Зупинено відмивання коштів на мільярди: банківський сектор під контролем

Зупинено відмивання коштів на мільярди: банківський сектор під контролем

Діденко Сергій
Автор
Діденко Сергій
UA.NEWS
Поділитись:

На тлі суттєвого рівня тіньової економіки, Україна  не позбавлена проблеми відмивання брудних коштів. В результаті перевірок, проведених у 2018 році, Національним банком України на підставі належної оцінки ризиковості операцій банків було ліквідовано схемні операції банків на суму – 36,7 млрд гривень.

Операції проводились  з метою перерозподілу фінансових потоків, отриманих від контрагентів за один вид товарів (послуг) для подальшого перерахування коштів  іншим контрагентам за зовсім інші товари (послуги).

Відповідні перевірки проводяться на засадах нагляду, що базується на оцінці ризиків. Відтак, НБУ у І кварталі 2019 року направив правоохоронцям інформацію про підозрілі операції клієнтів 5 банків на загальну суму, що перевищує  3,7 млрд грн.

Національний банк України в результаті перевірок банків з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (фінансовий моніторинг), а також  щодо дотримання валютного законодавства (далі – валютний контроль), було виявлено порушення та застосовано відповідні санкції.

Так, станом на 31 березня 2019 року до правоохоронних органів надіслано за результатами:

  • перевірок з питань фінансового моніторингу – 4 листи з інформацією про підозрілі фінансові операції клієнтів 5 банків на загальну суму — понад 3,7 млрд грн.
  • аналізу валютних операцій – 1 лист з інформацією щодо обсягів експортних операцій банку та його клієнтів (понад 16 млрд грн), можливого ненадходження виручки за експортовану продукцію, що може свідчити про порушення вимог Закону України «Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті».

Національним банком було надіслано до Національного антикорупційного бюро України одне повідомлення з відомостями, що можуть свідчити про кримінальні правопорушення або використовуватися для попередження, виявлення, припинення і розслідування кримінальних правопорушень, віднесених законом до підслідності цього бюро.

За результатами валютного нагляду НБУ повідомив правоохоронні органи про масштабні фінансові операції клієнтів одного банку на загальну суму понад 340,7 млн грн та 105,6 млн доларів США.

Інформація, що поступила до правоохоронних органів,  здебільшого стосувалася клієнтських фінансових операцій банків, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що вони можуть бути пов’язані з виведенням капіталів, легалізацією кримінальних доходів, конвертацією (переведенням) безготівкових коштів у готівку, здійсненням фіктивного підприємництва, уникненням оподаткування.

Варто зазначити, що Національний банк України за результатами перевірок із питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення за перший квартал 2019 року застосував впливу у вигляді штрафів (таблиця 1) та письмових застережень.

Таблиця 1 – Штрафні санкції за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу

Штрафні санкції запроваджені за здійснення ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу, яка полягає у проведені фінансових операцій із перерахування коштів клієнтів, згідно з договорами на послуги інкасації коштів іншим банкам. Надалі ці кошти засобами інкасації інших банківських установ доставлялися готівкою до фінансових установ та використовувалися, зокрема, для видачі кредитів готівкою фізичним особам та розрахунків із фізичними особами за сільськогосподарську продукцію.

Характер та наслідки зазначених фінансових операцій дають підстави вважати, що вони можуть бути пов’язані зокрема з легалізацією кримінальних доходів, конвертацією (переведенням) безготівкових коштів у готівку. При цьому банком не було здійснено заходів для з’ясування суті вищезазначених фінансових операцій, зокрема шляхом витребування у клієнтів додаткових документів і відомостей стосовно зазначених фінансових операцій, як це передбачено внутрішньобанківськими документами з питань фінансового моніторингу.

Також, підставами є невиконання обов’язку виявляти відповідно до внутрішніх документів із питань фінансового моніторингу факту належності клієнта або особи, що діє від його імені, до національних публічних діячів, їх близьких осіб або пов’язаних із ними осіб під час здійснення ідентифікації, верифікації. До переліку найбільш поширених порушень віднесено неналежне виконання обов’язку забезпечувати у своїй діяльності управління ризиками та здійснювати переоцінку ризиків клієнтів.

Письмові застереження НБУ запроваджено за:

  • незабезпечення виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;
  • нездійснення обов’язку стосовно національних публічних діячів, їх близьких осіб або пов’язаних із ними осіб проводити первинний фінансовий моніторинг фінансових операцій, учасниками яких є такі особи, у порядку, визначеному для клієнтів високого ризику;
  • незабезпечення надання Національному банку повної та достовірної інформації у звітах за формами, у порядку і в терміни, визначені нормативно-правовим актом Національного банку.

Крім того, у першому кварталі Національний банк відповідно до Договору про співробітництво та обміну інформацією із Державної службою фінансового моніторингу України надавав спеціально уповноваженому органу на постійній основі інформацію, одержану під час здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, що може бути пов’язана з підозрою у легалізації (відмиванні) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванні тероризму та фінансуванні розповсюдження зброї масового знищення.

Нагадаємо, в І кварталі 2019 року Державної службою фінансового моніторингу України підготовлено 194 матеріали (з них 109 узагальнених матеріалів та 85 додаткових узагальнених матеріалів), які направлено до органів прокуратури, Державної фіскальної служби України, МВС, служби безпеки України, Національного антикорупційного бюро України.

Узагальнюючи роботу ДСФМУ за І квартал 2019 року, варто зазначити, що в сумарному підсумку у вказаних матеріалах сума фінансових операцій, які можуть бути пов’язані з легалізацією коштів, та з учиненням іншого злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, становить майже 12 млрд гривень.

Поділитись:

Додати коментар

Такий e-mail вже зареєстровано. Скористуйтеся формою входу або введіть інший.

Ви вказали некоректні логін або пароль

Sorry that something went wrong, repeat again!