Национальный банк Украины упростил подходы к мониторингу финансового состояния юридических лиц и имущественного положения физических лиц — владельцев существенного участия в банке, - сообщает на портале пресс-служба регулятора.
Нацбанком также был усовершенствован порядок согласования руководителей банков и информирование об открытии отделений.
Ключевые изменения в лицензировании банков
Ключевые изменения согласительных процедур для банков коснулись в основном подходов оценки финансового состояния юридических лиц и имущественного положения физических лиц, которые являются владельцами существенного участия в банке.
Соответствующие изменения регламентированы требованиями действующего законодательства, согласно изменениям нового закона о противодействии отмыванию средств и финансирования терроризма, или другими словами, правовыми принципами финансового мониторинга в банке.
Напомним, 28 декабря 2019 подписан Закон Украины от 06.12.2019 г. №361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». В тот же день закон был опубликован в Голосе Украины, №251, вступившего в силу 28 апреля 2020 года.
Итак, Национальный банк Украины существенно сокращает количество информации, которую ежегодно обязан предоставлять владелец существенного участия.
Для удовлетворительного финансового/имущественного положения определены следующие критерии:
- для юридических лиц — отсутствие признаков неудовлетворительного финансового состояния.
- для физических лиц — платежеспособность (в соответствии с обновленными подходами к оценке).
Владелец существенного участия ежегодно до 1 февраля подавать письменное заверение об отсутствии оснований для ухудшения имущественного положения/признаков неудовлетворительного финансового состояния, которые должны отвечать требованиям, предусмотренными Положением о лицензировании банков.
Порядок лицензирования с учетом изменений
Начиная с текущего года от владельцев существенного участия в банках не будет требоваться представление предусмотренного Положением документов в пределах их ежегодной оценки финансового/имущественного положения.
Кроме порядка представления документации, изменились формы расчета финансового состояния юридического лица. Нацбанком разработаны формы документов по расчетам размера собственных средств и осуществления анализа финансового состояния юрлица, проводимых аудитором или консультантом. Такой подход обусловливает введение единых стандартов оценки и анализа.
Соответствующие документарные формы будут доступны на веб портале Нацбанка.
Кроме этого, в положении регулятор обновил приложения и объяснения к ним, что конкретизирует требования и упрощает работу заявителей с соответствующими документами.
В то же время, с целью улучшения сущностного анализа при осуществлении указанных процедур Нацбанк разработал новую методику для оценки финансового/имущественного состояния владельцев существенного участия, что будет способствовать усилению содержательного суждения.
Изменение требований к руководителю банка и руководителя подразделения внутреннего аудита банка
Изменение подходов также касаться процедуры утверждения руководителей банков и лиц, осуществляющих контроль деятельности банков. Поэтому уточняется порядок согласования руководителей банка и руководителя подразделения внутреннего аудита.
Если же Нацбанком было раньше согласована кандидатура руководителя банка/руководителя подразделения внутреннего аудита на равнозначные должности в том же или другом банке, а с даты сдачи теста прошло не более одного года, то регулятор позволяет повторное тестирование и не проводить.
В случае отказа кандидату в согласовании на должность руководителя банка/руководителя подразделения внутреннего аудита в соответствии с результатами тестирования, то повторное назначение на должность в этом или другом банке возможно не ранее, чем через шесть месяцев.
Как открываться обособленные подразделения банка
Национальным банком Украины также был изменен порядок информирования банком об открытии обособленного подразделения. В этом направлении изменений получили требования по количеству необходимых для этого документов.
Отныне банковским учреждениям ненужно подавать Нацбанку экономическое обоснование открытия обособленного подразделения банка.
В НБУ уверены, изменение подходов будет способствовать уменьшению документооборота и ускорению процесса регистрации структурных подразделений банков.
Напомним, соответствующие изменения содержит постановление Правления НБУ от 25 мая 2020 №66 «Об утверждении изменений в Положение о лицензировании банков», которая с сегодняшнего дня вступает в силу.
