Cyfryzacja i rozwój usług online od dawna są koniecznością, zwłaszcza w sektorze bankowym. Maksym Zinin, wiceprezes zarządu IBOX BANK, mówił o kluczowych usługach cyfrowych, które pomogły Pierwszemu Transakcyjnemu nie tylko przetrwać wojnę i ustanowić wewnętrzne procesy, ale także stały się kluczem do wzrostu i rozwoju instytucji finansowej.

O głównych rozwiązaniach cyfrowych IBOX BANKU w 2022 roku i planach na 2023 rok - w raporcie Maksyma Zinina na Międzynarodowej Konferencji Online «Digital service and customer experience in Wartime - 2023».

 

Digital-odpowiedzi na wyzwania wojny

Pod względem rentowności w pierwszym roku wojny IBOX BANK urósł dwuipółkrotnie i znalazł się w TOP-10 banków w Ukrainie. Jest to efekt stworzenia warunków, w których można komfortowo pracować i tworzyć. Przede wszystkim dotyczy to digitalizacji procesów wewnętrznych - wyjaśnia Maksym Zinin, wiceprezes zarządu Pierwszego Transakcyjnego.

«Biznes to zawsze ryzyko i brak pełnej stabilności. To stwierdzenie jest szczególnie prawdziwe w obliczu niedawnej pandemii i roku wojny na pełną skalę. Tolerancja na stres rodzi bardzo przydatną umiejętność - przekształcanie takiego ryzyka w dochód. Jednocześnie rozumiemy, że w biznesie zawsze powinien być plan B, plan C, plan D, ale teraz dla Ukrainy i ukraińskiego biznesu jest tylko jedno wyjście - wszystko albo nic. Rozumiemy to. Musieliśmy, powinniśmy byli przeżyć. I udało się. A my nadal stoimy mocno i dzielnie na nogach».

 

Kluczowe rozwiązania cyfrowe IBOX BANKU w czasach wojny

Maksym Zinin powiedział, że dzięki wprowadzeniu szeregu usług cyfrowych, IBOX BANK zdołał osiągnąć pozytywny wynik finansowy i skutecznie poradzić sobie z takimi wyzwaniami wojny jak przerwy w dostawie prądu.  Instytucja finansowa przeniosła wszystkie usługi do chmury, wprowadziła silną ochronę strony internetowej i klient-banku przed cyberatakami, uruchomiła system elektronicznego zarządzania dokumentami (EDMS), ustaliła działanie oddziałów w obliczu przerw w dostawie prądu, a także ułatwiła procesy monitorowania finansów za pomocą specjalnego oprogramowania.

 

Główne działania cyfrowe IBOX BANKU

1) migracja wszystkich usług banku i centrum płatniczego do chmury.

2) ochrona strony internetowej i klient-banku przed atakami DDOS

3) oddziały banków w czasie wojny:

• korzystanie z internetu satelitarnego w oddziałach banku


• stosowanie drukarek atramentowych zamiast laserowych (oszczędność energii)


• korzystanie ze stacji ładowania i generatorów


• wykorzystanie łączności komórkowej jako alternatywy dla zapasowych linii naziemnych w zachodniej Ukrainie

4) wdrożenie EDMS dla procesów wewnątrzbankowych

5) rozwój własny dla aplikacji IboxBank

6) przeniesienie sprawozdawczości do PowerBi w celu poprawy monitorowania finansowego

7) wprowadzenie modułu kart

8) zapobieganie i wykrywanie naruszeń faktów z zakresu monitoringu finansowego w działalności banku poprzez wdrożenie i integrację oprogramowania analitycznego.

 

Plany IBOX BANK na 2023 rok: osoby fizyczne

W 2023 roku Pierwszy Bank Transakcyjny planuje aktywnie rozwijać usługi internetowe dla osób fizycznych.

W marcu IBOX BANK uruchomi weryfikację online osób do dalszego otwierania kont i kart poprzez aplikację mobilną (rozpoznawanie dokumentów, digital onboarding). Bank planuje również uruchomienie funkcjonalności transgranicznych przelewów b2b, powiedział Maksym Zinin, wiceprezes zarządu banku.

«Pomimo wojny kontynuowaliśmy całkowitą digitalizację procesów biznesowych, a nasze wysiłki tej jesieni zostały docenione nie tylko w Ukrainie, ale i na arenie międzynarodowej. Zebraliśmy garść nagród dla naszego kraju, bo dzięki naszej obecności na arenie międzynarodowej świat widzi w nas nie problem, który mamy, ale możliwości, które Ukraińcy mogą wnieść do Europy. I to nie tylko dzięki naszym utalentowanym, kreatywnym i pracowitym ludziom. Jesteśmy krajem technologicznym i jesteśmy w stanie rozwijać technologie tak dobrze, jak wiodące kraje świata.»

