В Украине изменились правила выдачи наличных банками

С 3 июня вступает в силу постановление НБУ, согласно с которым меняются правила введения кассовых операций для украинских банков. По новым правилам, банки при выдаче наличности могут потребовать подтверждающие документы, на основании которых проводится наличных расчет. Усиление надзора юристы связывают с выявлением НБУ многочисленных фактов рисковых (схемных) операций с использованием наличных средств.

«Следует обратить внимание, что банки при изучении клиента и получении от него подтверждающих документов должны применять риск-ориентированный подход. То есть сначала проводится оценка риска клиента, основанная на анализе определенных критериев, а потом уже банки могут принимать соответствующие меры надзора», - рассказали юристы изданию «Лига».

Согласно информации, банки могут потребовать следующие документы:

• закупочный акт;


• закупочная ведомость;


• налоговый расчет сумм дохода, уплаченного в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога, кредитный договор;


• договор поставки;


• договор транспортировки;


• договор хранения;


• другие отчетные документы.

Напомним, Национальный банк Украины предложил повысить предельную норму наличных расчетов между работодателями и гражданами. Сейчас в Украине действует запрет на расчеты наличными, если сумма больше 50 тысяч гривен. Ранее сообщалось, что в Украине сокращается объем оборота наличных.