Отключить SWIFT: каковы последствия для страны-агрессора
Администрация США ведет дискуссию с Европейским Союзом о подготовке пакета санкций против российских банковских и энергетических секторов в случае расширения агрессии и начала полномасштабного вторжения РФ против Украины.
Они могут содержать ограничения по госдолгу страны-агрессора, энергетическим компаниям РФ, а также Российскому фонду прямых инвестиций (РФПИ). Самым радикальным вариантом стало бы закрытие для РФ доступа к платежной системе SWIFT.
CNN пишет, что Запад изучает возможность ограничений конвертации рубля в иностранные валюты. Также санкции могут коснуться «ближнего круга Путина» и российских олигархов.
Хотя без SWIFT мгновенно остановятся все трансграничные транзакции, а для того, чтобы попытаться запустить альтернативные способы платежа, нужно время, внутренняя экономика продолжит функционировать: 20% всех операций проводится через систему финансовых сообщений ЦБ РФ. Впрочем, значительная часть бюджетных поступлений остановится, поскольку речь идет о газонефтяном эмбарго и страна-агрессор рискует повторить судьбу Венесуэлы.
Мы решили оценить потенциал потерь РФ в случае реализации санкционного пакета, нацеленного на ограничение валютных расчетов и отключение от международной межбанковской системы SWIFT.
Последствия отключения РФ от SWIFT для сырьевых рынков
Администрация президента США подталкивает своих партнеров из ЕС к завершению разработки санкций против российских банков и энергетических компаний, которые могут быть введены скоординировано в случае атаки Украины, пишет Bloomberg со ссылкой на источники, информированные о переговорах.
Согласно переговорам Соединенных Штатов с Великобританией, Германией, Францией и Италией, а также с ЕС, сейчас на рассмотрении несколько мер, в частности новые ограничения по возможности РФ рефинансировать суверенный долг; лимиты на межбанковские операции крупных российских банков, возможно, включая конвертацию валюты; новые ограничения против компаний энергетического и оборонного секторов, а также отключение страны-агрессора от международной межбанковской системы SWIFT.
Bloomberg сообщает, что чиновникам предстоит еще разработать окончательные детали санкций и оценить их потенциальные последствия. Но некоторые меры, в том числе отключение РФ от SWIFT, считаются крайне проблематичными, поскольку это повлияет не только на российский рынок, но и на мировые рынки нефти, газа и другого сырья.
Европейские страны обеспокоены тем, какое влияние на некоторые санкции могут повлиять на них, учитывая, что РФ поставляет около 40% импортируемого в Европу газа. По данным агентства, страны ЕС считают, что поспешность в разработке санкций может подорвать усилия по дипломатическому урегулированию кризиса.
США убеждены в правильности решительных действий и подготовке пакета санкций, чтобы послать четкий сигнал России, отмечают источники Bloomberg.
В настоящее время США и крупные страны Западной Европы пытаются совместно найти баланс между тем, чтобы выглядеть способными реализовывать свои угрозы и сохранить дипломатический диалог, сказал один из собеседников агентства.
Позднее, в субботу в преддверии саммита G7 в Ливерпуле, Министр иностранных дел Великобритании Лиз Трасс призвала союзников отказаться от российского газа и российских денег, чтобы сохранить свою независимость. Associated Press.
По словам Трасс, краткосрочные решения некоторых стран свободного мира, принятые ради дешевой энергетики и дешевых финансов, имели долгосрочную цену для свободы и демократии. «Мы не можем повторить эту ошибку», — подчеркнула министерша. Трасс подчеркнула, что Великобритания будет работать с партнерами, чтобы убедиться, что свободные демократические государства могут найти альтернативу российским поставкам газа. Глава британского МИД также призвала страны G7 объединиться против агрессии в отношении Украины, предупредив, что решение военных действий на ее территории станет «стратегической ошибкой» для РФ и приведет к «тяжелым последствиям».
Напомним, SWIFT – международная межбанковская система передачи информации и осуществления платежей, к которой подключены более 11 тысяч крупнейших организаций почти во всех странах мира.
