НБУ посилює боротьбу з тіньовими фінансовими операціями
Національний банк України (НБУ) виносить на обговорення оновлені правила виявлення безліцензійних операцій на ринку небанківських фінансових послуг.
Про це інформує НБУ.
Ці зміни спрямовані на посилення контролю за сумнівними транзакціями — від обміну валют до платіжних переказів. Регулятор прагне захистити громадян від ризиків шахрайства та нелегальних схем.
Нові норми поширюються на надавачів нефінансових платіжних послуг, враховуючи вимоги Закону «Про платіжні послуги» щодо відкритого банкінгу, що запрацює з 1 серпня 2025 року.
НБУ уточнює процедуру аналізу: спочатку попередній скринінг, потім поглиблена перевірка з можливістю залучення експертів. Якщо операція матиме ознаки фінансової послуги без ліцензії — її заблокують миттєво.
Адміністративне провадження тепер чітко регламентовано: Комітет з нагляду за банками та ринками готує рекомендації, Правління НБУ ухвалює остаточне рішення.
Повноваження розподілені між колегіальними органами для оперативності — це прискорить реагування на скарги чи сигнали від банків. За результатами перевірки компанії зобов’язані припинити нелегальну діяльність.
Нагадаємо, міжнародні резерви України сягнули рекордних $57,3 млрд.
Також офіційний курс долара на 26 січня встановлено на рівні 43,13 грн, що на 3 копійки менше порівняно з 23 січня (43,16 грн).