 

Plany IBOX BANK na 2023 rok: osoby prawne

W tym roku IBOX BANK planuje również wprowadzić szereg usług cyfrowych dla osób prawnych. Według Maksyma Zinina, wiceprezesa zarządu instytucji finansowej, chodzi o nowy produkt bankowy o nazwie «Visa B2B Connect» oraz projekt digitalizacji bankowości korporacyjnej.

 

«Visa B2B Connect»

W 2023 roku IBOX BANK planuje wprowadzić nowy produkt bankowy «Visa B2B Connect» wspólnie z MSP VISA. Jest to transgraniczny przekaz pieniężny dla osób prawnych.

Zalety «Visa B2B Connect» dla klientów: niska taryfa, szybki przelew do 3 godzin. Zalety „Visa B2B Connect” dla banku: optymalizacja procesu realizacji przelewów transgranicznych i obniżenie kosztów przelewu.

 

«Cyfryzacja bankowości korporacyjnej»

Drugi projekt IBOX BANK dotyczy digitalizacji bankowości korporacyjnej. Jest to projekt stopniowy, który będzie realizowany w kilku etapach w ciągu 1-1,5 roku - mówi Maksym Zinin.

Osoby prawne będą mogły zamawiać usługi za pośrednictwem kanałów internetowych, a mianowicie:

• otwieranie rachunków bieżących i depozytowych,


• udzielanie gwarancji i faktoring,


• zamówienie firmowych kart płatniczych,


• uzyskanie pożyczki

W ramach projektu Bank planuje opracowanie usługi onboarding na swojej stronie internetowej, które będą obejmować identyfikację i weryfikację podmiotów prawnych online.

IBOX BANK chce wdrożyć rozwiązanie w postaci platformy internetowej «Gabinet Online», w ramach której osoby prawne będą mogły otrzymywać cały zakres usług online, komunikować się z bankiem oraz rejestrować i identyfikować się online bez konieczności odwiedzania oddziału banku.

«Każda firma jest teraz firmą technologiczną» - case study IBOX BANK

IBOX BANK zgromadził silny zespół IT, który z pasją podchodzi do swojej pracy, co pozwala bankowi rozwijać nowoczesne produkty i usługi bankowe. «Every company is a tech company now» to główny trend na całym świecie, we wszystkich sektorach gospodarki - podkreśla Maksym Zinin.

Bankier podkreślił, że silny komponent IT, innowacji i digitalizacji powinien być podstawą każdego przedsiębiorstwa, które chce utrzymać pozycję lidera.

 

Wdrożenie Systemu elektronicznego zarządzania dokumentacją

W 2022 roku IBOX BANK uruchomił System elektronicznego zarządzania dokumentacją. Wdrożenie pozwoliło zoptymalizować procesy zarządzania dokumentami w celu zapewnienia szybkiego przeglądu i zatwierdzania dokumentów, pomogło nam zachować zgodność z przepisami i zapewniło jedno miejsce do przechowywania dokumentów.

«EZD to optymalizacja procesów. Staliśmy się szybsi, prostsi i bliżsi klientowi. Zastosowanie EZD to potężny proces transformacji, a my digitalizowaliśmy nasze doświadczenia. Realia zobowiązują nas do przyjęcia technologicznej strategii na przyszłość, która zapewni bezprecedensowy poziom zdolności adaptacyjnych i odporności. Nasza cyfryzacja poszła szybko, jesteśmy w pełnym biegu i nie zamierzamy się zatrzymywać.»

Maksym Zinin, wiceprezes zarządu IBOX BANKU, przypomniał, że ze względu na pandemię i zdalny tryb pracy, bank musiał drastycznie przebudować swoją infrastrukturę. A teraz wielu wewnętrznych przesiedleńców aktywowało trend w kierunku bezpapierowego podejścia do przepływu dokumentów z klientami używającymi podpisów elektronicznych i weryfikacji biometrycznej. Dlatego wdrożenie obiegu e-dokumentów jest najbardziej aktualnym i trafnym rozwiązaniem.

 

Ruch w kierunku cyfryzacji i rozwój bankowości internetowej

IBOX BANK będzie nadal szedł w kierunku digitalizacji i aktywnego rozwoju bankowości internetowej. W końcu w dzisiejszym środowisku to już nie trend, a konieczność. Instytucja finansowa będzie nadal trzymać się strategii biznesu transakcyjnego, ale będzie też rozwijać inne obszary, wprowadzać nowe produkty i doskonalić, wzmacniając swoją pozycję na rynku bankowym.

«Mimo wojny urosliśmy dwa i pół razy pod względem rentowności i cztery i pół razy pod względem liczby oddziałów. Trudności ekonomiczne nie zawsze zabijają firmę. Obecna sytuacja stała się silnym impulsem do rozwoju - zwiększamy inwestycje w rozwój: zajmujemy się automatyzacją biznesu w chmurze, digitalizacją, poszerzamy geografię i kadrę. To jest nasza jednoznaczna odpowiedź dla okupanta - nie damy się pokonać!»