Суд вернул иск TYME к НБУ из-за ошибки юриста МПС
Международная платежная система TYME даже после лишения лицензии сумела продемонстрировать несостоятельность своих действий в рамках действующего законодательства, как вариант - его полное непонимание. Хорошим примером некомпетентности юридического отдела ООО «Финансовая компания» ОМП-2013», которая является оператором TYME, свидетельствует результат рассмотрения в суде их иска против Национального банка Украины с требованием вернуть лицензию. И дело даже не в том, что у компании нечем отрицать своё сотрудничество с террористами на Донбассе. Суд постановил «Оставить исковое заявление Общества с ограниченной ответственностью «Финансовая компания «ОМП-2013» без движения» из-за того, что юристы - международной платежной системы! - не смогли разобраться, какую сумму сбора должны заплатить для начала рассмотрения дела в суде. В принципе, учитывая количество нарушений, неудивительно, что с законодательством Украины у них серьезные проблемы.
При этом TYME еще не так давно в отечественных СМИ выступала с обвинениями против регулятора и силовых структур, которые, собственно, и установили их сотрудничество с пророссийскими боевиками на оккупированных территориях.
Лишение лицензии и связь с террористами
Журналисты, которые вели расследование уверяют, Игорь Мазепа через свою компанию «ОМП-2013» владеет сетью мобильных терминалов, работающих на оккупированных территориях Донецкой и Луганской областей. Эти терминалы фактически заменяют сепаратистам системы безналичных банковских платежей, которые сегодня недоступны на этих территориях. Отмечается также, что TYME выступает посредником при отправке платежей в Украину из России по системам денежных переводов «Золотая корона» и «Контакт».
Факты использования оккупационными «властью» Qiwi для своих целей неоднократно фиксировала Служба безопасности Украины. В августе 2014 СБУ и МВД даже провели обыски в офисе платежной системы, арестовав ее счета в банках.
Силовики тогда заявили, что компания «неправомерно использовала электронные деньги», систематически переводя средства на электронные кошельки и другие счета, принадлежащие сепаратистам. В январе 2015 года СБУ было заблокировано более 250 платежных терминалов, которые предприниматели предоставляли террористам.
Также следует проанализировать отчетность финансовой разведки - Государственной службы финансового мониторинга Украины. Как отмечает ГСФМУ в Отчете Национальной оценки рисков за 2016, к распространенным методам финансирования терроризма и сепаратизма относят:
- перечисление денежных средств с помощью международных электронных платежных систем (Золотая корона, Yandex деньги, Гроши@mail.ru QIWI, WesternUnion, MoneyGram, PayPal, Webmoney), электронных и Web-кошельков;
- передача имущества и других активов непосредственно лицам, причастным к терроризму;
- вымогательство финансовой помощи у субъектов хозяйственной деятельности для дальнейшего финансирования терроризма и сепаратизма, в том числе главарями вооруженных формирований, действующих на территории ОРДЛО;
- несанкционированное списание денежных средств со счетов юридических лиц с последующим перечислением на счета физических и юридических лиц, которые содержаться в исследовании рисков отмывания денег и финансирования терроризма в Украине, отраженных в типологических исследованиях Государственной службы финансового мониторинга Украины по 2018 год.
Аргументация НБУ и СБУ
Кроме регулирования деятельности банков НБУ также осуществляет государственное регулирование по небанковских финансовых учреждениях-резидентах, являющихся платежными организациями и/или членами или участниками платежных систем в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств на основании соответствующих лицензий, в частности НБУ (кроме операторов почтовой связи в части осуществления ими перевода средств) в соответствии со ст. 14 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» от 06.02.2015 г.
В контексте противодействия легализации средств и финансирования терроризма, для платежных систем, регулятором установлены правила организации систем управления рисками, основанные на рекомендациях положения об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств. Согласно положению, перевод средств должен базироваться на эффективной системе управления рисками легализации криминальных доходов/финансирования терроризма небанковского финансового учреждения, который не может осуществляться без понимания конечного бенефициара, а проще говоря, для кого эти деньги.
Высокий уровень рисков дает основания ввести штрафные санкции в отношении оператора со стороны регулятора. Как отмечается в Законе Украины, а также в положении «О применении санкций к небанковским финансовым учреждениям», в случае обнаружения двух и более любых повторных нарушений, совершенных субъектом первичного финансового мониторинга - платежной организацией (ред.), к нему дополнительно может быть применена санкция в виде аннулирования лицензии или другого специального разрешения на право осуществления определенных видов деятельности. Что и было сделано в соответствии с действующим законодательством Украины.
Как отмечается в отчете, среди наибольших рисков использования небанковских финансовых учреждений в ОД/ФТ определены отсутствие идентификации клиентов, осуществляющих финансовые операции на незначительные суммы, и отсутствие непосредственного контакта с клиентами. В результате проведенного анализа выявлено схему финансовых операций, по которым возникли подозрения в ФТ посредством электронной платежной системы.
По результатам финансового расследования установлено, что Компания А, которая является владельцем внутригосударственной небанковской платежной системы обслуживает платежные терминалы, расположенные в ОРДЛО.
Также установлено, что дилеры компании А, которые поддерживали функционирования программно-технических комплексов самообслуживания - платежных терминалов внутригосударственной небанковской платежной системы на временно оккупированной территории Украины были предприятия, зарегистрированы так называемым «Министерством доходов и сборов ОРДЛО», и которые платят налоги в бюджет террористической организации на территории ОРДЛО. Учитывая указанные факты, было остановлено перевод средств в внутригосударственной платежной системе, платежной организацией которой является Компания А.
В то же время, игнорируя запреты на проведение операций через платежные терминалы расположены на неподконтрольных украинской власти территории, вносилась наличные. Также установлено, что группой физических лиц в пользу Компании А были отнесены наличными почти 43 млн. гривен. Госфинмониторингом принято решение о приостановлении указанных операций. Правоохранительными органами осуществляется расследование.
Следствие продолжается
Подводя итог, следует подчеркнуть, что в соответствии с положением о надзоре (оверсайт) платежных систем и систем расчетов в Украине, Национальный банк в обязательном порядке предоставляет учреждении справку о результатах проверки, содержащую выводы и информацию о выявленных нарушениях законодательства Украины, а также другую информацию (при необходимости), поэтому с деталями выводов истец хорошо знаком.
А что касается следствия, которое продолжается, то это не является компетенцией НБУ, а относится к третьему уровню системы финансового мониторинга Украины - силовым структурам.