«1 Безпечне Агентство необхідних кредитів» підозрюють у махінаціях: що відомо

Національна поліція України веде розслідування відносно діяльності ТОВ «1 Безпечне Агентство  необхідних кредитів», яке підозрюється у організації відмивання майна, отриманого злочинним шляхом.

Про це повідомили джерела UA.News у відповідних структурах.

Відомо, що відносно ТОВ проводиться розслідування з приводу можливого вчинення дій, спрямованих на мінімізацію  податкових зобов'язань платниками податків. Ознаки цього злочину були виявлені правоохоронцями під час здійснення заходів та виконання завдань Департаментом стратегічних розслідувань Національної поліції України.

Правоохоронцями була отримана та наразі перевіряється інформація щодо можливого запровадження та використання протиправних фінансових махінацій з легалізації (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом учасниками організованої злочинної групи  з використанням реквізитів ТОВ «1 Безпечне Агентство  необхідних кредитів».

 

Рішення НБУ по ТОВ

Раніше у Національного банку України були претензії відносно ТОВ «1 Безпечне Агентство  необхідних кредитів», що у кінцевому результаті закінчилися накладанням великих штрафних санкцій.

Відповідно до публікації за грудень 2023 року на сайті НБУ, Національний банк України виявив факт порушення вимог законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг з боку цього ТОВ. Йшлося про невиконання вимог статті 19 Закону України «Про споживче кредитування» в частині черговості погашення вимог за договором споживчого кредиту в разі недостатності суми здійсненого платежу для виконання зобов’язання за договором про споживчий кредит у повному обсязі.

«Національний банк застосував до фінансової установи захід впливу у вигляді письмового застереження та зобов'язав ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» негайно вжити заходів для усунення порушення законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, а саме: привести свою діяльність у відповідність до вимог статті 19 Закону України «Про споживче кредитування" та забезпечити недопущення таких порушень у подальшій діяльності», — сказано у повідомлені регулятора.

Вже вчервні 2024 року ТОВ «1 Безпечне Агентство  необхідних кредитів» було оштрафоване за порушення законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг, за порушення вимог законодавства про регулювання діяльності з надання фінансових послуг, яке діяло на час вчинення порушення.

На сайті НБУ вказано, що захід впливу у вигляді штрафу в сумі 1 322,6 тис. грн застосовано до ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» за такі порушення вимог законодавства:

• надання не в повному обсязі споживачеві перед укладенням договору про надання фінансових послуг визначеної законом інформації про умови надання фінансових послуг;


• недотримання встановлених законом вимог до договору про споживчий кредит;


• недотримання встановлених законодавством вимог щодо взаємодії зі споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки).

Також було накладено штраф в сумі 51 тис. грн за:

• несвоєчасне виконання рішення Національного банку України, а саме письмового застереження від 04 грудня 2023 року;


• подання завідомо недостовірної інформації Національному банку у звітності за ІІІ, IV квартали 2022 року, І, II, IV квартали 2023 року.

При цьому НБУ залишило Товариству ліценцію на фінансову діяльність.