Штрафні санкції та вилучення ліцензій: як змінився фінансовий ринок у жовтні
У жовтні ринок небанківських фінустанов поповнили 44 компанії, а 69 учасників його залишили. Такими є результати ліцензування та реєстрації.
Про це повідомляє Нацбанк. Відтак упродовж жовтня загальна кількість гравців зменшилася до 1920 (з 1945 станом на 30 вересня).
Ми вирішили висвітлити, як позначився на фінансовому ринку регуляторний вплив Нацбанку.
Кількість учасників фінансового ринку
Упродовж жовтня кількість учасників небанківського фінансового ринку зменшилася до 1 920 (станом на 31 жовтня) з 1 945 (станом на 30 вересня).
Рисунок 1 – Кількісні показники суб’єктів фінансового ринку
Джерело: НБУ.
Упродовж жовтня Національний банк зареєстрував 44 нових гравці небанківського фінансового ринку – 13 фінансових, 2 лізингові та 29 колекторських компаній.
З реєстрів виключено 69 учасників ринку. Дев'ять фінансових компаній, один страховик та три кредитні спілки ухвалили добровільне рішення залишити фінринок. Водночас 42 фінансові компанії, 13 ломбардів та одну страхову компанію було виключено примусово, зазначають у Нацбанку.
Таблиця 1 – Регуляторний вплив у жовтні на фінансовий ринок
Джерело: НБУ.
Згідно з даними таблиці, кількість банків – без змін – 71 банк. На платіжному ринку наразі здійснюють свою діяльність 36 платіжних систем, створених резидентами, та 15 міжнародних платіжних систем, створених нерезидентами. У жовтні до них приєдналася платіжна система TRANSFERGO, створена нерезидентами.
У підсумку місяця, станом на 1 листопада 2021 року на небанківському ринку працюють 150 non-life-страховики (було 152) та 17 life-страховиків, 270 ломбардів (було 283), 286 кредитних спілок (було 289), 139 лізингових компаній (було 137), 946 фінансових компаній (було 984), 60 страхових брокерів та 52 колекторські компанії.
Ліцензування та реєстрація
Упродовж жовтня до Нацбанку надійшло 616 запитів від учасників ринку на реєстраційні та ліцензійні дії. Найбільша кількість запитів стосувалася фінкомпаній, ломбардів та лізингодавців – 466. Кількість запитів щодо кредитних установ (банки та кредитні спілки) становила 78, страховиків – 72, йдеться у повідомлення Нацбанку.
Протягом жовтня регулятор продовжував застосовувати заходи впливу до учасників небанківського фінринку. Зокрема, Нацбанк зупинив дію ліцензій 14 установам, зокрема, 12 фінансовим компаніям та двом ломбардам. Також упродовж місяця регулятор анулював усі ліцензії за ініціативою заявника 21 фінансовій установі (14 фінансовим компаніям, двом страховикам, трьом ломбардам та двом кредитним спілкам) та примусово – шести фінансовим компаніям та одному страховику. Частина наявних ліцензій за ініціативою заявників була анульована 20 учасникам ринку небанківських фінансових послуг – 17 фінансовим компаніям, двом страховикам та одній кредитній спілці.
Заходи впливу щодо порушення чинного законодавства у сфері фінансового моніторингу
Нацбанк у жовтні застосував до 2 банків та 14 небанківських фінансових установ заходи впливу за порушення вимог законодавства у сфері фінмоніторингу та валютного законодавства, йдеться у повідомленні пресслужба регулятора.
За результатами нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення за діяльністю банків та небанківських фінансових установ, а також валютного нагляду в жовтні 2021 року Нацбанк застосовував заходи впливу у тому числі штрафні санкції до 2 банків та 14 небанківських фінансових установ (таблиця 2).
Таблиця 2 - Заходи впливу в результаті порушення вимог законодавства у сфері фінмоніторингу та валютного законодавства
Джерело: НБУ.
В підсумку варто зазначити, у листопаді регулятор застосував заходи впливу у вигляді анулювання всіх ліцензій до шести фінансових установ. Водночас одній фінустанові дію ліцензії було поновлено. Такі рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив на засіданні 5 листопада 2021 року.