$ 38.08 € 41.49 zł 9.64
+9° Київ +11° Варшава +6° Вашингтон
Quo vadis: нова стратегія Нацбанку до 2025 року

Quo vadis: нова стратегія Нацбанку до 2025 року

21 Травня 2021 17:41

Нацбанк розробив нову інституційну Стратегію Національного банку України до 2025 року. Про це повідомляє пресслужба НБУ на офіційному порталі регулятора.

Цей документ сфокусований на створенні максимальної цінності для клієнтів, що відповідає викликам сьогодення та сприятиме сучасному розвитку регулятора фінансового сектора України, йдеться у повідомленні.

Ми вирішили висвітлити ключові засади нової стратегії Національного банку, про що нижче у наших матеріалах.

Новий еволюційний етап

На сьогодні Нацбанк переходить у новий еволюційний етап. У фінансовому секторі та економіці в цілому відбулося становлення НБУ як впливового, інноваційного та корисного суспільству гравця. Поточні глобальні та локальні тенденції лише прискорюють відповідну трансформацію.

У перспективі 10-15 років Національний банк – лідер, драйвер та архітектор розвитку фінансового сектору. Мета Національного банку – створення умов для того, щоб усі користувачі фінансових послуг отримували якісні, доступні, безпечні фінансові послуги, користувалися надійною фінансовою системою, забезпечували сталий економічний розвиток України та зростання добробуту, йдеться у релізі Нацбанку.

Лідер та архітектор розвитку фінансового сектору – це професійний та незалежний експерт, проактивний партнер для інших державних інституцій, сучасний і прозорий регулятор, лідер інноваційного розвитку фінансового сектору, незалежний гарант макростабільності та надійний захисник прав споживачів. Саме такі ознаки притаманні сьогоднішньому українському регулятору.

Ураховуючи потреби клієнтів, Національний банк і надалі створюватиме для них відповідну цінність шляхом надання сучасних продуктів та сервісів. Створення та надання фінансовій екосистемі збалансованого набору продуктів, який враховує потреби всіх груп клієнтів, і стане запорукою реалізації Місії та Візії Національного банку.

«Подальший якісний розвиток фінансової екосистеми має враховувати реалії сьогодення. Нова Стратегія Національного банку якраз відповідає на зміни, що сталися у світі та Україні.  Це дорожня карта, якою ми будемо керуватися найближчими роками для активізації економічного зростання в країні та підвищення добробуту її громадян. Ми впевнені, що кожен громадянин відчує позитивні зміни в економіці та у власному добробуті завдяки нашій роботі», – наголосив Голова Національного банку Кирило Шевченко.

 Зовнішній та внутрішній контекст формування стратегічних цілей

Аналізуючи зовнішнє середовище, Нацбанк зосередив свою увагу на політичних, економічних, соціальних та технологічних трендах, які стануть вирішальними факторами впливу на розвиток економіки та фінансової системи України найближчими роками.

Безумовно, основним викликом стане долання не лише наслідків пандемії, а й спричиненої нею світової економічної кризи. Під час розроблення Стратегії, зокрема, визначено та враховано відповідні фактори (рис. 1).



Джерело: НБУ.

Сучасні виклики зовнішнього середовища потребують своєчасних та ефективних методів реагування на них, відповідних внутрішніх змін, спрямованих на розвиток інструментів управління, стратегічного бачення, підвищення операційної ефективності, оптимізацію процесів, посилення залученості співробітників, удосконалення комунікації, підвищення професійних та особистісних навичок.

Для ефективної внутрішньої трансформації у відповідь на зовнішні виклики та потреби клієнтів НБУ указує на свої сильні та слабкі сторони як організації (табл. 1).

Таблиця 1 - Сильні та слабкі сторони НБУ

 

Джерело: НБУ.

Як зазначають у відомстві, Нацбанк продовжує трансформувати внутрішню структуру та вже здійснив багато якісних змін у кожному з цих напрямів.

Фінансова екосистема реалізації стратегії

Варто зазначити, для реалізації поставлених цілей НБУ створив фінансову екосистему. Фінансова екосистема – це сукупність учасників фінансового ринку та інших сторін, які взаємодіють між собою на умовах співробітництва та конкуренції з метою створення та надання фінансових продуктів і послуг.



Рисунок 2 - Ключові гравці фінансової екосистеми

Джерело: НБУ.

