НБУ изменил порядок лицензирования средств для финансовых учреждений

Национальный банк Украины внес ряд изменений в порядок выдачи и отзыва лицензий у небанковских финансовых учреждений на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов. Целью этих изменений является обеспечение НБУ реализации и мониторинга эффективности примененных Советом национальной безопасности и обороны санкций в соответствии с законом «О санкциях», говорится в сообщении регулятора.

Речь идет об уточнении требований по прозрачности структуры собственности НФУ и гармонизации нормативно-правовых актов регулятора в соответствии с нормами европейского законодательства в части отзыва лицензии. Так, в частности, установлена обязанность НФУ, которое получило лицензию, разработать и утвердить внутренние документы по вопросам реализации персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) с учетом законодательства Украины о санкциях и нормативно-правовых актов НБУ в сфере обеспечения реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций).

Также уточнен перечень обстоятельств, при которых деловую репутацию НФУ нельзя считать безупречной и при которых структура собственности НФУ признается непрозрачной (в части ее цикличности). Вместе с тем конкретизированы основания, по которым Нацбанк вправе отозвать у НФУ лицензию:

• повторное невыполнение НФУ требований и решений Национального банка;


• прекращение предоставления НФУ услуг по переводу средств более чем на 180 календарных дней и невосстановление такой деятельности в течение 90 календарных дней со дня уведомления об этом Национальным банком;


• выявление двух и более нарушений НФУ требований нормативно-правовых актов Нацбанка;


• наличие документально подтвержденной информации о том, что деятельность НФУ содержит риски возникновения угроз национальной безопасности Украины.

Соответствующие изменения в положение о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов утверждены постановлением правления Нацбанка от 16 октября 2018 №109. Документ вступает в силу с 24 октября, кроме изменений, касающихся внесения НФУ платы за согласование изменений в ее внутренние правила о переводе средств. Эти изменения вступают в силу с 1 апреля 2019 года.

Напомним, Национальный банк планирует создать условия для перехода небанковских учреждений в категорию банков. Для тех учреждений, которые захотят развиваться и перерегистрироваться в банки, будет действовать переходный период.  Ранее в НБУ назвали самые прибыльные и убыточные банки.

Тем временем ПУМБ впервые в Украине представил полноценный банкинг в мессенджере Telegram. Ранее в апреле 2018 года был запущен банковский сервис в мессенджере Viber.