Национальный банк оптимизировал процедуры согласования руководителей и уставов банков, сообщает пресс-служба регулятора.
В сообщении говорится, что регуляторными нормами Нацбанка была уточнена методика оценки имущественного положения физических лиц и введена процедура пересмотра решений о признании физлица владельцем существенного участия.
Итак, мы решили осветить более точно оптимизации регулирования вопросов лицензирования, и меняется в процедурах согласования руководителей и уставов банков.
Согласования руководителей банков и его деловая репутация
Для согласования руководителя банка Нацбанк уменьшил объем необходимых документов, представляемых на рассмотрение. Сейчас процесс подготовки соответствующего пакета документов несколько упростился, что позволит экономить время банков, затрачиваемое для процедуры согласования руководителя.
В НБУ отмечают, что упрощение пакета документов вовсе не означает понижение стандартов его рассмотрения. Речь идет о введении анкеты, обновленная форма которой находится на вебсайте НБУ для заполнения заявителем.
В НБУ ожидают от банков ответственной оценки и проверки руководителей самостоятельно, а от руководителей представления о себе полной объективной и достоверной информации.
Регулятор отмечает, что в распоряжении НБУ есть действенные инструменты для обеспечения надлежащего мониторинга предоставленной информации по проверке соответствия требованиям руководителей банков.
Поэтому если в представленном пакете документов будут обнаружены недостоверные данные, Нацбанк имеет право применить соответствующие меры воздействия к руководителям и банков, включая те, которые связаны с применением признаков небезупречной деловой репутации.
Стоит отметить, признаками небезупречной деловой репутации физического лица, связанные с пребыванием в должности или владением существенным участием в банках или иных кредитных учреждениях, являются:
1) владение существенным участием в банке по состоянию на любую дату в течение года, предшествующего дате решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных или об отзыве у банка банковской лицензии по инициативе Национального банка (кроме отзыва банковской лицензии в связи с неосуществлением банком ни банковской операции в течение года со дня ее получения);
2) пребывания в течение более шести месяцев в должности руководителя банка (кроме заместителя главного бухгалтера) или руководителя подразделения внутреннего аудита банка (или выполнения обязанностей по должности) в течение года, предшествующего дате решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных или об отзыве у банка банковской лицензии по инициативе НБУ (кроме отзыва банковской лицензии в связи с неосуществлением банком ни одной банковской операции в течение года со дня ее получения);
3) возможность независимо от занятия должностей и владение участием в банке предоставлять обязательные указания или иным образом определять или существенно влиять на действия банка по состоянию на любую дату в течение года, предшествующего дате решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных или об отзыве в банка банковской лицензии по инициативе НБУ (кроме отзыва банковской лицензии в связи с неосуществлением банком ни одной банковской операции в течение года со дня ее получения);
4) владение существенным участием в иностранном банке по состоянию на любую дату в течение года до принятия уполномоченным органом иностранного государства решение о признании этого банка неплатежеспособным или об отзыве лицензии на осуществление банковской/кредитной деятельности (кроме отзыва лицензии при ликвидации иностранного банка по инициативе владельцев);
5) пребывание в течение более шести месяцев в составе органа управления или в должности руководителя подразделения внутреннего аудита/контроля иностранного банка за год до принятия уполномоченным органом иностранного государства решение о признании этого банка неплатежеспособным или об отзыве лицензии на осуществление банковской/кредитной деятельности (кроме отзыва лицензии при ликвидации иностранного банка по инициативе собственников);
6) возможность независимо от занятия должностей и владение участием предоставлять обязательные указания или иным образом определять или существенно влиять на действия иностранного банка по состоянию на любую дату в течение года до принятия уполномоченным органом иностранного государства решение о признании этого банка неплатежеспособным или об отзыве лицензии на осуществление банковской / кредитной деятельности (кроме отзыва лицензии при ликвидации иностранного банка по инициативе собственников);
7) невыполнение лицом в течение последних трех лет взятых на себя личных обязательств и / или гарантийных писем, предоставленных НБУ;
8) прекращения полномочий (увольнение) лица или его перевода на другую должность в течение последних трех лет, если ему предшествовала требование НБУ по замене этого лица в должности связи с ненадлежащим исполнением лицом должностных обязанностей, которое привело к нарушению банком законодательства Украины.
Кроме изменений по пакету документов, регулятор расширяет перечень оснований для проведения Квалификационной комиссией НБУ собеседования с руководителем банка при его согласовании.
Согласно новому положению, собеседование в обязательном порядке должна проводиться с любым руководителем банка в указанных случаях (рис. 1).
Рисунок 1 - Условия обязательного собеседования для согласования руководителя банка
Источник: НБУ.
Итак, собеседование будет проводиться в обязательном порядке, если банк системно важен, если уровень организации корпоративного управления и внутреннего контроля банка и, или бизнес-модель оценены такими, что обусловливают высокий уровень риска для его жизнеспособности, а также при условии, что руководитель банка ранее не согласовывался регулятором или не согласовывался на протяжении последних пяти лет.
Согласование уставов банков
Нацбанк ввел процедуру предоставления предварительного заключения о соответствии устава со законодательством Украины в случае внесения изменений, не связанных с изменением размера уставного капитала банка.
С этого времени до принятия решения об утверждении изменений в устав банка можно будет обратиться в НБУ для получения предварительного заключения о таких изменений.
Такой подход, уверяют в НБУ, позволит избежать в будущем ситуации, когда при наличии замечаний регулятора поданного банком утвержденного устава нужно будет осуществлять созыв внеочередного собрания акционеров и утверждать новую редакцию устава банка.
В итоге стоит отметить, соответствующие нормы изменений содержит постановление Правления Национального банка от 19 августа 2020 № 121 «Об утверждении Изменений к Положению о лицензировании банков», Которая вступает в силу 21 августа 2020.
