НБУ покарав банки на мільйони через проблеми з фінмоніторингом
Національний банк України застосував санкції до чотирьох банків і однієї фінансової компанії через порушення у сфері фінансового моніторингу та валютних операцій. Найбільший штраф отримав ПУМБ — банк має сплатити 10 млн грн. Крім нього, покарання отримали Укрсиббанк, Таскомбанк, Універсал Банк та фінансова компанія «Ай Ломбард». Загальна сума штрафів склала мільйони гривень.
За даними Національного банку, у червні 2026 року регулятор перевірив роботу фінансових установ і виявив порушення вимог законодавства щодо боротьби з відмиванням коштів та дотримання валютних правил. Найбільше покарання отримав Перший Український Міжнародний Банк (ПУМБ). Йому призначили штраф у розмірі 10 млн грн.
У НБУ зазначили, що банк мав недоліки під час перевірки клієнтів, зокрема нових і тих, хто вже користувався послугами установи. Також регулятор виявив проблеми з посиленим контролем за клієнтами з високим рівнем ризику. Крім цього, у ПУМБ виявили недостатній підхід до оцінки ризиків щодо клієнтів, серед кінцевих власників яких є громадяни держави-агресора. Також банк несвоєчасно повідомляв про окремі фінансові операції та не завжди вчасно припиняв співпрацю з клієнтами, які не надали необхідні документи. За окремі процедурні недоліки у внутрішніх документах банк також отримав письмове застереження від НБУ.
Які ще банки отримали санкції
Окрім ПУМБ, Нацбанк застосував заходи впливу ще до кількох банківських установ. Укрсиббанк оштрафували на 400 тис. грн. Причиною стали порушення строків і порядку проведення фінансового моніторингу, а також недоліки у внутрішніх документах банку.
Таскомбанк отримав штраф у 200 тис. грн через неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу під час роботи з клієнтами. Універсал Банк обмежився письмовим застереженням. НБУ вказав на недоліки під час перевірки вже існуючих клієнтів.
Штраф понад 4 млн грн отримав ломбард
Окремо НБУ покарав фінансову компанію «Ай Ломбард». Загальна сума штрафів для установи перевищила 4,19 млн грн. Найбільша частина штрафу — 4,096 млн грн — стосувалася проблем із організацією фінансового моніторингу. Регулятор заявив про неналежну перевірку клієнтів, відсутність необхідних додаткових заходів щодо політично значущих осіб, а також використання недостовірної інформації у відповідях на запити Нацбанку.
Ще 100 тис. грн компанія має сплатити за порушення правил торгівлі іноземною валютою та проблеми з обліком валютних цінностей у касі. Крім штрафів, «Ай Ломбард» отримав два письмові застереження — через помилки в анкетах клієнтів і проведення окремих валютних операцій без необхідної ліцензії НБУ. У Нацбанку наголосили, що такі заходи мають стимулювати фінансові установи дотримуватися правил контролю та посилювати захист фінансової системи від незаконних операцій. Про це відомо з даних регулятора.
В Україні зареєстрували електронну петицію із пропозицією скасувати обов'язкове встановлення переднього державного номерного знака на легкових автомобілях. Автор ініціативи закликає уряд переглянути чинне законодавство та дозволити використовувати лише задній номер.
