$ 38.08 € 41.49 zł 9.64
+15° Київ +16° Варшава +9° Вашингтон

В Україні змінилися правила видачі готівки банками

Ольга Коваль 30 Травня 2019 13:37
В Україні змінилися правила видачі готівки банками

З 3 червня вступає в силу постанова НБУ, згідно з яким змінюються правила введення касових операцій для українських банків. За новими правилами, банки при видачі готівки можуть зажадати підтверджуючі документи, на підставі яких проводиться готівки розрахунок. Посилення нагляду юристи пов'язують з виявленням НБУ численних фактів ризикових (схемних) операцій з використанням готівки.

«Слід звернути увагу, що банки при вивченні клієнта і отримання від нього підтверджуючих документів повинні застосовувати ризик-орієнтований підхід. Тобто спочатку проводиться оцінка ризику клієнта, заснована на аналізі певних критеріїв, а потім вже банки можуть приймати відповідні заходи нагляду», - розповіли юристи виданню «Ліга».

Згідно з інформацією, банки можуть зажадати такі документи:

  • закупівельний акт;

  • закупівельна відомість;

  • податковий розрахунок сум доходу, сплаченого на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку, кредитний договір;

  • договір поставки;

  • договір транспортування;

  • договір зберігання;

  • інші звітні документи.


Нагадаємо, Національний банк України запропонував підвищити граничну норму готівкових розрахунків між роботодавцями та громадянами. Наразі в Україні діє заборона на розрахунки готівкою, якщо сума більше 50 тисяч гривень. Раніше повідомлялось, що в Україні скорочується обсяг обігу готівки.