Національний банк оптимізував процедури погодження керівників та статутів банків, повідомляє пресслужба регулятора.
В повідомленні йдеться, що регуляторними нормами Нацбанку було уточнено методику оцінки майнового стану фізосіб й запроваджено процедуру перегляду рішень щодо визнання фізособи власником істотної участі.
Отже, ми вирішили висвітлити більш достеменно щодо оптимізації регулювання питань ліцензування, і що змінюється в процедурах погодження керівників та статутів банків.
Погодження керівників банків та його ділова репутація
Для погодження керівника банку Нацбанк зменшив обсяг необхідних документів, які подаються на розгляд. Наразі процес підготовки відповідного пакету документів дещо спростився, що надасть можливість економити час банків, який витрачається для процедури погодження керівника.
В НБУ наголошують, що спрощення пакету документів зовсім не означає пониження стандартів його розгляду. Йдеться про запровадження анкети, оновлена форма якої є на вебсайті НБУ, та заповнюється заявником.
В НБУ очікують від банків відповідальної оцінки та перевірки керівників самостійно, а від керівників подання про себе повної об’єктивної та достовірної інформації.
Регулятор наголошує, що в розпорядженні НБУ є дієві інструменти для забезпечення належного моніторингу наданої інформації щодо перевірки відповідності вимогам керівників банків.
Відтак якщо в поданому пакеті документів буде виявлено недостовірні дані, Нацбанк має право застосувати відповідні заходи впливу до керівників та банків, включно з тими, що пов’язані із застосуванням ознак небездоганної ділової репутації.
Варто зазначити, ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з обійманням посад або володінням істотною участю в банках або інших кредитних установах, є:
1) володіння істотною участю в банку станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних або про відкликання в банку банківської ліцензії за ініціативою Національного банку (крім відкликання банківської ліцензії у зв’язку з нездійсненням банком жодної банківської операції протягом року з дня її отримання);
2) перебування протягом більше ніж шість місяців на посаді керівника банку (крім заступника головного бухгалтера) або керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку (або виконання обов’язків за посадою) протягом року, що передує даті рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних або про відкликання в банку банківської ліцензії за ініціативою Національного банку (крім відкликання банківської ліцензії у зв’язку з нездійсненням банком жодної банківської операції протягом року з дня її отримання);
3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю в банку надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії банку станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних або про відкликання в банку банківської ліцензії за ініціативою Національного банку (крім відкликання банківської ліцензії у зв’язку з нездійсненням банком жодної банківської операції протягом року з дня її отримання);
4) володіння істотною участю в іноземному банку станом на будь-яку дату протягом року до прийняття уповноваженим органом іноземної країни рішення про визнання цього банку неплатоспроможним або про відкликання ліцензії на здійснення банківської/кредитної діяльності (крім відкликання ліцензії під час ліквідації іноземного банку за ініціативою власників);
5) перебування протягом більше ніж шість місяців у складі органу управління або на посаді керівника підрозділу внутрішнього аудиту/контролю іноземного банку протягом року до прийняття уповноваженим органом іноземної країни рішення про визнання цього банку неплатоспроможним або про відкликання ліцензії на здійснення банківської/кредитної діяльності (крім відкликання ліцензії під час ліквідації іноземного банку за ініціативою власників);
6) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії іноземного банку станом на будь-яку дату протягом року до прийняття уповноваженим органом іноземної країни рішення про визнання цього банку неплатоспроможним або про відкликання ліцензії на здійснення банківської/кредитної діяльності (крім відкликання ліцензії під час ліквідації іноземного банку за ініціативою власників);
7) невиконання особою протягом останніх трьох років узятих на себе особистих зобов’язань і/або гарантійних листів, наданих НБУ;
8) припинення повноважень (звільнення) особи чи її переведення на іншу посаду протягом останніх трьох років, якщо йому передувала вимога НБУ щодо заміни цієї особи на посаді у зв’язку з неналежним виконанням особою посадових обов’язків, яке призвело до порушення банком законодавства України.
Крім змін щодо пакета документів, регулятор розширює перелік підстав для проведення Кваліфікаційною комісією НБУ співбесіди з керівником банку під час його погодження.
Згідно з новим положенням співбесіда в обов'язковому порядку повинна проводитися з будь-яким керівником банку у зазначених випадках (рис. 1).
Рисунок 1 – Умови обов’язкової співбесіди для погодження керівника банку
Джерело: НБУ.
Отже, співбесіда проводитиметься в обов’язковому порядку, якщо банк системно важливий, якщо рівень організації корпоративного управління та внутрішнього контролю банку та, або бізнес-модель оцінені такими, що обумовлюють високий рівень ризику для його життєздатності, а також за умови, що керівник банку раніше не погоджувався регулятором або не погоджувався упродовж останніх п'яти років.
Погодження статутів банків
Нацбанк запровадив процедуру надання попереднього висновку щодо відповідності статуту зі законодавством України у випадку внесення змін, які не пов'язані зі зміною розміру статутного капіталу банк.
З цього часу до ухвалення рішення щодо затвердження змін до статуту банку можна буде звернутися до НБУ для отримання попереднього висновку щодо таких змін.
Такий підхід, запевняють в НБУ, дозволить уникати наділі ситуацій, коли у разі наявності зауважень регулятора до поданого банком затвердженого статуту потрібно буде здійснювати скликання позачергових зборів акціонерів й затверджувати нову редакцію статуту банку.
В підсумку варто зазначити, відповідні норми змін містить постанова Правління Національного банку від 19 серпня 2020 року № 121 «Про затвердження Змін до Положення про ліцензування банків», яка набуває чинності 21 серпня 2020 року.