Учасники фінансової екосистеми можуть виступати у різних ролях відповідно до власних потреб. Наприклад, комерційний банк одночасно може бути як інвестором, надавачем та споживачем фінансових і технологічних послуг, так і надавачем експертизи. Національний банк є одним з учасників фінансової екосистеми та має ефективно взаємодіяти з усіма групами її учасників, ураховуючи їхні потреби та інтереси.

Нацбанк зорієнтований на забезпечення максимальної цінності для клієнтів. Клієнти Національного банку належать до восьми клієнтських груп, кожна з якої має свої потреби, зумовлені природою діяльності, сферою інтересів, роллю групи у фінансовій екосистемі та поточними змінами, що відбуваються під впливом глобальних та локальних трендів: експерти, суб’єкти економічної та фінансової державної політики (полісімейкери), провайдери інфраструктури та технологій, провайдери фінансових послуг, інвестори, суб’єкти економічної діяльності (бізнес), держава як постачальник послуг, домогосподарства.

У межах своєї ролі в екосистемі кожен клієнт виконує деякі функції, пропонуючи іншим певну цінність, яку він створює самостійно або разом із Нацбанком. Розуміючи потреби клієнтів, регулятор створює для них відповідну цінність шляхом надання актуальних сучасних продуктів та сервісів, що відповідають їх очікуванням та запитам.

Стратегія НБУ

Належне виконання Нацбанком своїх функцій, а саме забезпечення цінової та сприяння фінансовій стабільності, є важливою передумовою розвитку фінансової екосистеми та зростання економіки України. Забезпечення цінової стабільності є викликом для Національного банку, бо на інфляцію суттєво впливають чинники, на які монетарна політика має обмежений вплив: значна відкритість економіки, монополізація окремих ринків, значна доларизація, державне регулювання цін, політичні події тощо.



Рисунок 3 - Стратегічні напрями розвитку та цілі Національного банку до 2025 року

Джерело: НБУ.

Ураховуючи зазначене вище, необхідна постійна координація дій Нацбанку з іншими державними органами. Швидкі радикальні, технологічні та соціальні зміни призводять не тільки до частих різких змін економічного середовища, а й до втрати інвестиційної привабливості бізнес-моделями, зокрема й у фінансовому секторі, та необхідності створення нових. У таких умовах забезпечення фінансової стабільності неабиякий виклик.

Нацбанк прагне, щоб регулювання фінансового сектору стимулювало розвиток економіки, враховувало виклики середовища та потреби всіх учасників екосистеми. Кожен пункт Стратегії Національного банку відповідає цим прагненням, зазначають в НБУ.

Стратегія поєднує стратегічні цілі на рівні організації та посилює співпрацю між усіма підрозділами. Стратегічні напрями визначаються 12 стратегічними цілями та стосуються розвитку ролі Національного банку в економіці України та його впливу на фінансову екосистему, а також трансформації внутрішнього середовища інституції.

Як відповідь на світову економічну кризу та локальні економічні проблеми України перший стратегічний напрям – Сприяння відновленню та розвитку економіки – покликаний допомогти подолати наслідки коронакризи, яка спричинила найглибшу світову економічну рецесію за століття, загрожуючи здоров’ю та добробуту населення, порушуючи економічну діяльність.

Чіткі відповіді у макроекономічній, монетарній та фінансовій політиці дадуть змогу підтримати учасників екосистеми, зберегти темпи розвитку фінансових сервісів та мінімізувати економічні збитки.

Цифровізація здатна динамічно змінювати та переформатовувати економіку й суспільство, що стимулюватиме підприємницькі інновації, продуктивність та економічне зростання.

Національний банк не залишається осторонь цифрових трансформаційних процесів у фінансовому секторі. Як відповідь на виклики, пов’язані із діджиталізацією життя, економіки та фінансів, другий стратегічний напрям – Цифрові фінанси як драйвер для цифровізації економіки – має на меті стимулювати продуктивність, зайнятість та конкурентоспроможність галузей економіки надалі, створити фундамент для української «Industry 4.0».

У контексті бурхливого розвитку фінансової екосистеми, розширення мандату Національного банку, необхідно й надалі розбудовувати інституційну спроможність та незалежність організації, примножити здобутки, проактивно діяти серед полісімейкерів та гравців ринку, утримувати власні таланти та залучати до команди найталановитіших кадрів з ринку. Відтак потрібно продовжувати внутрішню трансформацію Нацбанку, тому третій стратегічний напрям – Інституційний розвиток та операційна досконалість НБУ – покликаний поліпшити реалізацію Місії та Візії Національного банку через внутрішні зміни.