Ukraina wprowadzi nowe zasady dotyczące stosowania środków wpływu na niebankowe instytucje finansowe. Zgodnie z wymogami ustaw «O usługach finansowych i spółkach finansowych», «O ubezpieczeniach» i «O spółkach kredytowych» Narodowy Bank Ukrainy rozszerzy instrumenty oddziaływania, wprowadzi środki naprawcze i wczesnej interwencji oraz również wzmocnić zwykłe środki wpływu. Kostiantyn Prykhodko, zastępca szefa Departamentu Ogólnej Metodologii Regulacji Rynków Niebankowych Usług Finansowych Narodowego Banku Ukrainy, mówił o nowych zasadach na Ukrainian Credit Conference. Kluczową innowacją przepisu o środkach wpływu jest to, że znacznie rozszerza on możliwości oddziaływania Narodowego Banku Polskiego na uczestników rynku. Jeśli zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, możemy zastosować jedynie środki wpływu, takie jak grzywna, cofnięcie licencji, zwołanie walnego zgromadzenia uczestników. Zgodnie z nowym rozporządzeniem pojawią się nowe narzędzia. Jaka jest specyfika miar wpływu? Miary wpływu można zastosować nie tylko do instytucji finansowych, ale także do menedżerów i właścicieli firm. To jest wizja, także na poziomie prawa Są to właściwie zalecenia, to znaczy na podstawie wyników nadzoru, wypracowania kwestii licencyjnych, widzimy pewne problemy, które potencjalnie mogłyby wpłynąć na naruszenie prawa, i w związku z tym będziemy wydawać takie zalecenia “Środki wczesnej interwencji będą stosowane wobec kas oszczędnościowo-kredytowych i ubezpieczycieli. I środki wywierania wpływu - na firmy finansowe, lombardy, spółdzielcze kasy pożyczkowe, ubezpieczycieli, dostawców usług towarzyszących, właścicieli znacznych udziałów, urzędników, niebankowe grupy finansowe, ich członków, organizacje samoregulujące i inne obiekty nadzoru zgodnie z przepisami o finansach firmy i ubezpieczenia.„Instrument środków wczesnej interwencji w ogóle nie dotyczy organizacji mikrofinansowych, bardziej dotyczy momentów ryzyka – spółek kredytowych i firm finansowych”
Nowe ustawodawstwo rozszerzy instrumenty wpływu środków, które NBU może zastosować do niebankowych instytucji finansowych. Wzmacniane są środki naprawcze, środki wczesnej interwencji i konwencjonalne środki oddziaływania.
Środki naprawcze mogą być zastosowane wobec towarzystw finansowych, lombardów, spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, ubezpieczycieli, dostawców usług towarzyszących, grup ubezpieczeniowych, ich członków oraz innych podmiotów podlegających nadzorowi na podstawie prawa ubezpieczeniowego. Można je zastosować zarówno do jednej instytucji finansowej, jak i do całego rynku.
Cechy nowych miar wpływu i kolejność ich stosowania:
- Wydłużono termin na wykrycie naruszenia (środki wpływu można zastosować nie później niż 3 lata od daty naruszenia)
- Wyjaśnienie listy oznak ryzykownej działalności
- Powiadomienie o zastosowaniu środków (NBU zapewni różne opcje powiadomienia o zastosowaniu środków wpływu, będą specjalne funkcje dla uczestników rynku na terytoriach działań wojennych)
- Lista miar wpływu została rozszerzona
- Udział w podejmowaniu decyzji w trakcie stosowania środków (osoba, wobec której rozważany jest środek oddziaływania, proszona jest o składanie wyjaśnień, możliwy jest udział przedstawiciela tej osoby)
- Publikacja informacji o zastosowanych środkach (NBU publikuje informacje na swojej stronie internetowej, a także indywidualnie - na swojej stronie internetowej)
- Inne działania oparte na wynikach nadzoru (zgodnie z ustawą o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych i ubezpieczeniach).
Nowe rozporządzenie w sprawie stosowania środków oddziaływania, dostosowania środków wczesnej interwencji bardziej technicznie zaktualizuje poszczególne procedury. Co jest pewne - będzie możliwość uczestniczenia w komitecie osoby z instytucji finansowej (jej szefa, właścicieli) przy rozpatrywaniu kwestii zastosowania wobec niej tego czy innego środka, będzie to obowiązkowe. Zapewnione zostanie również prawo do publikowania informacji o zastosowaniu środków na stronie internetowej NBU. Będzie odrębne podejście do komunikacji z osobami przebywającymi na terytoriach czasowo okupowanych
