В Україні змінилися правила видачі готівки банками
З 3 червня вступає в силу постанова НБУ, згідно з яким змінюються правила введення касових операцій для українських банків. За новими правилами, банки при видачі готівки можуть зажадати підтверджуючі документи, на підставі яких проводиться готівки розрахунок. Посилення нагляду юристи пов'язують з виявленням НБУ численних фактів ризикових (схемних) операцій з використанням готівки.
«Слід звернути увагу, що банки при вивченні клієнта і отримання від нього підтверджуючих документів повинні застосовувати ризик-орієнтований підхід. Тобто спочатку проводиться оцінка ризику клієнта, заснована на аналізі певних критеріїв, а потім вже банки можуть приймати відповідні заходи нагляду», - розповіли юристи виданню «Ліга».
- закупівельний акт;
- закупівельна відомість;
- податковий розрахунок сум доходу, сплаченого на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку, кредитний договір;
- договір поставки;
- договір транспортування;
- договір зберігання;
- інші звітні документи.
Нагадаємо, Національний банк України запропонував підвищити граничну норму готівкових розрахунків між роботодавцями та громадянами. Наразі в Україні діє заборона на розрахунки готівкою, якщо сума більше 50 тисяч гривень. Раніше повідомлялось, що в Україні скорочується обсяг обігу готівки.