Національний банк України спростив підходи до моніторингу фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб – власників істотної участі в банку, — повідомляє на порталі пресслужба регулятора.
Нацбанком також було удосконалено порядок погодження керівників банків та інформування про відкриття відокремленого підрозділу.
Ключові зміни в ліцензуванні банків
Ключові зміни погоджувальних процедур для банків торкнулися здебільшого підходів оцінки фінансового стану юридичних осіб та майнового стану фізосіб, які є власниками істотної участі в банку.
Відповідні зміни регламентовані вимогами чинного законодавства, згідно зі змінами нового закону щодо протидії відмивання коштів та фінансування тероризму, або іншими словами, правовими засадами фінансового моніторингу у банку.
Нагадаємо, 28 грудня 2019 року підписано Закон України від 06.12.2019 р. №361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Того ж дня закон був опублікований в Голосі України, №251, а набув чинності 28 квітня 2020 року.
Отже, Національний банк України істотно скоротив обсяг інформації, яку щорічно зобов’язаний надавати власник істотної участі.
Відтак, наразі для задовільного фінансового/майнового стану визначено наступні критерії:
- для юридичних осіб – відсутність ознак незадовільного фінансового стану.
- для фізичних осіб – платоспроможність (відповідно до оновлених підходів до оцінки).
Власник істотної участі щороку до 1 лютого подаватиме письмове запевнення про відсутність підстав для погіршення майнового стану/ознак незадовільного фінансового стану, які мають відповідати вимогам, передбаченим Положенням про ліцензування банків.
Порядок ліцензування з урахуванням змін
Починаючи з поточного року від власників істотної участі у банках не відмагатиметься подання передбаченого Положенням документів в межах їх щорічної оцінки фінансового/майнового стану.
Окрім порядку подання документації, змінилися форми розрахунку фінансового стану юридичної особи. Нацбанком розроблено форми документів щодо розрахунків розміру власних коштів та здійснення аналізу фінансового стану юрособи, що проводяться аудитором або консультантом. Такий підхід обумовлює запровадження єдиних стандартів оцінки та аналізу.
Відповідні документарні форми будуть доступні на вебпорталі Нацбанку.
Окрім цього, в положенні регулятор оновив додатки та пояснення до них, що конкретизує вимоги й спрощує роботу заявників із відповідними документами.
Водночас, з метою поліпшення сутнісного аналізу під час здійснення зазначених процедур Нацбанк розробив нову методику для оцінки фінансового/майнового стану власників істотної участі, що сприятиме посиленню змістовного судження.
Зміна вимог до керівника банку та керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку
Зміна підходів також стосуватиметься процедури затвердження керівників банків та осіб, які здійснюють контроль за діяльністю банків. Відтак уточняється порядок погодження керівників банку та керівника підрозділу внутрішнього аудиту.
Якщо ж Нацбанком було раніше погоджено кандидатуру керівника банку/керівника підрозділу внутрішнього аудиту на рівнозначні посади в тому ж або іншому банку, а із дати успішного складання тесту минуло не більше одного року, то регулятор дозволяє повторне тестування й не проводити.
У випадку відмови кандидату в погодженні на посаду керівника банку/керівника підрозділу внутрішнього аудиту згідно з результатами тестування, то повторне призначення на посаду в цьому або іншому банку є можливим не раніше, ніж через шість місяців.
Як відкриватимуться відокремлені підрозділи банку
Національним банком України також було змінено порядок інформування банком щодо відкриття відокремленого підрозділу. В цьому напрямку змін набули вимоги щодо кількості необхідних для цього документів.
Віднині банківським установам непотрібно подавати Нацбанку економічне обґрунтування відкриття відокремленого підрозділу банку.
В НБУ переконані, зміна підходів сприятиме зменшенню документообігу та пришвидшенню процесу реєстрації структурних підрозділів банків.
Нагадаємо, відповідні зміни містить постанова Правління НБУ від 25 травня 2020 року №66 «Про затвердження змін до Положення про ліцензування банків», яка від сьогодні набуває чинності.
