НБУ раскрыл схему отмывания через ОВГЗ, популярную среди украинских публичных лиц

НБУ 4 марта разослал коммерческим банкам письмо с предупреждением уделить больше внимания мониторингу операций клиентов с ОВГЗ. Такие ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте, активно стали использовать для легализации «грязных» денег.

Как пишет finbalance, речь идет о так называемых циклических операциях, особенностью проведения которых является покупка юридическими лицами по более высокой цене и продажа по более низкой (то есть с убытком) ОВГЗ с одинаковым ISIN-кодом. Они осуществляются в течение короткого промежутка времени, в том числе одного рабочего дня. Эта схема может реализовываться через профессиональных финансовых посредников на фондовом рынке и происходить в несколько этапов:

- на первом этапе брокер, действуя от своего имени за счет и по заказу юридического лица, покупает у банка пакет ОВГЗ, далее он продает, а другой брокер покупает указанный пакет ОВГЗ по цене ниже приобретения (но в пределах рыночных цен) для заказчика - физлица;

- этот же пакет ОВГЗ вновь по большей цене у физлица выкупает первый брокер, действующий от своего имени, но за счет и по заказу юридического лица, в дальнейшем он снова перепродает пакет ОВГЗ в пользу физлицу по более низкой цене, а физическое лицо осуществляет его дальнейшую продажу банку по более привлекательной цене;

- в результате таких циклических операций физическое лицо получает инвестиционный доход, а юридические лица - инвестиционный убыток в таком же размере.

Как отмечает НБУ, такая схема получения инвестиционной прибыли используется клиентами банков, в частности, украинскими публичными деятелями, близкими и связанными с ними лицами с целью искусственного формирования доходов и дальнейшей их легализации во время декларирования.

Регулятор указывает банкам, признаком таких операций является отсутствие экономического смысла, покупка ценных бумаг на слишком короткий срок, цикличность транзакций, связанность участников и наличие в них, среди прочего, признаков фиктивности, а также получение одной стороной регулярных убытков, а другой - регулярных доходов, размер которых существенно превышает сумму инвестиций.

В случае выявления таких операций банки должны отказываться от их проведения и предупредить об этих случаях соответствующие государственные органы.

Ранее сообщалось, что НБУ оштрафовал банк Тигипко за отмывание нескольких миллиардов долларов. Также НБУ сообщил, что откажется от функции расследования отмывания денег. В 2018 году Национальным банком в результате надлежащей оценки рискованности операции была ликвидирована схемные операции банков на сумму 36, 7 млрд гривен.