В Україні планують запровадити поетапні ліміти на грошові перекази для ризикових ФОПів
В Україні готують суттєве оновлення правил проведення фінансових операцій для представників малого та середнього бізнесу.
Згідно з новим Меморандумом про прозорість платіжних послуг, вітчизняні банки можуть запровадити поетапні ліміти на перекази для ФОПів, які потрапляють до категорії підвищеного ризику.
Майбутні обмеження впроваджуватимуть у кілька етапів протягом другої половини поточного року.
Так, з 14 серпня 2026 року орієнтовні ліміти становитимуть до 600 тисяч гривень на місяць для першої групи та до 3 мільйонів гривень на місяць для другої та третьої груп.
Вже з 14 листопада 2026 року плануються ще суворіші рамки — ліміти можуть знизитися до 400 тисяч гривень та 1 мільйона гривень відповідно.
Профільні фахівці зазначають, що нововведення не торкнуться більшості чесних підприємців, оскільки ці правила не є автоматичними абсолютно для всіх.
Під особливим наглядом банківського фінансового моніторингу опиняться новостворені ФОПи та підприємці, які тривалий час не працювали, а потім «раптово» відновили активну діяльність.
Окрім цього, жорсткий контроль чекає на компанії з очевидними ознаками «оболонок».
Для добросовісного бізнесу, який справно платить податки та має реальні контракти, нові правила загрозою не є. Щоб працювати без блокувань рахунків, банкір радить вітчизняним підприємцям дотримуватися базової стратегії «прозорості».
Зокрема, у разі зростання оборотів не варто намагатися «ховати» їх між різними рахунками чи штучно дробити платежі.
«Якщо обороти зростають — не намагайтеся "ховати" їх між різними рахунками. Краще прийдіть до банку і надайте документи, що пояснюють логіку вашого бізнесу», — наголошує Сергій Мамедов.
Про це повідомляє РБК-Україна з посиланням на віцепрезидента Асоціації українських банків, голову правління «Глобус Банку» Сергія Мамедова.
Банки поширять ліміти на перекази для новостворених і «сплячих» ФОПів
Скільки можна зняти грошей у банкоматі за кордоном
