Нацбанк дозволив іноземним компаніям відкривати рахунки в українських банках

Національний банк України (НБУ) заявив, що надає можливість відкривати рахунки новим суб’єктам фінансового ринку – юридичним особам-нерезидентам, зокрема іноземним інвестиційним фондам та компаніям з управління активами, що діють від імені таких інвестиційних фондів.

Право відкривати рахунки в українських фінансових установах та здійснювати через такі рахунки валютні операції юридичним особам – нерезидентам України, передбачають Закони України «Про валюту і валютні операції» та «Про внесення змін до деяких законів України щодо сприяння залученню іноземних інвестицій», а також Угода про асоціацію між Україною та Європейським союзом, повідомляє Finbalance.

Для цього Національний банк оновив Інструкцію про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків – резидентів і нерезидентів (далі – Інструкція). Вона, зокрема, регулює порядок відкриття/закриття банками:

• рахунків клієнтів – резидентів і нерезидентів України (фізичних та юридичних осіб);


• кореспондентських рахунків банків – резидентів та нерезидентів;


• рахунків міжнародних фінансових організацій, а також управителя за договором управління майном.

Також передбачені наступні нововведення:

• скасування подання клієнтами банків під час відкриття рахунків картки зі зразками підписів – відтепер розпорядження рахунком здійснюватиметься на підставі переліку осіб, які відповідно до законодавства мають на це право, та що не потребує нотаріального посвідчення;


• зміна найменування юридичної особи не передбачає закриття діючих рахунків.

Положення документа не містять також режимів рахунків клієнтів (тобто обмежень стосовно проведення операцій з рахунками), а лише визначають деякі особливості здійснення операцій за рахунками окремих клієнтів.

Нова редакція Інструкції затверджена постановою Правління Національного банку України від 1 квітня 2019 року № 56 «Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України». Оновлена Інструкція набирає чинності з 04 квітня 2019 року.

Нагадаємо, що Закон України «Про валюту і валютні операції» декларує принцип свободи здійснення валютних операцій, що дає змогу відмовитися від обмежень використання коштів за рахунками клієнтів в умовах стабільного функціонування фінансової системи України. Водночас Національний банк України має право запроваджувати обмеження і заходи захисту виключно на підставах та в порядку, визначених у цьому законі.

Нова система валютного нагляду ґрунтується на ризик-орієнтованому підході та запроваджує кардинально новий підхід, який відповідає принципу – менше ризиків – менше уваги, більше ризиків – більше уваги.

Як зазначає НБУ, лібералізація операцій нерезидентів може бути повʼязана з ризиком використання банківської системи України компаніями-оболонками, які нерідко є учасниками схем відмивання коштів.

«Для недопущення використання послуг банків для відмивання доходів, одержаних злочинних шляхом в Україні та за її межами з використанням компаній-оболонок», постановою правління НБУ від 2 квітня 2019 року №58, внесено зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу (далі – Положення).

Головна мета внесення змін – запровадження механізму виявлення банками серед юридичних осіб-нерезидентів компаній-оболонок.

Зміни до Положення, що набирають чинності разом з новою Інструкцією з 04 квітня 2019 року, містять:

• визначення компанії-оболонки;


• процедури здійснення аналізу інформації/документів для виявлення таких компаній;


• дії банку в разі підтвердження того, що клієнт є компанією-оболонкою/відмови клієнта в наданні банку необхідних документів (інформації)/у разі, якщо наданих документів недостатньо для здійснення відповідного аналізу.

Водночас вимоги щодо здійснення аналізу інформації/документів не поширюються на юридичних осіб – нерезидентів, які є холдинговими компаніями або їх корпоративними підприємствами, за умови, що структура власності холдингової компанії є прозорою та дає змогу визначити кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), та господарська діяльність такої юридичної особи дає можливість повного розуміння її характеру, резюмує Нацбанк.

Нагадаємо, раніше НБУ відклав впровадження світового стандарту номерів банківських рахунків (IBAN) з 1 квітня до 5 серпня 2019 року. Банки не встигли підготуватись до використання нових номерів.

Також НБУ анонсував QR-платежі на українському платіжному ринку та врегулювання використання BankID для віддаленої ідентифікації.

Крім того, в Україні рекордно зросла частка безготівкових розрахунків.