Для обеспечения эффективной роботы, направленной на противодействие отмыванию денег, функционирует система финансового мониторинга. Финансовый мониторинг — это совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации полученных преступным путем доходов или финансирования терроризма.
Система финансового мониторинга состоит из уровней государственного (регулятивный орган) и первичного (банки, страховые компании, ломбарды, нотариусы и т.д.), субъекты, которые непосредственно осуществляют деятельность на рынке. Специально уполномоченным органом исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга является Государственная служба финансового мониторинга Украины.
В 2018 году Национальный банк Украины в результате проверок по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения были раскрыты нарушения и применены к банкам соответствующие санкции.
Рисунок 1 - Штрафные санкции в 2018 году
Национальным банком в результате надлежащей оценки рискованности операций, были ликвидированы схемные операции банков на сумму – 36,7 млрд гривен (рисунок 2). Эти операции проводились, в частности, на основании документов, содержащих недостоверную информацию или при отсутствии каких-либо подтверждающих документов. Операции проводились с целью перераспределения финансовых потоков, полученных от контрагентов за один вид товаров (услуг) для дальнейшего перечисления средств другим контрагентам за совсем другие товары (услуги).
Рисунок 2 - Объем выявленных схемных операций по 2017-2018 гг
Кроме того, в результате проверок было выявлено счета предприятия, имеющие признаки фиктивности, участников незаконной деятельности, связанной с выводом наличности, оказанием услуг по минимизации налоговых обязательств и конвертированием денежных средств, пособничестве в уклонении от уплаты налогов, незаконном выведению безналичных средств.
Кроме штрафов, к банкам были применены и другие меры воздействия, в частности письменные предостережения и письменные требования (рисунок 3). Эти мероприятие воздействия была применены в основном за ненадлежащее исполнение обязанностей разрабатывать и обновлять внутренние документы по вопросам финансового мониторинга. Также, это невыполнение обязанности проявлять, согласно внутренним документам по вопросам финансового мониторинга факты принадлежности клиента или лица, действующего от его имени, к национальным публичным деятелям, их близких лиц или связанных с ними лиц при осуществлении идентификации и верификации. К перечню нарушений, также отнесено выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, нарушение срока предоставления Специально уполномоченному органу дополнительной информации.
Рисунок 3 - Санкции, применены к банкам за период 2017-2018 гг
В итоге отметим, что Эксперты Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма (MONEYVAL) высоко оценили роль Национального банка во внедрении риск-ориентированного подхода к построению системы противодействия отмыванию средств в банковских учреждениях.
Напомним, специально уполномоченным органом исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга является Государственная служба финансового мониторинга Украины. Государственная служба финансового мониторинга Украины активно выстраивает международную деятельность для сотрудничества с финансовыми разведками других стран, а также существенно расширяет межведомственные связи, обеспечивая тем самым высокие стандарты в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Украине. Возглавляемое Игорем Черкасским ведомство, уже много лет демонстрирует профессионализм, который высоко оценивают на международном уровне. Соответственно, в Сиднее 24-27 сентября 2018 года на 25-м заседании Вольфсберской группы, по результатам тщательного отбора дел, ДСФМУ признано победителем на финальном голосовании по делу о «многоступенчатой и беспрецедентной по своей сложности расследования коррупции и отмывания средств бывшими чиновниками Украины». Речь идет о результатах уголовного производства по обобщенным материалов, что позволило заблокировать средства и наложить арест на сумму эквивалентную 1,45 млрд долларов США, часть которых и стала объектом конфискации в доход государства в 2017 году.
