НБУ змінив порядок ліцензування коштів для фінансових установ

Національний банк України вніс ряд змін в порядок видачі та відкликання ліцензій у небанківських фінансових установ на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків. Метою цих змін є забезпечення НБУ реалізації та моніторингу ефективності застосованих Радою національної безпеки і оборони санкцій відповідно до закону «Про санкції», йдеться в повідомленні регулятора.

Йдеться про уточнення вимог щодо прозорості структури власності НФУ і гармонізації нормативно-правових актів регулятора відповідно до норм європейського законодавства в частині відкликання ліцензії. Так, зокрема, встановлено обов'язок НФУ, яке отримало ліцензію, розробити і затвердити внутрішні документи з питань реалізації персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) з урахуванням законодавства України про санкції і нормативно-правових актів НБУ в сфері забезпечення реалізації та моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій).

Також уточнено перелік обставин, при яких ділову репутацію НФУ не можна вважати бездоганною і при яких структура власності НФУ визнається непрозорою (в частині її циклічності). Разом з тим конкретизовані підстави, за якими Нацбанк має право відкликати у НФУ ліцензію:

• повторне невиконання НФУ вимог і рішень Національного банку;


• припинення надання НФУ послуг з переказу коштів більш ніж на 180 календарних днів і невідновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів з дня повідомлення про це Національним банком;


• виявлення двох і більше порушень НФУ вимог нормативно-правових актів Нацбанку;


• наявність документально підтвердженої інформації про те, що діяльність НФУ містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.

Відповідні зміни до положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків затверджені постановою правління Нацбанку від 16 жовтня 2018 №109. Документ вступає в силу з 24 жовтня, окрім змін, які стосуються внесення НФУ плати за погодження змін до її внутрішні правила про переказ коштів. Ці зміни набирають чинності з 1 квітня 2019 року.

Нагадаємо, Національний банк може створити умови для переходу небанківських установ у категорію банків. Для тих установ, які хочуть розвиватися і перереєструватися в банки, буде діяти перехідний період. Раніше у НБУ назвали найприбутковіші та найзбитковіші банки.

ПУМБ вперше в Україні представив повноцінний банкінг в месенджері Telegram. Раніше в квітні 2018 року був запущений банківський сервіс у месенджері Viber.