СБУ проти Альфа-банку. Кримінальні схеми банку в Україні

СБУ проти Альфа-банку. Кримінальні схеми банку в Україні

UA.NEWS
Автор
UA.NEWS
UA.NEWS
Поділитись:

«Альфа-Банк» опинився в епіцентрі міжнародного фінансового скандалу. Головне слідче управління СБУ здійснює досудове розслідування махінацій, у яких також задіяна низка європейських та вітчизняних фінустанов, передає ФинБаланс.

«Досудовим розслідуванням встановлено, що впродовж 2010-2016 років службові особи ПАТ «Міський комерційний банк» (колишня назва ПАТ «Конверс Банк»), ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК», ПАТ «Автокразбанк», ПАТ «Банк «Київська Русь» та «Альфа-банк» та інших банків вчинили заволодіння грошовими коштами банківських установ в особливо великому розмірі за попередньою змовою групою осіб шляхом зловживання своїм службовим становищем під час передачі у заставу грошових коштів, що знаходились на кореспондентських рахунках вказаних банків у банківських установах «Meinl Bank AG» (Республіка Австрія), «Bank Winter & CO AG» (Республіка Австрія), «East-west United S.A.» (Велике Герцогство Люксембург) та «Bank Frick & Co. AG» (Князівство Ліхтенштейн)», – йдеться в ухвалі Шевченківського райсуду м. Києва від 6 вересня щодо кримінальному провадженні №42016000000001125 від 26.04.2016.

Таким чином суд задовольнив клопотання слідчих СБУ і працівникам компетентних органів Республіки Австрія, які виконуватимуть запит про надання міжнародної правової допомоги, тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні банківської установи «Bank Winter & Co. AG» щодо діяльності «Альфа-Банку» та юридичних осіб, по кредитних зобов`язаннях яких «Альфа-Банк» виступил поручителями, з можливістю вилучення у Bank Winter&Co. AG» низки документів, у т.ч.:

  • банківські виписки, які відображають рух коштів за період з 01 січня 2010 року по 27 березня 2018 року по кореспондентських рахунках Альфа-Банку, а також усіх юридичних осіб, по кредитних зобов`язаннях яких Альфа-Банк виступили поручителями;
  • оригінали усіх наданих Альфа-Банком документів, на підставі яких цей банк впродовж 2010-2015 років відкрито кореспондентські рахунки у банківській установі «Bank Winter & CO AG»;
  • довідки про списання грошових коштів із кореспондентських рахунків Альфа-Банку (із зазначенням дат, сум та підстав списання);
  • оригінали договорів забезпечення, застави (Custody and Agreement), відповідального зберігання тощо, зі всіма змінами та доповненнями до них, укладених впродовж 2010-2018 років між банком «Bank Winter & CO AG» та Альфа-Банком;
  • оригінали кредитних договорів (Loan Agreement), зі всіма змінами та доповненнями до них, укладених впродовж 2010-2018 років між банком «Bank Winter & CO AG» та іноземними компаніями, на підставі яких між банком «Bank Winter & CO AG», Альфа-Банком укладені договори забезпечення, застави (Custody and Agreement) та відповідального зберігання;
  • оригінали юридичних, кредитних та депозитних справ інших юридичних осіб, по кредитних зобов`язаннях яких, Альфа-Банк виступив поручителем, в тому числі карток із зразками підписів та документів, на підставі яких були відкриті, закриті та обслуговувались розрахункові рахунки, документів які надавались в ході обслуговування рахунків;
  • оригінали усіх наданих документів для отримання кредитів юридичними особами, по кредитних зобов`язаннях яких Альфа-Банк виступив поручителе.

У рамках вказаного кримінального провадження слідчі СБУ також розслідували операції «Дельта Банку», банку «Фінанси та кредит», «Терра Банку» та інших фінустанов. У судових матеріалах наводилися дані про реалізацію у тому числі схеми (як мінімум у частині з відповідних випадків), наведеної нижче.

Український банк розміщував свої кошти на рахунку в іноземному банку. Останній під заставу цих коштів видавав кредит для компанії, так чи інакше пов`язаної з українським банком. Коли ж компанія-позичальник не повертала іноземному банку кредит, він списував з коррахунку українського банку заставлені кошти. Подекуди таке списання відбувалося навіть після того, як НБУ визнав той чи інший банк неплатоспроможним. Учасники ринку не виключали, що така схема могла застосовуватися як для виведення коштів з банків, так у т.ч. для сумнівної (з точки зору закону) докапіталізації банків в Україні, оскільки кошти, списані з рахунків в іноземних банках, через ланцюжок іноземних фірм, принаймні, частково могли повертатися в Україну у вигляді номінально іноземних інвестицій – у статутний капітал, субординований борг тощо.

Раніше Нацбанк повідомляв, що розміщення коштів вітчизняними банками на коррахунках у Meinl Bank, Bank Frick&Co.AG та подібним банкам практикувалося до 2014 року.

«Нове керівництво Національного банку в середині 2014 р. виявило цю проблему та розробило низку заходів з метою посилення системи контролю за банківськими операціями за кордоном. Зокрема, НБУ:

  • удосконалив внутрішні нормативні документи. Зокрема, зобов`язав українські банки, які мають залишки на рахунку закордонного банка без інвестиційного рейтингу, під ці активи сформувати 100-відсоткові резерви. Таким чином, банкам стало невигідно виводити кошти за кордон, щоб потім кредитувати пов`язаних осіб;
  • запровадив щотижневий моніторинг залишків українських банків на іноземних коррахунках;
  • встановив графік повернення коштів з таких рахунків», – зазначили в Нацбанку.

Якщо ви знайшли помилку, будь ласка, виділіть фрагмент тексту та натисніть Ctrl+Enter.

Автор: UA.NEWS
Фото: From-ua.com
Поділитись:

Додати коментар

Такий e-mail вже зареєстровано. Скористуйтеся формою входу або введіть інший.

Ви вказали некоректні логін або пароль

Sorry that something went wrong, repeat again!

Повідомити про помилку

Текст, який буде надіслано нашим редакторам: