В Варшаве 9 апреля прошел международный форум WORLD FOR INVESTMENTS, организованный международной бизнес-комьюнити GLOBAL CASE вместе с международной инвестиционной компанией Hayat Estate и Польско-Украинской торговой палатой.
Участники форума ознакомились с доходными проектами в странах Азии и Европы, узнали об альтернативных видах инвестирования. Получили аналитику и инсайты об инвестициях за рубежом от лучших экспертов рынка, а также откровенные советы, каких ошибок следует избегать, чтобы сохранить и приумножить свой капитал. Как прошло масштабное событие для украинских инвесторов - в репортаже UA.NEWS.
Новые возможности для украинских предпринимателей
О широких бизнес-возможностях даже в сложные времена заявили в своих приветственных выступлениях организаторы WORLD FOR INVESTMENTS. Форум открыла Галина Хейло, президент Международной платежной ассоциации (GPA), вице-президент Ассоциации Украинских Банков, соучредитель Global Case Community. Она рассказала, что миссия Global Case Community - поддержка и открытие безграничных возможностей для украинских предпринимателей за рубежом, а именно - в странах Европы и США. Кстати, Community - не бизнес-клуб и не собирает взносов, а присоединиться к нему могут только компании с высокой репутацией.
"Наша основная цель - поддерживать высокую репутацию украинского бизнеса за рубежом, расширять возможности для наших предпринимателей. Мы сотрудничаем с влиятельными организациями в Соединенных Штатах и Евросоюзе, постоянно помогаем нашим предпринимателям устанавливать необходимые контакты. И мы гордимся тем, что благодаря нашим событиям, которые мы организовываем, уже заключено несколько крупных контрактов", - отметила Галина Хейло.
Global Case Community проводит форумы, конференции, закрытые и открытые бизнес-встречи, а также бизнес-поездки. Уже на следующей неделе группа предпринимателей едет в Брюссель и Антверпен, где запланировано много интересных встреч.
"Мы посетим European Business Summit. Этот саммит будет посвящен Украине, украинскому будущему. Там мы сможем услышать инсайты, доступные только на таком высоком уровне, пообщаться со спикерами саммита. Также у нас будут закрытые встречи с европарламентариями, на которых сможем узнать о возможностях финансирования, грантовых программах и других программах поддержки украинского бизнеса за рубежом. Запланировано также много бизнес-встреч и знакомство с локальным бизнесом", - рассказала Галина Хейло.
На исключительной роли Польско-Украинской хозяйственной палаты акцентировал ее президент и экс-министр экономики Польши - Яцек Пехота. После Польско-Германской - это самая большая торговая палата, которая насчитывает полтысячи компаний-участниц и помогает в работе польским и украинским компаниям уже более 30 лет.
"Палата сейчас работает в сложные времена. Ведь нельзя отрицать, что российская агрессия против Украины - это период, который в последний раз был во времена холодной войны, и он не приносит пользы ни людям, ни капиталу. А именно это является базой для развития бизнеса", - сказал Яцек Пехота, обращаясь к участникам форума.
Он также напомнил, что в мае исполнится 20 лет с тех пор, как Польша присоединилась к Европейскому Союзу и прошла путь, в начале которого стоит Украина.
"Мы прошли тяжелое время обсуждения правил и условий, бывали разные процессы и напряженные ситуации. Это нужно учитывать, потому что приобщение к ЕС - это тяжелый путь. Потому что появляется конкуренция, давление со стороны новых фирм, новых бизнесов, которые выходят на европейский рынок.
Этот процесс вступления Украины, с одной стороны, был ускорен в результате агрессии россии. Украина получила огромную симпатию со стороны ЕС. Но с другой стороны - это все навредило, ведь границы ЕС, чтобы помочь Украине, были срочно открыты. Польша в процессе присоединения к ЕС имела переходные периоды. Мы боялись наплыва западного капитала и скупки польских земель. В то же время вторая сторона боялась наплыва польских работников. Польша заплатили за движение в ЕС 8-ю годами переходного периода", - поделился опытом евроинтеграции Яцек Пехота.
"Война вызвала большую конкуренцию и напряжение ... Но путем диалога мы должны найти решения, которые позволят этот процесс движения в ЕС так организовать и провести, чтобы этих напряжений, протестов и блокад было меньше, а лучше, чтобы их не было вообще", - добавил он.
Всех участников WORLD FOR INVESTMENTS, которые приехали из разных стран, также приветствовал соорганизатор форума - Вячеслав Фоменко, основатель международной инвестиционно-девелоперской компании HAYAT ESTATE. Он отметил, что форум стал ценной возможностью для тех, кто "хочет окунуться в мир инвестиций, узнать больше и расширить свои горизонты".
"Идея этого форума появилась, чтобы объединить людей с похожим видением, с космополитическим взглядом на мир, которые стирают свои границы и выходят за пределы одного государства, понимают, что не надо себя ограничивать одной страной.
Например, в одной стране выгодно покупать недвижимость под сдачу ее в аренду. В другой - интересно покупать на стадии строительства и делать перепродажу. Или есть места, где вы можете покупать недвижимость для себя, возможно, она не так интересна инвестиционно, но вам нравится там проводить свое время. А возможно в какой-то стране вы хотите иметь "запасной аэродром", куда сможете в любое время приехать отдохнуть или жить", - сказал в своем выступлении Вячеслав Фоменко.
В целом международный форум WORLD FOR INVESTMENTS длился целый день в формате четырех экспертных панелей:
- Экспертиза высокорентабельных инвестиционных проектов в странах Европы.
- Экспертиза доходных инвестиционных проектов в странах Азии.
- Альтернативные виды инвестирования.
- Специальная панель экспертного опыта самых влиятельных представителей рынка инвестиций.
Инвестиции в странах Европы
Подробно о трендах и особенностях инвестирования в странах Европы шла речь на первой информационной панели форума. Об инвестициях в зарубежную недвижимость рассказала Анна Зеленюх, управляющий директор компании Hayat Estate, с более чем 20 летним опытом в области кредитования и портфельных инвестиций.
Анна назвала основные запросы, которые помогают решать инвестиции в зарубежную недвижимость: диверсификация финансов, фиксирование средств в твердых международных валютах, а также это - один из самых надежных способов инвестирования. Учитывая экономические показатели стран, цены, доходность недвижимости и географическое расположение, в 2023-2024 годах инвесторы чаще всего выбирали Турцию, Северный Кипр и Бали.
О соседнем с Украиной рынке недвижимости Польши рассказал Мирослав Барча, экс-министр строительства Польши, председатель инвестиционного комитета PUCC, президент инвестиционного фонда ASI SKA. Он указал на высокую динамику развития польского рынка недвижимости, в частности, в жилом секторе. Что прежде всего связано с демографической ситуацией в Польше, миграцией и развитым рынком кредитования. Кроме того, инвестиции в недвижимость для дальнейшей сдачи в аренду остаются одним из популярных методов сохранения и приумножения капитала. Кроме Варшавы, этот рынок активно развивается в Кракове, Гданьске и Гдыне.
Об особенностях альтернативных видов финансирования проектов рассказал Жак Турель, председатель правления World Trade Center Warsaw, стратегический советник, эксперт в проектном финансировании и привлечении инвестиций. По его словам, для инвестиционных проектов интересен вариант привлечения средств с депозитов заинтересованных компаний или лиц под гарантии банка. Для этого нужна убедительная презентация проекта и соответствующие контакты среди банков, в том числе личные, чтобы удачно провести переговоры. В достижении таких соглашений как раз и помогают соответствующие финансовые советники, которые работают в европейских странах.
О возможностях для инвесторов по получению гражданства и видов на жительство в других странах рассказала Юлия Шевелева, адвокат, эксперт в сфере программ гражданства за инвестиции Международной инвестиционной девелоперской компании HAYAT ESTATE. По ее словам, на сегодня наиболее привлекательные условия, так называемых, "золотых виз" предоставляют Гренада, Турция, Португалия и Испания.
В частности, Гренада - страна в Карибском бассейне - предоставляет один из самых сильных юридических статусов в виде гражданства. Которое обеспечивает безвизовый режим в 146 странах, выгодные налоговые льготы для бизнеса, лучшие варианты открытия счетов в странах Европы и Великобритании, получение визы Е-2 США. При этом для входа достаточно от $220 тыс. в проект девелоперской компании.
Не менее привлекательные - проекты в Испании. Подробнее о доходности и вариантах недвижимости в этой стране рассказал Сергей Марков, владелец и СЕО - INVERSA DEVELOPMENT Инвестиционно-строительной компании. Испания. Коста-Бланка. По его словам, в стране наблюдается рост спроса и цен на недвижимость, этот тренд будет сохраняться минимум 2 года. Так, за последний год рынок вырос на 20%. При этом постоянно повышаются арендные ставки, например, на курортные апартаменты ставки выросли на 100 % за последние 2 года.
О преимуществах испанского рынка недвижимости по сравнению с Польшей, рассказала Клаудиа Коза, СЕО компании Costa Agent. Прежде всего речь идет о более доступном чеке на жилье, а также доходности апартаментов благодаря сдаче в аренду в курортных городах.
Во время форума также говорили о важности построения положительного бренда компаний, которые работают на рынке недвижимости. Основные правила таких информационных кампаний рассказал Крейг Смит, эксперт в сфере Real Estate и издатель EuropaProperty Publications. Организатор событий в сфере коммерческой недвижимости в Центральной и Восточной Европе. Автор шоу "COFFEE WITH CRAIG SHOW".
Он убежден, что для построения личного бренда и бренда компании не всегда нужны большие расходы. Важно системно информировать через пресс-релизы и фото о своих проектах, продвигать публикации через СМИ и развивать свой сайт на разных языках. Все это поможет привлечь больше клиентов и окупится сторицей, заверил эксперт.
Еще одно важное условие успеха на международном рынке недвижимости - соблюдение стандартов зеленой и устойчивой экономики. Как отметил Хюберт Абт, генеральный директор и основатель New Work и Workcloud24, 90% активов не соответствуют требованиям ESG. Поэтому их сложно продавать или сдавать в аренду, особенно крупным международным компаниям. Поскольку для них - на первом месте соответствие объекта стандартам ESG. Поэтому инвесторы, которые будут вкладывать в проекты с соблюдением принципов устойчивого развития, в перспективе могут удвоить свои средства, ведь требования ESG вскоре станут обязательными на законодательном уровне.
О еще одном перспективном направлении для инвесторов в Западной Европе рассказал Шиман Островски, управляющий директор Newport Logistics Fund, инвестиции в развитие логистических складов в Европе. Люксембург. Он отметил, что диверсификация капитала возможна через проекты складской инфраструктуры и сетей супермаркетов. Поскольку именно таких объектов сейчас не хватает в этом регионе. Модель такого финансирования и доходности он продемонстрировал на кейсе сети магазинов Panattoni.
В целом спикеры этой экспертной панели среди трендов выделяют: коллективное инвестирование, уменьшение чека инвестиций, поскольку уменьшается готовность рисковать большими суммами. Также в тренде - диверсификация в различные инструменты и разные локации.
Инвестиции в странах Азии
Информационную панель о возможностях инвестиций в странах Азии модерировала Евгения Кононеко, топ-менеджер компании Hayat Estate. Об интересном и масштабном рынке Индии рассказал доктор Бинай Сингх, индийско-украинский предприниматель, президент Федерации глобального морского сообщества, председатель BS Global Maritime Partners, управляющий директор BS Global Seafarer Recruitment Ltd, генеральный директор Singh Marine Management, председатель Ukrainian People Global Community. Он отметил, что Индия - одна из самых густонаселенных стран мира, где ВВП превышает $3 триллиона - уже давно интересует американских и британских инвесторов. Наиболее интересными секторами считаются ядерная энергетика, информационные технологии, сельское хозяйство и возобновляемая энергетика.
В формате этой панели также рассматривались проекты в недвижимость. Высокодоходные апартаменты в Турции представила Наталья Сотник, топ-менеджер компании застройщика Best Home Алания, (в продажах более 15 лет, за последние 3 года успешно привлечено 30 млн евро от инвесторов).
Об инвестициях в объекты жилой и коммерческой недвижимости на Бали рассказала София Белова, менеджер по продажам компании Alex Viilas Agency (Бали, Индонезия). Она отметила, что сейчас в этот регион приезжает аудитория с более высоким уровнем дохода, а потому растут инвестиции в развитие местной инфраструктуры. В частности, наиболее перспективным на Бали считается район Чангу, где компания ввела в эксплуатацию 4 проекта, еще 2 комплекса - на этапе строительства. Доходность апартаментов в таких объектах - до 35% на перепродаже.
Приятный климат, чистая окружающая среда, образование по британской модели и качественная медицина - эти и другие преимущества для инвесторов, которые интересуются Северным Кипром, представила Алия Баженова, руководитель отдела продаж DORTER CONSTRUCTION, партнер ассоциации OTANDAS в Германии. Компания строит на Северном Кипре жилые комплексы премиального класса, которые полностью обеспечены инфраструктурой: от магазинов и аптек до СПА-центров и ресторанов.
Аналитику о доходности и преимуществах недвижимости в Доминикане представили Виталий Сухой, основатель Фонда FBA INK, президент Организации UNIA Polsko Ukraińska, партнер в Samana Group Holding, Master Broker в проекте строительства частного города в Доминикане и Блажей Хила, основатель холдинга Quantum Media Group, партнер МаѕтегВгокег в Samana Group Holding. Они также подробно рассказали об интересных локациях и развитой инфраструктуре для отдыха, жизни и бизнеса в этом регионе.
С новым для капиталовложений регионом Турции ознакомила участников форума Алина Бордикова, эксперт отдела продаж компании ILKEM YAPI. Речь идет о динамично разрастающемся городе Мерсин, где возводят пятизвездочные отели и метро, а поблизости строится международный аэропорт. По прогнозам девелоперов, недвижимость здесь будет дорожать в ближайшие 5 лет.
Аналитику рынка недвижимости в Анталии (Турция) представил Антон Тараненко, founder&CEO Anta Group, Visit Ukraine, Visit World, эксперт в сфере туризма и надежных инвестиций, специалист по туристической и зарубежной недвижимости. Он отметил, что Анталия по масштабам и численности населения похожа на Киев, отсюда - возможности для перепродажи и доходность объектов. По расчетам компании, при сдаче в аренду посуточно, заполняемость апартаментов в среднем будет 65%, а средний доход - 8-10%, окупаемость для инвесторов - 9-6 лет. По словам эксперта, рынок Турции уже скорректирован, при этом реальная доходность остается интересной для инвесторов.
В итоге эксперты панели поделились инсайтами об особенностях каждого представленного региона. Так, в Доминикане объекты недвижимости более выгодно покупать для перепродажи. На Бали - вкладываться на этапе строительства и ждать достройки, а затем перепродавать для аренды. В Турции - высокая доходность от перепродажи.
Альтернативные виды инвестирования
О важных юридических, налоговых и финансовых аспектах инвестирования за рубежом, а также о новых направлениях для капиталовложений шла речь на третьей информационной панели международного форума WORLD FOR INVESTMENTS, которую модерировала Екатерина Литвинова, основатель GLOBAL CASE, директор Украинского бизнес центра Польско - Украинской торговой палаты, советник президента Международной платежной ассоциации (GPA).
