Нацбанк разработал новую институциональную Стратегию Национального банка Украины до 2025 года. Об этом сообщает пресс-служба НБУ на официальном портале регулятора.
Этот документ сфокусирован на создании максимальной ценности для клиентов, отвечает вызовам настоящего и будет способствовать современному развитию регулятора финансового сектора Украины, говорится в сообщении.
Новый эволюционный этап
На сегодня Нацбанк переходит в новый эволюционный этап. В финансовом секторе и экономике в целом произошло становление НБУ как влиятельного, инновационного и полезного обществу игрока. Текущие глобальные и локальные тенденции только ускоряют соответствующую трансформацию.
В перспективе 10-15 лет Национальный банк - лидер, драйвер архитектор развития финансового сектора. Цель Национального банка - создание условий для того, чтобы все пользователи финансовых услуг получали качественные, доступные, безопасные финансовые услуги, пользовались надежной финансовой системой, обеспечивали устойчивое экономическое развитие Украины и рост благосостояния, говорится в релизе Нацбанка.
Лидер и архитектор развития финансового сектора — это профессиональный и независимый эксперт, проактивный партнер для других государственных институтов, современный и прозрачный регулятор, лидер инновационного развития финансового сектора, независимый гарант макростабильности и надежный защитник прав потребителей. Именно такие признаки присущи сегодняшнему украинскому регулятору.
Учитывая потребности клиентов, Национальный банк и в дальнейшем будет создавать для них соответствующую ценность путем предоставления современных продуктов и сервисов. Создание и предоставление финансовой экосистеме сбалансированного набора продуктов, который учитывает потребности всех групп клиентов, и станет залогом реализации Миссии и Визии Национального банка.
«Дальнейшее качественное развитие финансовой экосистемы должно учитывать реалии сегодняшнего дня. Новая Стратегия Национального банка как раз отвечает на изменения, которые произошли в мире и Украине. Это дорожная карта, которой мы будем руководствоваться в ближайшие годы для активизации экономического роста в стране и повышения благосостояния ее граждан. Мы уверены, что каждый гражданин почувствует позитивные изменения в экономике и в собственном благосостоянии благодаря нашей работе», — подчеркнул Председатель Национального банка Кирилл Шевченко.
Внешний и внутренний контекст формирования стратегических целей
Анализируя внешнюю среду, Нацбанк сосредоточил свое внимание на политических, экономических, социальных и технологических трендах, которые станут решающими факторами влияния на развитие экономики и финансовой системы Украины в ближайшие годы.
Безусловно, основным вызовом станет преодоление не только последствий пандемии, но и вызванного ею мирового экономического кризиса. При разработке Стратегии, в частности, определены и учтены соответствующие факторы (рис. 1).
Источник: НБУ.
Современные вызовы внешней среды требуют своевременных и эффективных методов реагирования на них, соответствующих внутренних изменений, направленных на развитие инструментов управления, стратегического видения, повышение операционной эффективности, оптимизации процессов, усиление вовлеченности сотрудников, совершенствование коммуникации, повышение профессиональных и личностных навыков.
Для эффективной внутренней трансформации в ответ на внешние вызовы и потребности клиентов НБУ указывает на свои сильные и слабые стороны как организации (табл. 1)
Таблица 1 - Сильные и слабые стороны НБУ
Источник: НБУ.
Как отмечают в ведомстве, Нацбанк продолжает трансформировать внутреннюю структуру и уже совершил много качественных изменений в каждом из этих направлений.
Финансовая экосистема реализации стратегии
Стоит отметить, для реализации поставленных целей НБУ создал финансовую экосистему. Финансовая экосистема — это совокупность участников рынка и других сторон, которые взаимодействуют между собой на условиях сотрудничества и конкуренции с целью создания и предоставления финансовых продуктов и услуг.
Рисунок 2 - Ключевые игроки финансовой экосистемы
Источник: НБУ.
Участники финансовой экосистемы могут выступать в разных ролях соответствии с собственными потребностями. Например, коммерческий банк одновременно может быть как инвестором, предоставляющим и потребителем финансовых и технологических услуг, так и предоставляющим экспертизы. Национальный банк является одним из участников финансовой экосистемы и должно эффективно взаимодействовать со всеми группами ее участников, учитывая их потребности и интересы.
