Коломойський і Боголюбов відмили через «ПриватБанк» понад $5 млрд – розслідування Kroll

Незалежне дослідження американського детективного агентства Kroll підтвердило, що нині державний «ПриватБанк» був об’єктом численних махінацій, що призвело до збитків фінустанови у розмірі 5,5 млрд доларів, повідомляє прес-служба Національного банку України.

Детективи встановили, що кошти банку виводилися шляхом купівлі активів й фінансування різних бізнес проектів, пов’язаних з колишніми власниками «ПриватБанку» як на території України, так і за кордоном.

Крім того, джерела походження кредитних коштів ретельно маскувалися, так само як і їх реальне призначення, що має характерні ознаки скоординованої схеми відмивання грошових коштів. Обсяг операцій та швидкість їх проведення (протягом кількох хвилин між операціями), відсутність обґрунтованого економічного зв’язку між особою, яка погашає кредит, і початковим позичальником, а також широке використання офшорних компаній спеціального призначення (SPV), свідчать про спроби приховати справжнє призначення коштів від регуляторів та інших стейкхолдерів.

Також під час розслідування американські детективи виявили «банк у банку». Центральним елементом організованої махінації з кредитним портфелем та виведенням коштів була тіньова банківська структура всередині ПАТ «ПриватБанк». Ця секретна структура забезпечувала проведення платежів та сприяла руху коштів сотнями кредитних договорів на мільярди доларів США в інтересах осіб, пов’язаних з колишніми акціонерами і групами афілійованих з ними осіб. До цієї тіньової банківської структурі були залучені сотні працівників націоналізованого банку.

Під час вивчення структури кредитів і системи управління, слідчі виявили тіньову банківську структуру, функціонування якої було направлене на управління корпоративним кредитним портфелем пов’язаних осіб. Під її контролем надавалися нові кредити, які зазвичай використовувалися для погашення основної суми та відсотків за існуючими кредитами пов’язаних осіб (циклічне перекредитування). Структура забезпечувала здійснення транзакцій з метою приховати джерело і справжнє призначення кредитних коштів, створюючи видимість звичайного, орієнтованого на клієнтів, банку. Банк залучав кошти українських та іноземних вкладників для підтримки схеми циклічного перекредитування.

Для того, аби якомога довше приховувати суттєвий ризик, що виник під час кредитування пов’язаних осіб, ПАТ «ПриватБанк» неодноразово надавав неправдиву інформацію щодо свого фінансового стану, яке могло бути досягнуто шляхом систематичної фальсифікації фінансової звітності колишнім менеджментом банку.

Що стосується балансу активів і пасивів банку, то згідно з проведеним розслідуванням, до моменту націоналізації банку в грудні 2016 року понад 95% корпоративного кредитного портфеля були надані сторонам, пов’язаним з колишніми акціонерами та групами афілійованих з ними осіб. Наприкінці 2016 року 75% кредитного портфелю були консолідовані у кредити 36 позичальникам, пов’язаним з колишніми акціонерами та групами афілійованих з ними осіб. Більшість з них не погашаються і є простроченими, що призвело до збитків банку мінімум у 5,5 млрд доларів.

Зазначимо, що результати розслідування Kroll підтвердили попередні висновки Національного банку. Регулятор заявив про готовність ознайомити правоохоронні органи з результатами розслідування. Розслідування Kroll відповідає зобов’язанням України перед МВФ, передбачених меморандумом, «проведення економічного розслідування операцій ПАТ« ПриватБанк »для визначення, мали місце правопорушення або погана банківська практика в період до його націоналізації».

Нагадаємо, детективне агентство найняв Національний банк України, який має намір притягнути екс-власників «ПриватБанку» Ігоря Коломойського та Геннадія Боголюбова до відповідальності за виведення з фінустанови коштів й численні махінації. Одночасно з Kroll працювало також консалтингове агентство AlixPartners.

4 січня 2018 року Київський районний суд Одеси заблокував forensic audit (судовий аудит) «ПриватБанку». Однак 16 січня це рішення було скасовано.

Раніше лондонський суд заарештував активи Коломойського і Боголюбова.