Банки поширять ліміти на перекази для новостворених і «сплячих» ФОПів
Меморандум з прозорості ринку платіжних послуг, яким банки у 2025 році ввели ліміти на перекази з рахунків фізичних осіб 50-100 тис. грн на місяць, з серпня планується поширити на перекази з рахунків новостворених та «сплячих» фізичних осіб-підприємців та юридичних осіб.
Про це повідомляє «Інтерфакс-Україна».
Згідно із проєктом меморандуму, для ФОП 2-ї та 3-ї груп на першому етапі передбачено ліміт до 3 млн грн на місяць, ФОП 1-ї групи – до 600 тис. грн на місяць, тоді як для юросіб – до 5 млн грн на місяць.
На другому етапі, який має настати ще через три місяця, у листопаді цього року, обмеження мають бути збільшені до 1 млн грн на місяць для ФОП 2-ї та 3-ї груп та 400 тис. грн 1-ї групи, тоді як для юросіб – до 1 млн грн на місяць.
Окрім того, оновлена версія меморандуму передбачає посилення протидії шахраям та тісніший обмін інформацією про підозрілих клієнтів.
Відомо, що Національний банк України з 1 жовтня 2024 року ввів на 6 місяців обмеження на вихідні перекази між рахунками фізичних осіб у межах одного банку на рахунки в інших банках. Після цього банки з 1 лютого 2025 року запровадили ще більш жорсткі ліміти у рамках підписаного Меморандуму з прозорості ринку платіжних послуг: 50 тис. грн для клієнтів із високим рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів, та 150 тис. грн для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику зі зниженням цього ліміту до 100 тис. грн з 1 червня 2025 року. Окрім того, в цих лімітах враховується не тільки Р2Р-перекази, які обмежив Нацбанк, але й перекази за реквізитами IBAN.
Нагадаємо, в Україні хочуть посилити розшук ухилянтів через банки і реєстри.
«Сенс Банк» фактично був перетворений на майданчик для обслуговування інтересів Міндіча.
У Росії кожен п’ятий банк став збитковим.
