствия нарушения требований по согласованию приобретения существенного участия
НБУ регулярно осуществляет выявление лиц, которые вопреки требованиям законодательства, приобрели существенное участие в небанковских финансовых учреждениях без получения соответствующего согласования регулятора. Нарушители, согласно действующему законодательству, могут иметь существенные последствия соответствующих действий.
Поэтому несогласованные владельцы не имеют права прямо или косвенно, полностью или частично пользоваться правом голоса по приобретенным акциям (долям) и принимать каким-либо образом участие в управлении финансовым учреждением. Решение общего собрания акционеров или участников, принятые с участием таких лиц, не имеют юридической силы, отмечают в НБУ.
В то же время право участвовать в голосовании может быть передано доверенному лицу, назначает Нацбанк из числа лиц, предложенных финансовым учреждением, на период до получения владельцем согласования от регулятора на приобретение существенного участия.
Напомним, в сентябре 2019 года Верховная Рада приняла закон «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно усовершенствования функций по государственному регулированию рынков финансовых услуг».
Закон предусмотрел так называемый «сплит»- ликвидацию Национальной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг и распределение полномочий по регулированию финансового рынка (НКФП) между Национальным банком и Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР).
В результате НБУ стал регулятором страховых, лизинговых, финансовых компаний, кредитных союзов, ломбардов и бюро кредитных историй, а НКЦБФР начал регулировать негосударственные пенсионные фонды и фонды финансирования строительства.