Нацбанк ориентирован на обеспечение максимальной ценности для клиентов. Клиенты Национального банка относятся к восьми клиентских групп, каждая из которых имеет свои потребности, обусловленные природой деятельности, сферой интересов, ролью группы в финансовой экосистеме и текущими изменениями, происходящими под влиянием глобальных и локальных трендов: эксперты, субъекты экономической и финансовой государственной политики (полисимейкеры), провайдеры инфраструктуры и технологий, провайдеры финансовых услуг, инвесторы, субъекты экономической деятельности (бизнес), государство как поставщик услуг, домохозяйства.
В рамках своей роли в экосистеме каждый клиент выполняет некоторые функции, предлагая другим определенную ценность, которую он создает самостоятельно или вместе с Нацбанком. Понимая потребности клиентов, регулятор создает для них соответствующую ценность путем предоставления актуальных современных продуктов и сервисов, соответствующие их ожиданиям и запросам.
Стратегия НБУ
Надлежащее выполнение Нацбанком своих функций, а именно обеспечение ценовой и содействие финансовой стабильности, является важной предпосылкой развития финансовой экосистемы и роста экономики Украины. Обеспечение ценовой стабильности является вызовом для Национального банка, потому что на инфляцию существенно влияют факторы, на которые монетарная политика имеет ограниченное влияние: значительная открытость экономики, монополизация отдельных рынков, значительная долларизация, государственное регулирование цен, политические события и тому подобное.
Рисунок 3 - Стратегические направления развития и цели Национального банка до 2025 года
Источник: НБУ.
Учитывая вышесказанное, необходимо постоянное координация действий Нацбанка с другими государственными органами. Быстрые радикальные, технологические и социальные изменения приводят не только к частым резким изменениям экономической среды, но и к потере инвестиционной привлекательности бизнес-моделей, в том числе и в финансовом секторе, и необходимость создания новых. В таких условиях обеспечение финансовой стабильности большой вызов.
Нацбанк хочет, чтобы регулирование финансового сектора стимулировало развитие экономики, учитывало вызовы среды и потребности всех участников экосистемы. Каждый пункт Стратегии Национального банка соответствует этим стремлением, отмечают в НБУ.
Стратегия объединяет стратегические цели на уровне организации и усиливает сотрудничество между всеми подразделениями. Стратегические направления определяются 12 стратегическими целями и касающихся развития роли Национального банка в экономике Украины и его влияния на финансовую экосистему, а также трансформации внутренней среды учреждения.
Как ответ на мировой экономический кризис и локальные экономические проблемы Украины первое стратегическое направление - содействие восстановлению и развитию экономики – призвано помочь преодолеть последствия коронакризиса, вызвавшие глубокую мировую экономическую рецессию, угрожая здоровью и благополучию населения, нарушая экономическую деятельность.
Четкие ответы в макроэкономической, монетарной и финансовой политике позволят поддержать участников экосистемы, сохранить темпы развития финансовых сервисов и минимизировать экономические потери.
Цифровизация способна динамически изменять и переформатировать экономику и общество, стимулировать предпринимательские инновации, производительность и экономический рост.
Национальный банк не остается в стороне цифровых трансформационных процессов в финансовом секторе. В качестве ответа на вызовы, связанные с диджитализацией жизни, экономики и финансов, второе стратегическое направление - Цифровые финансы как драйвер для цифровизации экономики - с целью стимулирования производительности, занятости и конкурентоспособности отраслей экономики в дальнейшем, а также создать фундамент для украинской «Industry 4.0».
В контексте бурного развития финансовой экосистемы, расширения мандата Национального банка, необходимо дальнейшее развитие институциональной способности и независимости организации, приумножение достижений, а также проактивно действовать среди полисимейкеров и игроков рынка, содержать собственные таланты и привлекать в команду самых талантливых кадров с рынка. Поэтому нужно продолжать внутреннюю трансформацию Нацбанка. Поэтому третий аспект стратегического направления - Институциональное развитие и операционная совершенство НБУ – призван улучшить реализацию Миссии и Видения Национального банка через внутренние изменения.
