Виведення коштів з банку «Хрещатик» визнано незаконним

Верховний Суд України визнав, що перекази, здійснені клієнтами банку «Хрещатик» компанії «Конверсія», завдяки яким ця фірма погасила борг перед фінустановою за день до визнання її неплатоспроможною, є незаконними. Таким чином колегія судів Касаційного адміністративного суду 22 січня частково задовольнила скаргу ліквідатора «Хрещатика» у справі №826/20165/16 та скасувала постанови судів нижчих інстанцій щодо відміни рішення Фонду гарантування про визнання нікчемними вказаних платежів на суму 299,8 млн, пише finbalance.

Ці кошти перераховували ТОВ «Конверсія» 04 квітня 2016 року у якості безповоротної фінансової допомоги. Зазначені операції здійснювали фірми з рахунками у самому «Хрещатику», внаслідок чого  відбулось «схлопування» активів і пасивів фінустанови. Верховний Суд підкреслив, що вказаний спір повинні розглядати господарські, а не адміністративні суди.

Згідно матеріалів справи, фіндопомогу ТОВ «Конверсія» надали такі фірми:

• ТОВ «Експоран Стрім» (261,9 млн грн);


• ТОВ «Біонік Девелопмент» (31,4 млн грн);


• ТОВ «Бінесспектр» (5,37 млн грн);


• ТОВ «Біонік Хілл» (920 тис грн);


• ТОВ «Земля, інвестиції, консультації» (104 тис грн).


• А також кілька десятків тисяч грн надали ТОВ «КУА "Авалон», ТОВ «Сіті Інвест Буд», ТОВ «Промінвест Технологія», ТОВ «АСК «Кудрявський».

Серед бенефіціарів «Біонік Девелопмент» і «Біонік Хілл» - Василь Хмельницький. Також у структурі власності цих компаній фігурує ТОВ «КУА «Авалон». Ця ж структура – серед засновників «Експоран Стрім» (надала найбільшу фіндопомогу для ТОВ «Конверсія» - позичальнику банку «Хрещатик» - на 261,9 млн грн. Раніше серед бенефіціарів ТОВ «Земля: інвестиції, консультації» значився Андрій Іванов (зараз - Михайло Батурін). А Іванов та Хмельницький булиакціонерами «Хрещатика». Згідно даних НБУ, «Конверсія» фігурувало у структурі власності банку.

У якості забезпечення кредитного договору від грудня 2011 року між «Хрещатиком» та «Конверсією» та погашенням у серпні 2016 з лімітом кредитування 10,8 млн дол та погашенням у серпні 2016 року, банк уклав такі іпотечні договори та договори застави:

• з ТОВ «Спецресурс Інвест» (предмет іпотеки – нежитлові будинки: літера А, площею 5495,9 кв. м. та літера Г, загальною площею 423,4 кв. м. за адресою: м. Київ, вул. Лаврська, 20, заставною вартістю 209,26 млн грн), а також земельна ділянка площею 2,0772 га за адресою: м. Київ, вул. Лаврська, 18, 20, заставною вартістю 176,7 млн грн). Ще один договір - цілісний майновий комплекс за адресою: м. Київ, вул. Лаврська. 18, площею 3 722 кв. м., заставною вартістю 62,5 млн грн).


• з фізособою (предмет іпотеки – спортивний комплекс (літ. А) площею 656,4 кв. м., заставною вартістю 12,1 млн грн);


• з ТОВ «Твердь» (предмет іпотеки – нежитлові будівлі площею 1 504 кв. м. за адресою: АРК, м. Ялта, вул. Кірова, буд. 18, заставною вартістю 9,2 млн грн); з цією ж фірмою - нежитлові будівлі площею 2 819,1 кв. м. за адресою: АРК, м. Ялта, вул. Чехова А.П., буд. 26, заставною вартістю 17,2 млн грн). А також інженерні мережі, комунікації тощо за адресою: АРК, м. Ялта, вул. Чехова А.П., буд. 26, вул. Кірова, буд. 18, заставною вартістю 1,16 млн грн);


• з ТОВ «Хіноак Інвестменс Лімітед» (предмет застави – корпоративні права в статутному капіталі ТОВ «Спецресурс Інвест», заставною вартістю 1,00 грн);


• з ТОВ «Парітет-Інвест» (предмет застави – корпоративні права в статутному капіталі ТОВ «Регіонінвест», заставною вартістю 1,00 грн).

ФГВФО заявив, що станом на 01.01.2019 вкладникам «Хрещатика» були виплачені гарантовані компенсації на 2,74 млрд грн (97,4% запланованих виплат).

Нагадаємо, 4 лютого Фонд гарантування вкладів повідомив про багатомільярдну аферу у банку «Хрещатик», яку здійснили напередодні визнання його неплатоспроможним та запровадження тимчасової адміністрації. Кошти із банку виводилися шляхом купівлі «(без)цінних» паперів компаній, що мають ознаки фіктивності, а емітенти акцій виявилися пов’язаними з банком особами у 91,8% випадків.

У березні Верховний суд України визнав незаконною ліквідацію банку «Хрещатик». Суд не підтримав заяву НБУ про перегляд постанови Вищого адміністративного суду України від 7 грудня 2017. Тоді Вищий адмінсуд підтримав судові рішення попередніх інстанцій про незаконну неплатоспроможність банку «Хрещатик», що призвели до його ліквідації.

Раніше Фонд гарантування вкладів фізичних осіб назвав найпоширеніші схеми розкрадання коштів з українських банків. За допомогою цих афер керівники та власники банків крадуть гроші вкладників.