Она отметила, что возглавляемый ею, Украинский бизнес-центр способствует интеграции украинских компаний в Европу. Поэтому предприниматели могут обращаться в Центр по многим вопросам ведения бизнеса в Польше, получения полезных контактов и участия в продуктивных бизнес-мероприятиях.
"Большая часть международных компаний на вопрос: "Хотите ли вы работать с украинцами?" Говорит: "Точно хотим!" В этом смысле для вас есть очень много возможностей наладить взаимодействие именно таким образом", - обратилась к аудитории Татьяна Гончаренко, генеральный директор, Лига, основатель и СЕО бизнес-экосистемы "Группа Владельцев", член правления MATAS Robotics, глубокотехнологической корпорации. "Если мы говорим об инвестициях - это не только о горячих трендах или правильных выборах. Это также и о юридических аспектах, которые нужно учитывать при осуществлении операций с тем или иным активом", - продолжила тему Алина Члдрян, советник корпоративного департамента Crowe Mikhailenko.
Она остановилась на отдельных вопросах, связанных с зарубежными активами. Например, по ее словам, некоторые клиенты уже заблаговременно заботятся о том, как передать свои активы наследникам. В таком случае рекомендуют использовать такие инструменты, как трастовые или частные фонды в таких распространенных юрисдикциях, как Кипр, Мальта, Лихтенштейн. Эти фонды интересны тем, что защищают активы от кредиторов, от непризнанных наследников, а также обеспечивают анонимность бенефициаров.
Что касается гражданства за инвестиции (в странах Евросоюза), то легче всего его получить на Мальте, где размер капиталовложений стартует от 600 тыс. евро и зависит от срока пребывания. В целом большинство стран все же в обмен на значительные инвестиции предоставляют вид на жительство, а не само гражданство, получить его можно будет в перспективе. Также эксперты предупредили участников форума, что определенные страны устанавливают собственные ограничения по инвестированию, например в оффшорные юрисдикции.
Во время форума также рассмотрели перспективное направление инвестирования в проекты с искусственным интеллектом. Уникальную модель использования таких технологий и их конкурентные преимущества для бизнеса представил Влад Виннер, СЕО Binom Norway. Разработчик методологии Binom Legacy (создание диджитал копий интеллекта человека и применение ее в сфере инвестиций и недвижимости).
Что касается перспектив этого рынка, то по его словам, на сегодня 35 млн компаний ежегодно тратят более $2 трлн на оплату рутинных функций, которые выполняет персонал. "Если говорить о том, что 80% этих функций заберет искусственный интеллект и будет стоить в 100 раз дешевле (чем оплата персонала), то объем этого рынка около $17 млрд", - прогнозирует Виннер.
О распространенных запросах украинцев, которые планируют инвестировать за рубежом или релоцироваться в Европу, рассказала Ирина Кузьмичева, основательница финансовой компании PRIME GROUP ESTRO, финансовый консультант, эксперт по инвестициям (25 лет опыта в бизнесе, работает с банками ЕС, Швейцарии, ОАЭ, Турции и других стран. За последние 10 лет помогла различным проектам привлечь инвестиций на общую сумму 36 млн евро).
По ее словам, наиболее актуальными являются обращения об открытии счетов в банках Европы, в том числе удаленно. Также востребована юридическая помощь в получении гражданства в некоторых европейских странах, приобретение ценных бумаг и недвижимости, участие в инвестиционных фондах. Для тех, кто не хочет начинать за рубежом с нуля, финансовый консультант советует обращать внимание на уже работающие проекты в промышленности или агросекторе, которые развиваются.
Реальные кейсы и советы инвесторов
В финальной части форума WORLD FOR INVESTMENTS космополиты и инвесторы рассказали об успешных инструментах инвестирования и реальном опыте участия в проектах, искренне и открыто поделились информацией об удачных и провальных проектах. Модератор - Евгений Дранищев, основатель проекта достижения целей для владельцев бизнеса "Академия Героев", эксперт по личной эффективности. Он поделился с аудиторией важными и одновременно простыми правилами для продуктивности: надо иметь четкую цель и удерживать баланс между ожиданием и реальностью.
