НБУ збільшив перелік підстав для перевірки банків та фінустанов
Нацбанк України розширив список критеріїв та підстав, згідно яких фінансовій установі загрожує позапланова виїзна перевірка. Тепер до таких факторів віднесено й негативні публікації у ЗМІ. Про це НБУ розповів на запит УНН.
- отримання інформації від інших підрозділів НБУ та інших державних органів;
- наявність ознак здійснення ризикової діяльності банків/установ;
- отримання результатів виїзних та невиїзних перевірок, а також факти, що можуть свідчити про порушення вимог законодавства з питань фінансового моніторингу та/або валютного законодавства України.
У травні регулятор заявив, що проводитиме інспекції банків на базі ризик-орієнтованого підходу. Періодичність перевірок буде залежати, крім ризиків, також від величини фінустанови. За 9 місяців 2018 року регулятор надіслав Службі безпеки України інформацію стосовно 36 банків та 8 небанківських фінансових установ, яких запідозрили у сумнівних операціях.
Після перевірки у лютому НБУ оштрафував «Мегабанк» на 6,2 млн грн за ризикову діяльність після перевірки фінустанов на дотримання законодавства щодо запобігання та протидії легалізації доходів. Банк «Земельний капітал» відбувся попередженням. Втім, «Мегабанк» вирішив оскаржити в суді рішення НБУ.