10 червня 2017 року минув термін, за яким фінансові компанії і фінустанови повинні були привести свою діяльність у відповідність до умов Закону про ліцензування 2015 року. Ми попросили учасників ринку фінпослуг дати відповіді на дискусійні питання про взаємодію з держрегуляторами.
Чому компанії з ліцензіями НБУ на переказ грошових коштів знаходяться в реєстрі Нацкомфінпослуг, якщо ліцензія даного регулятора не є необхідною для їх діяльності?
Віталій Андросович, директор «ТОВ ФК «Леогеймінг Пей»:
Це питання юрисдикції, прописаної в Законі України. Беремо постанову Правління Національного банку України №80 від 17.08.2017 р і знаходимо правила видачі ліцензій. Ліцензія на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків видається небанківській фінансовій установі. У свою чергу, небанківська фінансова установа є юридичною особою, яка, відповідно до законодавства України, не є банком, надає одну чи декілька фінансових послуг та внесена до Державного реєстру фінансових установ.
Теоретично: чи може в фінансову компанію прийти перевірка під час діючого мораторію на перевірку бізнесу? Як може бути анульована ліцензія НБУ у таких компаній?
Анна Тимчак, директор «ТОВ ФК «Бізнес Рітейл Груп»:
Так, але тільки на на підставі пункту 67 розділу VIII, тобто через анулювання ліцензії, процедура якої розписана в поставленні Правління НБУ №80 від 17.08.2017 р. Нацбанк має право відкликати у небанківської фінансової установи ліцензію в наступних випадках, а їх досить багато:
1. Якщо буде встановлено факт подання в Нацбанк документів, що містять недостовірну інформацію;
2. Якщо фінустанова виключать з Реєстру;
3. Якщо фінустанова припинить свою діяльність. Цей пункт не працює в разі перетворення.
4. Якщо небанківська фінустанова як учасник платіжної системи послуг з переказу коштів не буде надавати відповідну послугу протягом 180 календарних днів з дати підписання ліцензії заступником голови НБУ;
5. Якщо фінустанова не усунула причини, за якими під час дії ліцензії були застосовані заходи впливу за порушення законів України, що регулюють здійснення переказу коштів;
6. Якщо протягом 12 місяців були повторно порушені вимоги законодавства України з питань переказу коштів;
7. Якщо були виявлені факти здійснення ризикової діяльності;
8. Також якщо у НБУ є документально підтверджена інформація спецорганів по боротьбі з організованою злочинністю (або органів державної влади) про те, що фінустанови порушувало вимоги нормативно-правових актів НБУ, законодавства України з наступних питань: переказу коштів, запобігання та протидії відмиванню доходів, фінансування тероризму.
9. Якщо небанківська фінустанова не дотримувалося внутрішніх правил про переведення коштів та/чи правил платіжних систем, учасником яких вона є;
10. Невідповідності структури власності юридичної особи вимогам законодавства України або пунктам Положення, яке ми розглядаємо.
11. При обставинах, які доводять невідповідність фінустанови, його керівників вимогам до ділової репутації, визначеним цим Положенням;
Скільки часу має фінансових установ, які отримали ліцензію НБУ, щоб привести свою роботу у відповідність до вимог ПП НБУ №80 від 17.08.2017 р?
Віталій Андросович, директор ТОВ ФК «Леогеймінг Пей»:
Знову звертаємося до поставленої НБУ, а точніше до пункту 3. У ньому зазначається, що небанківські фінансові установи, які отримали ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, повинні протягом двох місяців з дати вступу в силу Постанови подати до Національного банку України анкету і відомості про свою структуру власності відповідно до вимог розділу VI Положення. Важливий момент: якщо у фінустанови, крім описаної вище ліцензії, є генеральна ліцензія на здійснення валютних операцій, подавати відомості про свою структуру власності не потрібно.
Отже, на все це у вас є півроку з дня набрання постанови чинності. Це стосується як приведення своєї діяльності, так і структури власності, фінансового стану і навіть ділової репутації відповідно до вимог Положення. Після цього потрібно в обов'язковому порядку подати в НБУ письмове запевнення про цю відповідність.
Леонід Кравцов
