Фонд гарантирования вкладов будет судиться с Климовым из-за долгов Имэксбанка

Фонд гарантирования вкладов физических лиц будет судиться с Леонидом Климовым, владельцем Имэксбанка и основателем ФК «Черноморец». Подали иск в Хозяйственный суд Киева о возмещении 8,4 млрд грн убытков банка.

Об этом сообщила пресс-служба Фонда гарантирования вкладов (ФГВФЛ).

«Фонд собрал достаточно доказательств о выводе менеджментом средств из Банка в пользу его владельца через схемное кредитование 36 заемщиков (41 кредитная сделка, или почти 56% балансового кредитного портфеля). Заемщики были связаны с Климовым и имели неудовлетворительное финансовое состояние. Учитывая требования действующего законодательства к управлению кредитным риском, такие заемщики вообще не должны были получать кредитов в Банке», – рассказали там.

Банк неоднократно предоставлял заемщикам отсрочку уплаты долга и вывел из-под залога высоколиквидное обеспечение.

«В перечне утраченных залогов: имущественные права на объекты незавершенного строительства, элитные дачные коттеджи в Одесской области, коммерческая недвижимость, депозитные средства. Документально подтвержден вывод обеспечения стоимостью более 7,1 млрд грн. Все это - схема для избежания взыскания средств за счет залогов. Из-за таких действий менеджмента единственным обеспечением по указанным кредитным соглашениям остался стадион «Черноморец», со стоимостью значительно ниже задолженности по кредитам», – пояснили в фонде.

В итоге преступных действий задолженность по кредитам на 13,4 млрд грн осталась непогашенной. Кроме того, разоблачили еще одну мошенническую схему.

«Еще одна мошенническая схема с обеспечением: замена недвижимости и имущественных прав на объекты незавершенного строительства по 13 кредитным соглашениям на фиктивный залог. В результате этой сделки вместо твердого залога в обеспечение по кредитам были оформлены имущественные права по предварительным соглашениям о купле-продаже земельных участков в Одесской области, предназначенных для сельскохозяйственного производства. Такие сделки в то время вообще не могли быть заключены из-за установленного Земельным кодексом Украины моратория. Из-за этой схемы Банк потерял залоги на более чем 2 млрд грн», – рассказали в Фонде гарантирования вкладов.