$ 38.08 € 41.49 zł 9.64
+15° Киев +16° Варшава +9° Вашингтон
Отмывание средств: НБУ раскрыл многомиллиардные финансовые сделки

Отмывание средств: НБУ раскрыл многомиллиардные финансовые сделки

22 Липня 2020 17:37

Во втором квартале 2020 года Национальный банк направил правоохранителям информацию о подозрительных операциях клиентов 3 банков и 2 небанковских финансовых учреждений, сообщает пресс-служба регулятора. В сообщении говорится об операциях на общую сумму около 4,6 млрд грн., а также 24,9 млн. долл. США.

Мы решили осветить некоторые аспекты деятельности Нацбанка, как регулятора в сфере противодействия отмыванию средств, а также изменения, которые введены в сфере надзора за банками и небанковскими финансовыми учреждениями (НФУ).

Статистика выявленных подозрительных финансовых операций

Национальный банк Украины во втором квартале 2020 года продолжал предоставлять правоохранительным органам сведения, которые могут свидетельствовать об отмывании средств и организованной преступной деятельности.

Стоит отметить, данные по соответствующим нарушениям получают в последствии осуществления проверок по вопросам мониторинга и соблюдения требований валютного законодательства.

Так, по состоянию на 1 июля 2020 года в результате проверок по вопросам финансового мониторинга в правоохранительные органы было направлено 4 письма с информацией о подозрительных финансовых операциях клиентов банков и небанковских финансовых учреждений на общую сумму около 4,6 млрд грн.

В то же время в течение второго квартала 2020 года были сообщено в Национальное антикоррупционное бюро Украины о подозрительных финансовых операциях на общую сумму около 24,9 млн долл. США.

В основном, отмечает регулятор, предоставленная правоохранителям информация касалась проведения клиентами банков/НФУ финопераций, характер или последствия которых дают основания полагать, что они могут быть связаны с выводом капиталов, отмыванием криминальных доходов, конвертацией (переводом) безналичных средств в наличные, уклонения от уплаты налогов и тому подобное.

Напомним, в первом квартале текущего года НБУ направил правоохранителям информацию о подозрительных операциях клиентов 7 банков и 2 НФУ.

Организация банковского надзора: объединение выездных проверок

НБУ вводит качественно новые подходы к организации и проведению выездных проверок: объединяет проверки по вопросам финансового мониторинга, соблюдения требований валютного и санкционного законодательства, говорится в сообщении на официальном портале регулятора.  Кроме этого, вводится единый стандарт проверок банковских учреждений, небанковских финансовых учреждений, а также лиц, перебивающих в поле зрения надзорной деятельности.

Новые правила организации проведения выездного надзора предполагают, что НБУ будет осуществлять одну выездную проверку по всем вышеперечисленным вопросам, по результатам которой будет формироваться одна справка о результатах проверки. Напомним, ранее таких проверок было две, по результатам которых состояли соответственно отдельные справки.

Принципы нового надзора

Продолжая внедрять принцип прозрачности, Нацбанк также будет обнародовать годовой план выездных проверок по вопросам финансового мониторинга, соблюдения требований валютного и санкционного законодательства. Следовательно, это позволит банковским учреждениям и НФУ заблаговременно подготовиться к грядущей проверке.

Национальный банк также будет информировать банки и НФУ по результатам проведения выездной проверки не позднее чем за пять рабочих дней до коллегиальной встречи руководства банка/НФУ и НБУ для обсуждения выявленных в процессе проверки нарушений и проблем, а также предоставления необходимых рекомендаций. К проведению такой встречи банки и небанковские финансовые учреждения смогут заблаговременно подготовить объяснения, а также собственные замечания по результатам проверки.

При рассмотрении вопроса о применении мер воздействия НБУ обязательно будет приглашать представителей банка/НФУ для личной дачи объяснений или возражений. Они будут учитываться при принятии окончательного решения о применении мер воздействия.

НБУ, учитывая полученные от банковских ассоциаций предложения, увеличил сроки рассмотрения банками/НФУ справки/акта по результатам проверки и предоставления, при необходимости объяснений или возражений — от 7 рабочих дней до 10. Также, в течение отведенного срока банк/НФУ сможет инициировать заключение письменного соглашения в случае признания результатов надзора в полном объеме. Порядок применения меры воздействия в виде заключения письменного соглашения определяется отдельными нормативно-правовыми актами НБУ. Поэтому в письменном соглашении предусматривается, что банк возьмет на себя обязательство оплатить определенное денежное обязательство и принять все необходимые меры для устранения или недопущения нарушений требований действующего законодательства, повысить эффективность системы управления рисками и тому подобное.

НБУ также перейдет на электронные справки. Отныне справку/акт по результатам надзора Нацбанк будет предоставлять в электронном виде, и только в случае невозможности такого представления - в бумажном.

В итоге стоит отметить, соответствующие нормы предусмотрены Положением о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 30 июня 2020 №90. Соответствующее Постановление Правления НБУ вступило в силу с 1 июля 2020 года.