Banks have started blocking Ukrainians' accounts more often. What words to use in the payment description

У зв'язку з активізацією фінансового моніторингу в Україні, банки все частіше блокують рахунки своїх клієнтів без попередження. Основними причинами, за якими це відбувається, є підозри про нечисті операції, невідповідність фінансових транзакцій профілю клієнта і регулярні надходження від багатьох різних платників, що можуть свідчити про приховану підприємницьку діяльність. Постанова НБУ №65, що діє з травня 2020 року, надає банкам повноваження блокувати рахунки та закривати їх при виявленні підозрілих операцій.

Джерело — Telegraph

При цьому особливу увагу банки звертають на призначення платежів. Терміні, що містять слова "за крипту", "обмін валют", "за товар/послугу", а також регулярні перекази, які не супроводжуються відповідними документами, можуть стати "тригером" для блокування. Це пов'язано з високими ризиками, що виникають внаслідок необґрунтованих фінансових операцій.

Рекомендується клієнтам бути обережними з формулюваннями у призначеннях та надавати чіткі підтвердження щодо джерела своїх доходів. Важливо вчасно відповідати на запити банків та завантажувати необхідні документи у свої акаунти для уникнення автоматичного блокування.