Санкции за отмывание денег: анализ нововведений НБУ

Санкции за отмывание денег: анализ нововведений НБУ

Діденко Сергій
Автор
Діденко Сергій
UA.NEWS
Поделиться:

Национальный банк Украины совершенствует регуляторную деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, обеспечивая максимально прозрачный порядок применения мер воздействия к банкам и небанковским финансовым учреждениям.

В Национальном банке подчеркивают: сделан очередной шаг на пути к реализации единого риск-ориентированного подхода к надзору, о чем говорится в официальном сообщении регулятора.

Правовые основы изменений

В результате сотрудничества с банковским сообществом и с целью внедрения эффективных инструментов осуществления надзора по вопросам финансового мониторинга, Национальный банк обеспечил изменения в Положение №197 относительно фиксации перечня типовых форм ответов на запросы, используемых в целях проведения выездных проверок по вопросам финансового мониторинга. Напомним, НБУ проводил публичное обсуждение изменений в Положение №197, которым предусмотрен порядок проведения проверок финучреждений по вопросам финансового мониторинга.

Основные аспекты изменений

С целью проведения непрерывного диалога с участниками рынка, в отношении которых проводятся проверки, Национальный банк четко обозначил практику проведения коллегиальных встреч с представителями финансовых учреждений при осуществлении надзора по вопросам финансового мониторинга.

Для обобщения проблем в сфере управления комплаенс-рисками финансового мониторинга, встречи проводятся до начала проверки, а также для подведения итогов по оценке уязвимости систем управления рисками финучреждений — после ее завершения.

В НБУ отмечают, коллегиальные встречи могут проводиться во время выездной проверки / дистанционного надзора (по инициативе НБУ или учреждений). На этих встречах стороны могут обсудить любые вопросы по организации проведения проверок, полученных результатов, выявленных нарушений, имеющихся у и предоставленных рекомендаций для их устранения.

Кроме того, изменениями предусмотрено, что представители учреждений, в отношении которых проводились проверки, по их инициативе или инициативе НБУ, могут присоединиться к заседаниям Комитета по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем.

Соответствующие заседания проводятся с целью рассмотрения предварительных результатов проведенного надзора по вопросам финансового мониторинга, рекомендации по устранению выявленных нарушений и предложения по применению адекватных мер воздействия, отмечают в НБУ.

Напомним, Национальным банком Украины в результате оценки рискованности операций в 2018 году было ликвидировано схемные операции банков на сумму – 36,7 млрд гривен. Эти операции проводились, в частности, на основании документов, содержащих ложную информацию или при отсутствии каких-либо подтверждающих документов. Операции проводились с целью перераспределения финансовых потоков, полученных от контрагентов за один вид товаров (услуг) для дальнейшего перечисления средств другим контрагентам за совсем другие товары (услуги).

Кроме того, в результате проверок выявлено счета предприятии, имеющих признаки фиктивности, участников незаконной деятельности, связанной с выводом наличности, оказанием услуг по минимизации налоговых обязательств и конвертированием денежных средств, пособничестве в уклонении от уплаты налогов, незаконном выведению безналичных средств.

Сотрудничество стейкхолдеров с регулятором

Внесенные изменения позволяют представителям финансовых учреждений лично предоставить объяснения по обстоятельствам и выявленных фактов нарушений для учета регулятором при принятии коллегиальных решений о мерах воздействия в пределах полномочий Комитета.

Кроме указанных обновлений, Национальный банк утвердил и другие изменения в Положение №197, о которых предварительно сообщал:

  • срок информирования о начале выездной проверки по вопросам финансового мониторинга установлено с 10 до 20 календарных дней;
  • заблаговременное предоставление участникам рынка перечня вопросов, подлежащих выездной проверке.

Рисунок 1 — Этапы проведения осуществления надзора по вопросам финансового мониторинга

Источник: НБУ

Также по результатам сотрудничества с банковским сообществом и с целью внедрения эффективных инструментов осуществления надзора по вопросам финансового мониторинга Национальный банк утвердил перечень типовых форм ответов на запросы, используемых в целях проведения выездных проверок по вопросам финансового мониторинга. Использование указанных типовых форм позволит банкам сократить время на подготовку информации на запросы Национального банка и будет способствовать качественному осуществлению надзора.

Изменения коснулись также и документооборота. Для обеспечения развития электронного документооборота в банковской системе, Национальный банк предусмотрел также возможность предоставлять справку или акт по результатам надзора по вопросам финансового мониторинга в электронном виде.

В итоге отметим, изменения для усовершенствования регуляторной деятельности в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, вступают в силу с 29 августа 2019 года.

 

Поделиться:
загрузка...

Добавить комментарий

Такой e-mail уже зарегистрирован. Воспользуйтесь формой входа или введите другой.

Вы ввели некорректные логин или пароль

Sorry that something went wrong, repeat again!