Нові вимоги НБУ: небанківські фінустанови розкриють структури власності

Нові вимоги НБУ: небанківські фінустанови розкриють структури власності

Діденко Сергій
Автор
Діденко Сергій
UA.NEWS
Поділитись:

Нацбанк затвердив нові вимоги до структур власності надавачів фінансових послуг та передбачив чіткі критерії їхньої прозорості. Про це повідомляє пресслужба регулятора.

Віднині всі небанківські фінансові установи (окрім кредитних спілок), а також лізингодавці, оператори поштового зв’язку, які володіють правом надавати окремі фінансові послуги, будуть зобов’язані подавати до НБУ інформацію щодо своєї структури власності.

Небанківські фінансові установи також мають опублікувати її на власних вебпорталах. Крім цього, усі компанії, які звертатимуться до НБУ для отримання ліцензії, також будуть зобов’язані розкривати інформацію про власників та зв’язки між ними.

Ми вирішили висвітлити чергові регуляторні заходи Нацбанку, які  спрямовані на забезпечення прозорості діяльності небанківських фінансових установ та забезпечення стабільності фінансового ринку України.

Зміст та набуття чинності регуляторних вимог

Вимоги щодо розкриття структур власності небанківських фінансових установ запрацюють з 17 квітня 2021 року, зазначають в НБУ.

Упродовж двох місяців (до 17 червня 2021 року) небанківські фінансові установи зобов’язуються розкрити свої структури власності. Протягом 6 місяців починаючи з дати набуття чинності нових правил (17 квітня 2021 року), компанії, які не розкриють повністю свої структури власності, матимуть змогу виправити цю ситуацію та зробити їх відповідними до нових вимог.

Варто зазначити, вимоги до структури власності – це один із ключових елементів нового регулювання на ринку небанківських фінансових послуг, зазначають в  Нацбанку. Проте, як наголошують в НБУ, на жаль, до нині вимоги щодо прозорості структури власності небанківських фінансових установ були фактично відсутні.

Затвердження таких вимог обумовить розкриття всіх справжніх власників фінустанов, що зробить небанківський фінансовий ринок більш прозорим, переконані в НБУ.

Окрім цього, прозора структура власності – одна з ключових ліцензійних умов. Розуміючи важливість та комплексність завдання, в НБУ відвели більш ніж достатній термін для розкриття структури власності, сподіваючись, що впровадження відповідних змін буде забезпечено в належний строк.

Варто зазначити, в НБУ планують ще до отримання відомостей від компаній проаналізувати всю інформацію щодо власників із відкритих джерел. Водночас самі фінустанови зобов’язані будуть самостійно контролювати відповідність своїх структур власності та повідомляти регулятора у разі їхніх змін, – наголошують в НБУ.

Основні вимоги до прозорості структур власності

Передусім,  щодо прозорості структур власності, які набувають чинності в рамках вимог до небанківських фінустанов, обов’язковим є відображення  інформації про всіх власників істотної участі та ключових учасників. Також вони повинні розкривати характер взаємозв’язків між ними. Документи щодо структури власності повинні містити повну та достовірну інформацію на дату подання.

Також всі власники істотної участі повинні погодити таке володіння з Національним банком. Йдеться, як про набуття істотної участі, так і її збільшення.

У структурі власності не повинно бути осіб, яким заборонено володіти корпоративними правами та/або здійснювати значний або вирішальний вплив на діяльність установи.

Ознаки непрозорої структури власності

Однією із найбільш поширених  ознак непрозорої структури власності є відсутність власників істотної участі.

Утім, вважається, що структура власності надавача фінансових послуг є непрозорою, якщо пакет акцій роздроблений між номінальними акціонерами так, щоб кожен мав менше ніж 10%. Такий спосіб використовують фінансові установи, щоб уникнути погодження регуляторних органів.

Рисунок 1 – Приклад схеми структури власності юридичної особи

Джерело: НБУ. 

Також досить часто зустрічається циклічна структура власності. Проте, наголошують в НБУ, структура власності вважається непрозорою, якщо фінустанова де-факто володіє сама собою. Тобто, коли надавач фінансових послуг є власником істотної участі в юридичній особі, яка є одночасно власником істотної участі в надавачі.

З-поміж таких ознак вважається використання трастових конструкцій із порушенням встановлених вимог. Право використовувати трастові конструкції фінустанови мають виключно за умови розкриття повної та достовірної інформації про таку конструкцію Нацбанку.

Структура власності вважається непрозорою, якщо українські бенефіціари ховаються від розкриття, користуючись іноземними (офшорними) компаніями, іноземними номінальними утримувачами акцій або трастами, наголошують в НБУ.

І щодо явних ознак – це непогодження з регулятором набуття істотної участі.

В НБУ наголошують, у разі, якщо у структурі власності є особи, які прямо або опосередковано є власниками понад 10% капіталу установи, але не погодили таке набуття з регуляторним органом, такі структури також вважатимуться непрозорими.

Наслідки невідповідності структури власності вимогам

Регулятор відводить достатньо часу установам для виправлення ситуації у разі виявлення проблем зі структурою власності. Однак, у разі їх неусунення Нацбанк може застосувати право ухвалити рішення щодо анулювання всіх ліцензій, виданих фінустанові або особі.

Відомості щодо структури власності подаватимуться до НБУ в електронній формі. Опис показників та інші технологічні вимоги до подання відомостей в електронній формі будуть розміщені на вебпорталі офіційного Інтернет-представництва НБУ до відома учасників ринку в розділі «Статистика/Організація статистичної звітності».

В підсумку варто зазначити, відповідні норми містить постанова Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року №30 «Про затвердження Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг».

 

 

Поділитись:

Додати коментар

Такий e-mail вже зареєстровано. Скористуйтеся формою входу або введіть інший.

Ви вказали некоректні логін або пароль

Sorry that something went wrong, repeat again!