Як регулюватимуть сферу віртуальних активів в Україні: у Мінцифри розповіли подробиці

Заступник міністра цифрової трансформації Олександр Борняков розповів, як на практиці регулюватимуть сферу віртуальних активів в Україні після ухвалення профільного закону та пообіцяв, що уряд не запроваджуватиме надто суворих правил для криптобізнесу.

Чиновник у колонці на ЕП пояснив, як реєструватимуть криптобізнес в Україні, хто його регулюватиме і що зміниться для користувачів криптосервісів. Найголовніше за хвилину.

Україна не збирається запроваджувати надто суворі обмеження для індустрії віртуальних активів, однак без регулювання взагалі обійтись не можна. «У нас є розуміння, що якщо громадяни, зважаючи на суворі обмеження щодо операцій з віртуальними активами в Україні, віддадуть перевагу роботі з іноземними криптобіржами — ринок криптоактивів не вийде з тіні». Це означає, що Україна втратить не лише податки, а й інвестиції, створивши імідж непопулярної юрисдикції для віртуальних активів. Тому Мінцифри виступає за «розумний баланс між необхідністю державного регулювання та привабливістю умов ведення криптобізнесу в Україні».

В Україні створять Національну службу з регулювання обігу віртуальних актвивів (НСВА) – регулятора у сфері віртуальних активів.  Вона видаватиме дозволи учасникам ринку та контролюватиме їх бізнес-діяльність.

Усі  криптокомпанії та інші провайдери послуг на ринку віртуальних активів мають пройти державну реєстрацію. Для цього їм доведеться розкрити структуру власності щоб можна було встановити бенефіціарів та впровадити внутрішні процедури фінансового моніторингу проти відмивання грошей, отриманих злочинним шляхом

Криптобіржі, депозитарні сервіси, кастодіальні криптогаманці та інші  крипто сервіси повинні дотримуватись законодавства щодо протидії відмиванню грошей та вимагати від користувачів персональні дані. Зараз же бізнеси у сфері віртуальних активів часто нехтують правилом «Знай свого клієнта» (Know Your Customer), оскільки це стримує реєстрацію користувачів на їх сервісах.

«Криптоактиви підпадають під вимоги дотримання AML-законодавства, як один із механізмів переміщення цінностей». Тому професійні учасники ринку віртуальних активів мають відстежувати підозрілі операції та зупиняти надання послуг користувачам, які  намагаються їх проводити.

Україні має дотримуватись рекомендацій FATF (Міжнародна група з протидії відмиванню брудних грошей) про регулювання віртуальних активів. Це дозволить виконувати міжнародні вимоги по протидії відмиванню злочинних грошей та фінансування тероризму. Позиція FATF – «краще дозволити і позначити рамки, ніж цілковито заборонити». Якщо Україна знехтує вимогами FATF та стане ризиковою юрисдикцією, українським криптокомпаніям буде складніше вести бізнес із компаніями з юрисдикцій, де вимог FATF дотримуються.

Плюси регулювання сфери віртуальних активів в Україні:

• легальні криптокомпанї отримають доступ до банківських послуг, а банки – нових клієнтів. «Банківські установи надаватимуть кастодіальні послуги зберігання віртуальних активів, відкриватимуть рахунки для операцій з такими активами, та отримуватимуть додаткові прибутки від обслуговування нового сектору економіки».


• залучення інвестицій у криптосферу і не тільки. «Це сприятиме притоку ліквідності та знижуватиме загальну волатильність, притаманну цьому динамічному ринку»


• Україна та українські криптокомпанії зможуть включитись у світову економіку завдяки лідерству у новій сфері віртуальних активів та стати передовим прикладом для інших держав.