$ 38.08 € 41.49 zł 9.64
+9° Київ +12° Варшава +5° Вашингтон

Хто, де, коли: деталі скандалу відмивання грошей країни-агресора

Діденко Сергій 11 Березня 2019 13:25
Хто, де, коли: деталі скандалу відмивання грошей країни-агресора

Однією із breaking news фінансового світу стали новини щодо «відмивання грошей» через «пральню Трійки».  Наразі скандал набув розвитку, оскільки фігурантами справи виявилася низка європейських банків: Raiffeissen Bank International AG, Deutsche Bank AG, ING Groep NV, Credit Agricole SA, Swedbank AB та ін.

«Пральня Трійка» - це схема проведення фіктивних фінансових операцій, яка створена російським інвестиційним банком «Тройка діалог». Операції проводилися з метою виведення грошей з економіки РФ та легалізації закордоном приховавши їх на рахунках банків в офшорних юрисдикціях.

Отже, як могло трапитися, що така кількість банків, попри жорсткі вимоги процедур комплаєнс-контролю, були  причетні до схем легалізації «брудних» коштів із країни-агресора.

Нагадаємо, скандал з латвійським банком ABLV розгорівся в лютому, коли Мережа по боротьбі з фінансовими злочинами Мінфіну США оголосила, що банк був замішаний в операціях з легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом .

Банк звинуватили в  проведенні через фіктивні компанії на суму біля $4,8 мільярдів доларів, отриманих внаслідок корупційних дій і викрадення активів, а також у тому, що відмивання грошей стало основою його бізнесу.

Зазначимо, що майже щоденні скандальні викриття останнього тижня щодо банків-фігурантів схемних операцій відмивання коштів, розкрили серйозний масштаб легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.

Більшість аналітиків переконані, що однією із вагомих причин, яка привела до проблеми залучення банків до схем «відмивання» коштів стала відсутність єдиного контролю за фінансовою системою Європи. Але чого експерти не коментують, так це імен чисельних фігурантів з російської сторони, та масштабу відмивання грошей і чи будуть озвучені решта банків, які задіяні в схемі.

Представники європейських банків вже дають відповіді на питання компетентних органів, які розслідують схемні операції  в країнах Балтії, Північної Європи, США та Великобританії.

За результатами проведеного розслідування стало відомо про банки, та підставні компанії, які використовувалися для забезпечення технічної сторони функціонування схеми відмивання коштів.

Компанії та схеми

Для технічного забезпечення функціонування пральні  було створено  75 підставних компаній, створених трійкою. Гроші переміщувалися між ними для здійснення абсолютно фіктивних угод з використанням фіктивних рахунків. Йдеться про приховування кінцевого бенефіціара – власників коштів. Таких транзакцій було проведено на загальну суму $ 8,8 мільярда. Для реалізації фінальної фази «відмивання» коштів – інтеграції, здійснювалося придбання нерухомості або розкішних яхт, а також,  кримінальними угрупованнями проводилися конвертаційні операції.

В процесі розширення діяльності, у трійки виникла необхідність у наявності такого комерційного банку, в якому максимальною була б «лояльність» до деталей фінансових операцій, які проводяться на рахунках банку. Обрано було литовський Ukio Bankas. Як повідомляє OCCRP, Ukio Bankas відкрив рахунки для 35 компаній-учасниць «пральні».

Враховуючи те, що Литва ще не входить до зони євро, для проведення операцій в європейській валюті необхідні були банки-кореспонденти. Саме це послуговувало причиною того, що більшість західних банків були причетними до схеми відмивання брудних коштів.

Банківські установи – фігуранти скандалу

Nordea Bank Abp

Через найбільший банк Північної Європи Nordea Bank Abp, загальна сума транзакцій складає близько 700 мільйонів євро ($ 790 мільйонів) коштів, які імовірно, були отримані незаконним шляхом. Кошти надходили з Ukio Bankas, а вже надалі направлялися до фіктивних компаній, які зареєстровані в офшорах, в тому числі, на британських Віргінських островах і в Панамі.

Deutsche Bank AG

З рахунків Deutsche Bank AG надійшло в «пральню Трійки» понад $ 889 мільйонів за період з 2003 по 2017 роки, як повідомило німецьке видання  Süddeutsche Zeitung.

Нагадаємо, банківська установа вже відзначилася скандалом із дзеркальними угодами російського офісу, які могли використовуватися для виведення капіталу. Аналогічно цьому випадку, банк також забезпечив кліринг сумнівних операцій естонської «пральні» «Danske Bank» на 150 млрд євро.

ING Groep NV

Сотні мільйонів євро було переведено через московський підрозділ ING Groep NV в рамках схеми відмивання коштів, створеної Трійкою, повідомляє голландська газета Trouw з посиланням на розслідування OCCRP. У центрі уваги - компанія Popat Holdings, яка мала рахунок у московському відділенні ING з 2006 року що найменше до 2013 року.

ING знав про можливу причетність до відмивання коштів одного з клієнтів, що мав депозит в московському підрозділі голландського банку, повідомляє Trouw. Нові звинувачення було пред’явлено через кілька місяців після того, як банк виплатив штрафні санкції в розмірі $ 875 мільйонів.

ABN Amro Group

Близько 190 мільйонів євро «Пральня Трійки» перевела через колишній підрозділ ABN Amro Group NV, повідомили Trouw і De Groene Amsterdammer. Підрозділ в 2008 році перейшло до Royal Bank of Scotland Group Plc, який наразі досліджує відповідну проблему.

Cooperatieve Rabobank UA

Близько 43 мільйонів євро було переведено на рахунки Heesen в Cooperatieve Rabobank UA за будівництво  яхт для  сенатора РФ, повідомили Trouw і De Groene Amsterdammer.

Credit Agricole SA

Трійкою здійснено понад 500 переказів на рахунки Credit Agricole SA в Женеві. Як повідомляє газета Tages-Anzeigerсуму, за період до 2012 року незаконних трансакцій було здійснено на суму близько $ 150 мільйонів. Tages-Anzeiger повідомляє, що рахунки належали п'яти компаніям, зареєстрованим в офшорних зонах  і мали одних і тих же керівників.

Raiffeissen Bank International AG

Raiffeissen Bank International AG було звинувачено в тому, що банк ігнорував сигнали, які вимагали провести невідкладних заходів щодо операцій Ukio Bankas і естонської «дочки» Danske на суму $ 634 мільйонів.

Raiffeissen Bank International AG  ініціював внутрішню перевірку, але зазначив, що фонд раніше вже висував подібні звинувачення, які були визнані австрійською владою необґрунтованими.

Danske Bank A / S

Найбільший банк Данії Danske Bank припиняє свою діяльність в Росії та Прибалтиці після скандалу з відмиванням $ 150 млрд. У вересні Danske визнав, що більша частина коштів загальним обсягом $ 230 мільярдів, які пройшли через його естонське відділення за період 2007 - 2015 років, могли мати незаконне походження.

Нагадаємо, Danske Bank A/S було оголошено, що банк згортає свою діяльність в балтійському регіоні та в Росії. Це сталося після жорсткої вимоги залишити країну, яку влада Естонії поставила перед банком на тлі зростаючого скандалу щодо відмивання грошей з країн колишнього СРСР. У заяві Danske повідомив, що припинить свою діяльність не лише в Естонії, але і в Латвії, Литві та Росії.

Відносно кредитної установи слідчі дії проводять Міністерство юстиції та Комісія з цінних паперів і бірж США, а також влада Данії, Естонії, Великобританії та Франції.

Swedbank AB

Одним із гучних фігурантів скандалу є Swedbank AB. Як повідомляли раніше, відмивання грошей здійснювалося  через філії Swedbank і Danske в країнах Балтії, зокрема, в Естонії за період 2007-2015 рр.  Клієнтами Swedbank було здійснено транзакції на суму близько 300 млн крон (більше 32,2 млн доларів) на рахунки 40 компаній з співпадаючими адресами.

Наразі, Шведська телекомпанія SVT повідомила про підозрілі транзакції на суму близько $ 6 мільярдів між Danske Bank і Swedbank в період з 2007 по 2015 роки, зв'язавши їх зі скандалом навколо відмивання $ 230 мільярдів через Danske.

Turkiye Garanti Bankasi AS

Підрозділом Turkiye Garanti Bankasi AS в Нідерландах здійснено транзакції загальною сумою на 200 мільйонів євро двох литовських банків, які брали участь у схемі відмивання Трійки, повідомили голландські видання.

Україна також не позбавлена проблеми відмивання брудних коштів. Національним банком України за 2018 рік в результаті належної оцінки ризиковості операцій банків  було ліквідовано схемні операції банків на суму – 36,7 млрд гривень.  Відповідні операції проводились, зокрема, на підставі документів, які містять недостовірну інформацію або за відсутності будь-яких підтверджуючих документів. Операції проводились  з метою перерозподілу фінансових потоків, отриманих від контрагентів за один вид товарів (послуг) для подальшого перерахування коштів  іншим контрагентам за зовсім інші товари (послуги).

Крім того, в результаті перевірок було виявлено рахунки підприємства, що мають ознаки фіктивності, учасників незаконної діяльності, пов’язаної із виведенням готівки, наданням послуг по мінімізації податкових зобов’язань та конвертуванням грошових коштів, пособництві в ухиленні від сплати податків, незаконному виведенню безготівкових коштів.

Нагадаємо, за оцінками Міжнародного валютного фонду, щорічний обсяг відмитих коштів сягає $ 2 трильйонів, що становить 2-5 відсотків від глобального ВВП.