К критическому мышлению и скептической оценке собственных решений призвал первый спикер панели - Дмитрий Карпиловский, профессиональный full-time инвестор, основатель сообщества инвесторов и YouTube канала УкрИнвестКлуб (15+ инвестиций в недвижимость в 6 странах мира). По его словам, инвесторы недорабатывают, когда принимают решения, делают это без осмотрительности. Карпиловский посоветовал всегда помнить обо всех трех свойствах инвестиций: доходность, ликвидность и риски.
Успешными стратегиями на рынке криптовалют поделился Александр Орловский, основатель крупнейшего комьюнити FFA, (более 8 тыс. участников), спикер международного уровня в сфере криптовалют. Он обратил внимание аудитории на то, что все рынки цикличны, это касается и криптовалют, которые сейчас на подъеме.
Эксперт также дал базовые советы для начального заработка на этом рынке: спотовая торговля (покупка монет), ICO (привлечение инвестиций в виде продажи инвесторам фиксированного количества новых единиц криптовалют), участие в ретродропах и использование торговых ботов.
Тему реальных бизнес-кейсов продолжил Евгений Артюхов, старший партнер юридической компании ASA Group, адвокат, кандидат юридических наук, эксперт в структурировании бизнес-партнерств, соакционер бизнес-клуба Club100, соучредитель ОО "ЮрШтаб" и ОО "Правосознательные". Он рассказал о главных ошибках, которые допускают предприниматели и инвесторы, выходя на зарубежные рынки:
- Не анализируют локальные рынки и не изучают традиции ведения партнерства в этих странах.
- Не проверяют зарубежных партнеров при запуске проекта.
- Переоценивают деньги (в малом и среднем операционном бизнесе, деньги найти легче, чем отвечать за весь процесс).
- Не оформляют партнерство и не структурируют договоренности.
- Наделяют партнеров не свойственными им качествами (например, инвестируют в команду, которая профессионально работает в комфортных условиях, но не способна поднять бизнес на новом рынке в стрессовых условиях).
- Говорят только о положительном плане действий.
Об инвестиционной стратегии украинской диаспоры рассказал Кир Горшков, частный инвестор, руководитель инвестиционного сообщества украинской диаспоры Polza. Он отметил, что большинство украинцев, которые бежали от войны, за два года уже преодолели сложности интеграции за рубежом. Скорее всего, большинство из них уже не вернутся в Украину, а потому пытаются зарабатывать и инвестировать в новых странах проживания.
В основном инвестируют в недвижимость (ликвидную), бизнес-направление, фондовые рынки, блокчейн и экспертные активы (связанные с интеллектуальной собственностью). Частые проблемы, которые возникают у выходцев из Украины: как зарабатывать деньги по-новому, как платить налоги и перемещать средства.
О вариантах инвестирования и приумножения капитала на фондовом рынке рассказал Олег Котанкин, инвестор, предприниматель, топ менеджер международной брокерской компании, сертифицированный торговец ценными бумагами. Он отметил, что инструменты фондового рынка рассчитаны для инвесторов с разным мышлением - для более консервативных и для более рискованных.
Что касается доходности конкретных отраслей, то подорожали акции IT- компаний (этому способствовало развитие Meta-вселенной). Существенно выросли акции Apple, а также компании Anthropic, в которую Amazon инвестировал $4 млрд. В целом новости об искусственном интеллекте влияют на бурное развитие этого рынка.
Завершая форум, основатель HAYAT ESTATE Вячеслав Фоменко посоветовал участникам относиться внимательно к выбору инвестиций, а также диверсифицировать их. Поскольку не бывает одинаковых трендов - постоянного роста или падения. Если же работать профессионально, использовать различные стратегии и инструменты, то можно зарабатывать как во время роста, так и во время падения рынков.
Весь инсайд и актуальная информация на нашем Телеграм-канале, а также бонусы и оперативные новости.