Источники Bloomberg также отмечают, что обсуждаемый существенный шаг — отключение РФ от международной межбанковской системы передачи информации и осуществление платежей SWIFT - воспринимается Западом как слишком проблематичный, поскольку может негативно повлиять, в частности, на мировой рынок энергоносителей. Кроме того, партнеры США в Европе опасаются, что такой шаг может угрожать ответными мерами со стороны России, в том числе прекращением поставки природного газа.
Возможна катастрофа для РФ
В целом в РФ наблюдается ярко выраженная структурно-деформированная сырьево-энергетическая экономика. Так, доля сырьевого экспорта достигает 80% от общего экспорта страны-агрессора. Экспорт нефти и газа достигает 60% от общего экспорта РФ и 30% от ее ВВП.
Стоит отметить, что более 50% бюджета РФ, а в отдельные годы — до двух третей, формировалась на средства нефтегазовых доходов. Следовательно, в случае ограничения доступа РФ к рынку обмена энергоносителей на валютную выручку, бюджетные поступления упадут на 50%.
Известный российский экономист отмечает: «Свободная экономика в РФ – это 10-15%. В экономике нового феодализма, где баронам-боярам за службу дарованы феоды (корпорации или целые регионы), в которых 50% экономики приходится на госсектор, а еще 15-20% на опричников, контролирующих госкорпорации и властные структуры всех уровней, где все связано денежной данью, присягой на верность, личной унией и семейными союзами, – независимый бизнес фактически вымирает». В то же время крупный бизнес выводит деньги из своих компаний: об этом свидетельствуют рекордные дивиденды на 2 триллиона рублей, выплаченные в 2019 году.
Бизнес предрекает «катастрофу» в случае наступления экономической изоляции, ведь РФ находится в критической зависимости от экспорта и импорта, а внешнеэкономическая изоляция может обернуться «катастрофой». Об этом на гайдаровском форуме недавно заявил Алексей Мордашов, председатель совета директоров «Северстали», 4-й в рейтинге самых богатых людей России.
«Мы страна, которая очень сильно зависит от экспорта-импорта. Если завтра все это остановится, то национальная экономика сожмется в два раза, то есть 50% поступлений в госбюджет упадут. Экономика РФ просто физически остановится, и именно потому, что около половины бюджета зависит от поступлений нефтегазового экспорта», – отметил Мордашов, отвечая на вопросы модератора сессии по поводу важности внешнеэкономической деятельности для страны-агрессора.
По словам Мордашова, состояние которого Forbes оценивает в 16,8 млрд долларов, по меньшей мере, 50% ВВП страны так или иначе связано с внешней торговлей.
«Такие отрасли как энергетическая, нефтегазовая, нефтегазохимия, металлургия, во многом и машиностроение просто остановятся, если у РФ исчезнет возможность экспортировать», — подчеркнул он.
Аналогичная ситуация складывается и с импортом: российские потребители привыкли к зарубежным товарам, и уже не могут вообразить жизнь без продуктов Запада, например иномарки, телефоны и разные брендовые вещи. «Поэтому все разговоры об автаркии, об изоляции страны они очень искусственные, практически это невозможно. Любая автаркия закончится для РФ полной экономической катастрофой», – подчеркнул бизнесмен.
Экспортные поступления российской экономики в 2019 году составили $419,8 млрд. Из соответствующей суммы 67% обеспечили три товара – нефть, нефтепродукты и газ (в том числе сжиженный).
Следует отметить, что на финансирование импорта израсходовано 60% валютных доходов страны. Речь идет о $254 млрд., что примерно наполовину составляет иностранные машины и оборудование.
Стоит отметить, зацикленная на государственном планировании с военно-силовым креном, российская экономика устроена очень просто: продают за границу сырье, немного приторговывают металлами, лесом и оружием, и закупают за границей сложную технику и товары народного потребления.
Соответственно, можно констатировать, что в случае отключения от SWIFT, экономика РФ на определенный период почти остановится, но остановит ли это агрессора – покажет только время.