В латвийском PNB Bank арестованы счета 10 украинских IT-компаний

В латвийском PNB Bank, который 12 сентября был признан неплатежеспособным, арестованы счета 10 украинских IT-компаний по обвинению в отмывании денег.

Как сообщает издание «НВ Бизнес», которое располагает фрагментом письма, что пострадавшие компании написали вице-премьеру по вопросам европейской и евроатлантической интеграции Дмитрию Кулебе, компании не могут получить даже 100 тыс. евро гарантированной выплаты из-за ареста.

«Мы обеспокоены практикой в отношении украинских, в основном ИТ компаний, которые были клиентами латвийского банка «PNB BANKA», по осуществлению страховой выплаты. В процессе подготовки и представления документов, необходимых для получения суммы страховой выплаты в размере 100 тыс. евро, они получили сообщение от Службы финансовой разведки Латвии, что их счета арестованы, а сами компании были обвинены в отмывании денег и финансировании терроризма! Такие письма с обвинением получили компании, которые имели счета в банке не менее 5 лет и всегда проходили проверки банка и не вызвали никаких подозрений со стороны службы финансового мониторинга банка. Проблемы начались только после подачи документов на возмещение гарантированной выплаты. Речь в основном идет об известных ИТ компаниях, которые прозрачно ведут свою деятельность в течение многих лет как в Украине, так и за ее пределами ... Такая проблема носит системный характер и не является единичным случаем. Украинские компании стали заложниками ситуации, потеряв вклады, да еще и вынуждены бороться за собственные средства, тратя десятки тысяч евро у латвийских юристов, которые не дают 100-процентной гарантии в решении этого вопроса. Такое отношение к украинским контрагентам к сожалению может стать серьезным барьером для будущих взаимоотношений между украинскими инвесторами / компаниями и Латвией», - говорится в письме.

Юристы, представляющие интересы пострадавших компаний рассказали, что процедура получения гарантированной суммы по своей сути является несложной: необходимо просто предоставить определенный пакет документов, и в дальнейшем средства в размере до 100 тыс. евро будут перечислены на указанный клиентом счет. В случае, если на счете клиента было более 100 тыс. евро - сумма превышения выплачивается в порядке удовлетворения кредиторских требований. Процедура в принципе тоже аналогичная нашей и весьма привычная, хоть и с особенностями местного законодательства.

«И с самого начала процедуры получения гарантированной выплаты клиенты начали сталкиваться с проблемами. Доходило до абсурда, когда клиент подавал необходимые документы через действующие представительства, а затем через некоторое время ему становилось известно о том, что доверенность у сотрудников представительства была или отозвана, или истек срок ее действия. То есть, документы приняли, но не имели права этого делать», - рассказывает один из юристов, пожелавший не называть своего имени.

Напомним, бизнес, подписавший гражданско-правовой договор с физлицом-предпринимателем (ФОП), может не платить 22% единого социального взноса из фонда заработной платы. А ФОП ІІІ группы на упрощенной системе налогообложения отдает в госбюджет 5% от полученных денег и минимальный социальный взнос (918 грн на февраль 2019 года).

Для решения такой ситуации в правительстве предлагали перевести ФОПов на полный налог и ограничить их трудоустройство. Министерство соцполитики подготовило соответствующий законопроект. Но это коснется лишь тех работодателей, которые уменьшают платежи в бюджет путем использования физлиц-предпринимателей вместо наемных сотрудников.

Отметим, что количество физлиц-предпринимателей в сфере информационных технологий за последние три года выросло на 45%. При этом общее число частных предпринимателей сократилось на 8%. На встрече с IT-шниками премьер-министр Владимир Гройсман и президент Петр Порошенко заверили, что индустрию новый законопроект Минсоцполитики не затронет.

Тем временем в команде президента Зеленского ФОПам хотят простить несколько миллиардов гривен долгов.